Het Amerikaanse ministerie van Financiën maakt steeds meer gebruik van kunstmatige intelligentie (AI) om fraude te bestrijden en heeft met succes $4 miljard aan ongepaste betalingen in het afgelopen jaar voorkomen. In een persbericht op donderdag schetste het agentschap de effectiviteit van zijn "technologie- en datagedreven aanpak". Voor het fiscale jaar 2024, dat loopt van oktober 2023 tot september 2024, meldde het ministerie dat machine-learning AI $1 miljard aan cheque-fraude heeft tegengehouden. Bovendien waren de AI-systemen instrumenteel in het identificeren van $3 miljard aan andere ongepaste betalingen door risicovolle transacties te detecteren en screeningprocessen te verbeteren. Het totale jaarlijkse bedrag aan fraudepreventie van $4 miljard was zes keer hoger dan wat het voorgaande jaar werd geregistreerd, volgens het ministerie. Ontdekken van 'verborgen patronen' Volgens Renata Miskell, een functionaris van het ministerie, is de integratie van AI-technologie "transformatief" geweest voor het agentschap, dat nog steeds op menselijke oordeel vertrouwt om de uiteindelijke beslissing te nemen met betrekking tot fraudeclassificatie. "Fraudeurs zijn bedreven in het verbergen van hun activiteiten. Ze streven ernaar het systeem discreet te manipuleren, " verklaarde Miskell. "Door AI te gebruiken en gegevens te analyseren, kunnen we die verborgen patronen en afwijkingen ontdekken, zodat we ze kunnen voorkomen. " Elk jaar verwerkt de Amerikaanse schatkist, die de financiën van het land beheert, ongeveer 1, 4 miljard betalingen ter waarde van meer dan $6, 9 biljoen. In haar verklaring over fraudepreventie benadrukte het agentschap haar toewijding aan verantwoordelijk beheer van belastinggeld. "Zorgen dat agentschappen de juiste individuen op de juiste bedragen en op de juiste tijden compenseren, is essentieel voor onze missie, " stond er. Het ministerie van Financiën is niet het enige federale agentschap dat AI gebruikt om financiële criminaliteit aan te pakken.

De Internal Revenue Service (IRS), die verantwoordelijk is voor het innen van federale belastingen, adopteert ook deze technologie om belastingfraude te bestrijden en is van plan om de komende jaren audits te verbeteren. Vorige maand kondigde de IRS aan dat het $1, 3 miljard heeft teruggevorderd van welgestelde belastingbetalers sinds eind 2023 als onderdeel van initiatieven die gericht zijn op aangiften van personen met een hoog inkomen. De laatste schatting van de IRS van onbetaalde belastingen bedraagt ongeveer $496 miljard per jaar (voor de jaren 2014-2016). Deze belastingkloof zou naar verwachting stijgen tot $688 miljard in 2021, zoals aangegeven door het Amerikaanse Government Accountability Office (GAO). Naarmate AI steeds prominenter wordt in de sector, hebben toezichthouders bezorgdheid geuit over mogelijke veiligheids- en geluidsrisico’s. Janet Yellen, de Amerikaanse minister van Financiën die de Financial Stability Oversight Council leidt, benadrukte dat het bevorderen van verantwoorde AI-innovatie het financiële systeem voordelen kan bieden, zoals verbeterde efficiëntie, terwijl ze ook het belang van naleving van bestaande risicomanagementprincipes en regelgevingen benadrukte.