El Departament del Tresor dels Estats Units està utilitzant cada vegada més la intel·ligència artificial (IA) per combatre el frau, prevenint amb èxit 4 mil milions de dòlars en pagaments inadequats durant l'últim any. En un comunicat de premsa dijous, l'agència va detallar l'efectivitat del seu 'enfocament basat en la tecnologia i les dades'. Per a l'exercici fiscal 2024, que s'estén des de l'octubre de 2023 fins al setembre de 2024, el Tresor va informar que la IA d'aprenentatge automàtic va aturar 1 milió de dòlars en frau de xecs. A més, els seus sistemes d'IA van ser fonamentals per identificar 3 mil milions de dòlars en altres pagaments inadequats, detectant transaccions d'alt risc i millorant els processos de cribratge. La quantitat total de prevenció de frau anual de 4 mil milions de dòlars va ser sis vegades superior al que es va registrar l'any anterior, segons el Tresor. Descobrint 'patrons ocults' Segons Renata Miskell, oficial del Tresor, la integració de la tecnologia d'IA ha estat 'transformadora' per a l'agència, que encara confia en el judici humà per fer la determinació final sobre la classificació del frau. 'Els estafadors són hàbils a l'hora d'ocultar les seves activitats. Pretenen manipular el sistema discreta', va dir Miskell. 'Utilitzar IA i analitzar dades ens permet descobrir aquests patrons ocults i anomalies, permetent-nos prevenir-los'. Cada any, el Tresor dels EUA, que gestiona les finances del país, processa aproximadament 1, 4 mil milions de pagaments que totalitzen més de 6, 9 bilions de dòlars. En la seva declaració de prevenció de frau, l'agència va emfasitzar el seu compromís amb la gestió responsable dels fons dels contribuents. 'Garantir que les agències compensin les persones adequades en les quantitats correctes i en els moments apropiats és central per a la nostra missió', va afirmar. El Tresor no és l'única agència federal que utilitza la IA per abordar el crim financer.

El Servei d'Impostos Interns (IRS), responsable de recaptar impostos federals, també està adoptant aquesta tecnologia per combatre el frau fiscal i té la intenció de millorar les auditories en els pròxims anys. El mes passat, l'IRS va anunciar que ha recuperat 1, 3 mil milions de dòlars de contribuents adinerats des de finals de 2023 com a part de les iniciatives dirigides a les declaracions de taxes de persones d'alt ingressos. L'última estimació de l'IRS de taxes impagades és d'aproximadament 496 mil milions de dòlars anualment (per als anys 2014-2016). Aquesta bretxa fiscal es projecta a augmentar a 688 mil milions de dòlars el 2021, segons l'Oficina de Comptabilitat del Govern dels EUA (GAO). A mesura que la IA es torna més prevalent en el sector, els reguladors han expressat preocupacions sobre els possibles riscos de seguretat i solidesa. La secretària del Tresor dels EUA, Janet Yellen, que lidera el Consell de Supervisió de l'Estabilitat Financera, va destacar que fomentar la innovació responsable en IA pot permetre que el sistema financer experimenti avantatges com l'eficiència millorada, al mateix temps subratllant la importància de respectar els principis i regulacions existents de gestió de riscos.