Socure, lider u AI tehnologiji za digitalnu verifikaciju identiteta, lansirao je svog prvog asistenta zasnovanog na veštačkoj inteligenciji za globalno pretraživanje i praćenje lista. Ovo inovativno rešenje unapređuje pretraživanje lista, poboljšavajući upravljanje sankcijama, politički izloženim osobama (PEPs) i nepoželjnim medijskim podudaranjima. Znatno smanjujući lažne pozitivne rezultate, ubrzavajući pregled slučajeva i pomažući analitičarima u donošenju odluka, Socureov sistem nudi neuporedivu brzinu i efikasnost. Konvencionalno pretraživanje lista često stvara izazove za timove za usklađenost zbog visokih stopa lažnih pozitivnih rezultata, dugotrajnih ručnih pregleda i složenih propisa. Finansijske institucije i fintech kompanije suočavaju se sa sve većim pritiscima da se pridržavaju brzo promenljivih regulativa organizacija poput OFAC-a, sa značajnim kaznama za nepoštovanje. Socureovo rešenje sadrži jedinstveni, patentirani dvostepeni sistem procene. Prva faza generiše Ocenu podudaranja imena kako bi stvorila bazu kandidata zasnovanu na usklađenosti imena sa listama, što se dopunjava dodatnim informacijama koje je moguće povezati sa ličnošću (PII) za bolju procenu rizika. Druga faza, Ocena korelacije entiteta, simulira proces razmišljanja analitičara kako bi utvrdila odnos između izvora liste i identifikovanog podudaranja.

Ovaj dvostruki pristup minimizira lažne pozitivne i negativne rezultate dok smanjuje potrebu za ručnim pregledima. AI Copilot poboljšava operativne tokove, standardizuje procese i pruža transparentnu dokumentaciju. Jasno definiše kriterijume diskvalifikacije, oslobađajući analitičare od potrebe za generisanjem narativa odluka. Analitičari i dalje mogu potvrditi ili poništiti rezultate, osiguravajući odgovornost i usklađenost. Ključne karakteristike uključuju: - Analiza u realnom vremenu: Podudaranja obrađuju se za dve sekunde. - Kontekstualno razumevanje: Identifikuje različite nadimke i kulturne nijanse kako bi smanjio lažne pozitivne rezultate. - Pojednostavljeno donošenje odluka: Brze procene podudaranja s mogućnošću dodavanja beleški. - Dokumentacija spremna za regulatore: Proizvodi izveštaje spremne za reviziju bez problema. Implementacija AI Copilota donela je impresivne rezultate: - Smanjenje ručnih pregleda za 78%, omogućavajući analitičarima da se fokusiraju na stvarne rizike. - Smanjenje vremena pregleda slučajeva za 80%, povećavajući produktivnost. - Smanjenje troškova usklađenosti do 60% putem standardizovanih istraga generisanih AI-em. U praktičnoj primeni, AI Copilot uspešno je razlikovao slučaj između "Paolo Garcea" i "Isabel Paola Garcia" prepoznajući neslaganja u ključnim atributima, klasifikujući ga kao potencijalno lažno pozitivno i tako poboljšavajući operativnu efikasnost. Debra Geister, potpredsednica za rešenja u okviru regulative i usklađenosti u Socure-u, istakla je da AI Copilot odgovara na moderne potrebe upravljanja rizicima povećavajući efikasnost, tačnost i isplativost, transformišući pejzaž usklađenosti. Korisnik u fokusu: Lili App Inc. , brzo rastuća finansijska platforma za preduzeća, suočila se s izazovima rasta obima transakcija i pritiskom propisa. Sa značajnim povećanjem broja entiteta na globalnim listama, analitičari Lili su bili preopterećeni lažnim pozitivnim rezultatima. Usvajanjem Socureovog rešenja za pretraživanje lista, ostvarili su smanjenje ručnih pregleda za 78%, poboljšali auditne tragove i mogli da preusmere svoj fokus ka strateškom upravljanju rizicima, obezbeđujući usklađenost usred promenljivih regulativnih zahteva.