Socure, un líder en IA per a la verificació d'identitat digital, ha llançat el seu primer assistent alimentat per IA per al Cribatge i Monitorització de Llistes Globals. Aquesta solució innovadora millora el cribatge de llistes de vigilància, millorant la gestió de sancions, persones políticament exposades (PEPs) i coincidències amb mitjans adversos. En reduir significativament els falsos positius, accelerar les revisions de casos i ajudar en la presa de decisions dels analistes, el sistema de Socure ofereix una velocitat i eficiència sense iguals. El cribatge convencional de llistes de vigilància sovint presenta reptes per a les equips de compliment degut a alts índexs de falsos positius, revisions manuals que consumeixen temps i regulacions complexes. Les institucions financeres i les empreses fintech s'enfronten a una pressió creixent per complir amb regulacions que canvien ràpidament de cossos com OFAC, amb penalitzacions substancials per al no compliment. La solució de Socure compta amb un sistema de puntuació únic, pendent de patent, en dues etapes. La primera etapa genera un Puntuació d'Coincidència de Nom per crear un grup de candidats basat en l'alineació de noms amb les llistes de vigilància, complementat amb informació addicional personal identificable (PII) per a una millor avaluació de riscos. La segona etapa, la Puntuació de Correlació d'Entitats, simula el procés de pensament d'un analista per determinar la relació entre la llista d'origen i la coincidència identificada.

Aquesta doble aproximació minimitza els falsos positius i negatius mentre redueix la necessitat de revisions manuals. El AI Copilot millora els fluxos de treball operatius, estandarditza els processos i proporciona documentació transparent. Articula els criteris de desqualificació de manera clara, alleugerint els analistes de la necessitat de generar narratives de decisió. Els analistes encara poden confirmar o sobrepassar resultats, garantint responsabilitat i compliment. Les característiques clau inclouen: - Anàlisi en Temps Real: Coincídencies processades en dos segons. - Comprensió Contextual: Identifica diversos àlies i matisos culturals per reduir els falsos positius. - Toma de Decisions Eficient: Avaluacions ràpides de coincidències amb l'opció d'afegir NOTES. - Documentació Llista per a Reguladors: Producció de informes preparats per a auditories sense esforç. La implementació de l'AI Copilot ha donat lloc a resultats impressionants: - Una disminució del 78% en les revisions manuals, permetent als analistes concentrar-se en riscos reals. - Una reducció del 80% en els temps de revisió de casos, millorant la productivitat. - Fins a una disminució del 60% en els costos de compliment mitjançant investigacions generades per IA estandarditzades. En una aplicació pràctica, l'AI Copilot va distingir amb èxit un cas entre “Paolo Garcea” i “Isabel Paola Garcia” reconeixent discrepàncies en atributs crítics, classificant-lo com un fals positiu probable, augmentant així l'eficiència operativa. Debra Geister, VP de Solucions Regulatòries i de Compliment a Socure, va destacar que l'AI Copilot aborda les necessitats de gestió de riscos moderns augmentant l'eficiència, precisió i rendibilitat, transformant el panorama del compliment. Focus del client: Lili App Inc. , una plataforma financera en ràpid creixement per a empreses, es va enfrontar a reptes amb l'augment dels volums de transaccions i pressions regulatòries. Amb un augment substancial d'entitats a les llistes globals de vigilància, els analistes de Lili es trobaven aclaparats per falsos positius. En adoptar la solució de cribatge de llistes de vigilància de Socure, van aconseguir una reducció del 78% en revisions manuals, millores en les pistes d'auditoria, i van poder centrar-se en la gestió estratègica de riscos, garantint el compliment davant les demandes regulatòries en evolució.