Oracle Финансовые услуги представили своего нового агента по соблюдению, который помогает банкам выявлять и устранять уязвимости в их системах мониторинга транзакций. Облачный сервис позволяет банкам проводить сценарное тестирование для настройки порогов и контроля, что позволяет лучше обнаруживать подозрительную деятельность и соответствовать требованиям соблюдения. Целью агента по соблюдению является позволение банкам более эффективно предотвращать и управлять возможностями отмывания денег.

Используя искусственный интеллект и машинное обучение, банки могут оценивать и снижать риски, оценивать новые продукты и принимать более быстрые решения в области соблюдения правил. Использование искусственного интеллекта для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег стало все более распространенным в финансовой индустрии, с более чем 70% финансовых учреждений, применяющих искусственный интеллект и машинное обучение для этой цели. Эта тенденция ожидается и в будущем, поскольку финансовые учреждения стремятся улучшить свои возможности в обнаружении и предотвращении финансовых преступлений.