Socure, lídr v oblasti AI pro digitální ověřování identity, uvedl na trh svého prvního asistenta poháněného AI pro screening a monitoring globálních watchlistů. Toto inovativní řešení zlepšuje screening watchlistů, zefektivňuje správu sankcí, politicky exponovaných osob (PEP) a shody s negativními médii. Výrazným snížením falešně pozitivních výsledků, zrychlením přezkumů případů a podporou rozhodovacího procesu analytiků nabízí systém Socure bezkonkurenční rychlost a efektivitu. Klasický screening watchlistů často způsobuje problémy dodržování předpisů kvůli vysokým poměrům falešně pozitivních výsledků, časově náročným manuálním přezkumům a složitým regulacím. Finanční instituce a fintech společnosti čelí narůstajícímu tlaku na dodržování rychle se měnících předpisů ze strany institucí jako OFAC, přičemž za nedodržení těchto předpisů hrozí značné pokuty. Řešení Socure obsahuje jedinečný, patentovaný dvoustupňový systém hodnocení. První stupeň generuje skóre shody názvu, aby vytvořil kandidátskou skupinu na základě shody jména s watchlisty, což je doplněno dalšími osobními identifikátory (PII) pro lepší hodnocení rizik. Druhý stupeň, skóre korelace entity, simuluje myšlenkový proces analytika za účelem určení vztahu mezi zdrojovým seznamem a identifikovanou shodou.

Tento dvojitý přístup minimalizuje falešně pozitivní i negativní výsledky a zároveň snižuje potřebu manuálních přezkumů. AI Copilot zlepšuje provozní pracovní postupy, standardizuje procesy a poskytuje transparentní dokumentaci. Jasně vymezuje kritéria pro vyloučení a ulehčuje analytikům potřebu vytváření rozhodovacích narativů. Analytici stále mohou potvrdit nebo zrušit výsledky, čímž zajišťují odpovědnost a dodržování předpisů. Klíčové vlastnosti zahrnují: - Analýzu v reálném čase: Shody zpracované za dvě sekundy. - Kontextové porozumění: Identifikuje různé aliasy a kulturologické nuance, aby snížil falešně pozitivní výsledky. - Zefektivněné rozhodování: Rychlé hodnocení shod s možností přidání poznámek. - Dokumentaci připravenou pro regulátory: Bezproblémové vytváření zpráv připravených na audit. Implementace AI Copilota přinesla působivé výsledky: - 78% snížení manuálních přezkumů, což analytikům umožnilo soustředit se na skutečná rizika. - 80% snížení času na přezkum případů, což zvýšilo produktivitu. - Až 60% snížení nákladů na dodržování předpisů díky standardizovaným vyšetřováním generovaným AI. V praktické aplikaci AI Copilot úspěšně rozlišil případ mezi „Paolo Garcea“ a „Isabel Paola Garcia“ tím, že rozpoznal nesoulady v klíčových atributech, zařadit ho jako pravděpodobně falešně pozitivní, čímž zvýšil provozní efektivitu. Debra Geister, VP pro regulační a compliance řešení v Socure, zdůraznila, že AI Copilot reaguje na moderní potřeby řízení rizik tím, že zvyšuje efektivitu, přesnost a nákladovou efektivitu, a transformuje tak krajinu dodržování předpisů. Zaměření na zákazníky: Lili App Inc. , rychle rostoucí finanční platforma pro podniky, čelila výzvám s rostoucím objemem transakcí a regulačním tlakem. S výrazným nárůstem globálních entit na watchlistech byli analytici Lili zahlceni falešně pozitivními výsledky. Přijetím řešení pro screening watchlistů od Socure dosáhli 78% snížení manuálních přezkumů, zlepšili auditní stopy a byli schopni zaměřit se na strategické řízení rizik a zajistit dodržování předpisů uprostřed měnících se regulačních požadavků.