Örökségi technológia jelentősen akadályozza a pénzügyi szolgáltatások fejlődését, majdnem a vállalatok fele elismeri, hogy az elavult infrastruktúra lassítja a mesterséges intelligencia fejlesztését. Az adatok minősége és egységesítése kulcsfontosságú tényezőként jelenik meg az AI teljes potenciáljának kiaknázásában. A beruházások elsősorban az AI és felhőtechnológiák felé irányulnak, a pénzügyi vállalatok 80-90%-a jelentős elköteleződést mutat, különösen a generatív AI és a mélyebb felhőintegráció területén. A blockchain és a kriptovaluták szintén egyre népszerűbbek, növekvő beruházások figyelhetők meg, ahogy a cégek új tőkepiaci lehetőségeket keresnek és felkészülnek a digitális eszközökre vonatkozó szigorúbb szabályozásokra. Azonban egy friss, a fintech szolgáltató Broadridge Financial Solutions által készített jelentés szerint a pénzügyi szolgáltatásokon belüli digitális infrastruktúra gyakran nem elégséges a fejlett vállalati AI-stratégiák támogatására. A felmérésben több mint 500 vezetőt kérdeztek meg a vagyonkezelés, tőkepiacok és eszközkezelés területeiről, akik közül 41% úgy gondolja, hogy infrastruktúrájuk lemaradt az innovációban, 46% pedig a legacy rendszerekhez kötött. Ez az ötödik éves értékelés a digitális átalakulásról a pénzügyi szektorban kiemeli a generatív AI növekvő szerepét: a cégek 72%-a tervezi mérsékelt vagy jelentős beruházásokat ebben az évben, míg 2024-ben ez az arány 40% volt. Emellett 80% tervez mérsékeltől jelentős mértékig befektetni az AI-ba 2025-ben. Kb. kétharmaduk (68%) szerint a generatív AI nagyban növeli a dolgozói hatékonyságot, és 35% várja, hogy a beruházás megtérülése hat hónapon belül megvalósul.

A vállalatok a következő két évben az IT-költségvetésük 29%-át szánják technológiai innovációra, ez 7 százalékpontos növekedés az elmúlt évhez képest. A felhő technológia továbbra is domináns, 86% integrálja a felhőt a munkafolyamatokba, és 84% jelentős beruházásokat tervez ebben az évben. A distribuált főkönyvi technológia (DLT) és a kriptovaluták kapcsán a cégek 71%-a jelentős beruházásokat tervez DLT-be (az elmúlt évben ez 59% volt), valamint 64% növeli a kriptovalutákba való befektetését, szemben az előző év 51%-ával. Közel a felük (47%) szerint a DLT lehetőséget teremt új tőkepiaci lehetőségek kiaknázására, ugyanakkor 73% számít szigorúbb szabályozásokra és irányítási intézkedésekre digitalis eszközökkel kapcsolatban. Az adatok egységesítése kiemelt szerepet kap, mint az AI megtérülésének maximalizálásának legfontosabb lehetősége; ezt 58% tartja ideálisnak. Ugyanakkor 40% számol be folyamatos adatminőség-beli problémákról, a többi vállalat pedig állítja, hogy az adatai tiszták és könnyen hozzáférhetők. A Broadridge hangsúlyozza, hogy a vállalatoknak sürgősen meg kell oldaniuk az örökségi rendszerek és adatszolgáltatási kihívásokat, mivel a félmegoldások nem tarthatók fent a jelentős piaci hatások, például az AI, a magasvolumenű Bitcoin ETF kereskedés és a növekvő kiberbiztonsági követelések közepette. Chris Perry, a Broadridge elnöke hangsúlyozta, hogy az adatkezelési stratégiák modernizálása elengedhetetlen a szilosok lebontásához, az adatminőség javításához és a digitális átalakulás fenntartásához. Megjegyezte, hogy világos tervek mellett az örökségi technológia leküzdése révén a vállalatok innovációt szabadíthatnak meg, javíthatják az ügyfélélményt, operatív rezilienciát építhetnek ki és hosszú távú növekedést érhetnek el. Jason Birmingham, a Broadridge globális mérnöki igazgatója kiemelte a végponttól végpontig tartó folyamatok és a termékek közötti egységes adatátláthatóság fontosságát. Figyelmeztetett arra, hogy azok a vállalatok, amelyek csupán részmegoldásokra támaszkodnak, anélkül hogy alapvető platformhibáikat orvosolnák, határakat szabhatnak átalakulási erőfeszítéseiknek.