Socure, en leder inden for AI til digital identitetsverifikation, har lanceret sin første AI-drevne assistent til global overvågning og screening af sanktionslister. Denne innovative løsning forbedrer overvågningen af sanktionslister, hvilket forbedrer håndteringen af sanktioner, politisk eksponerede personer (PEP) og negative mediematches. Ved signifikant at reducere falske positiver, accelerere sagsbehandling og hjælpe analytikernes beslutningstagning, tilbyder Socures system uovertruffen hastighed og effektivitet. Konventionel screening af sanktionslister skaber ofte udfordringer for compliance-teams på grund af høje falske positive rater, tidskrævende manuelle gennemgange og komplekse reguleringer. Finansielle institutioner og fintech-virksomheder står over for stigende pres for at overholde hurtigt skiftende reguleringer fra organer som OFAC, som har betydelige bøder for manglende overholdelse. Socures løsning har et unikt, patentanmeldt to-trins scoringssystem. Det første trin genererer en Navn Match Score for at skabe en kandidatpulje baseret på navneafstemning med sanktionslister, som suppleres med yderligere personligt identificerbar information (PII) for bedre risikovurdering. Det andet trin, Entities Korrelationsscore, simulerer analytikernes tankegang for at bestemme forholdet mellem kildelisten og den identificerede match.

Denne dobbelte tilgang minimerer falske positiver og negativer, samtidig med at behovet for manuelle gennemgange reduceres. AI Copilot forbedrer driftsarbejdsgange, standardiserer processer og leverer gennemsigtig dokumentation. Den formulerer klart afvisningskriterier, hvilket letter analytikernes behov for at generere beslutningsbeskrivelser. Analytikere kan stadig bekræfte eller tilsidesætte resultater, hvilket sikrer ansvarlighed og overholdelse. Nøglefunktioner inkluderer: - Analyse i realtid: Matches behandles på to sekunder. - Kontekstuel forståelse: Identificerer forskellige kaldenavne og kulturelle nuancer for at reducere falske positiver. - Strømlinet beslutningstagning: Hurtige matchvurderinger med mulighed for at tilføje noter. - Regulatorklar dokumentation: Producerer revisionsklare rapporter uden problemer. Implementeringen af AI Copilot har givet imponerende resultater: - En reduktion på 78 % i manuelle gennemgange, hvilket gør det muligt for analytikerne at fokusere på reelle risici. - En reduktion på 80 % i sagsbehandlingstider, hvilket øger produktiviteten. - Op til 60 % reduktion i compliance-omkostninger gennem standardiserede AI-genererede undersøgelser. I en praktisk anvendelse adskilte AI Copilot med succes en sag mellem "Paolo Garcea" og "Isabel Paola Garcia" ved at genkende uoverensstemmelser i kritiske attributter, klassificere den som en sandsynlig falsk positiv, og dermed forbedre drifts-effektiviteten. Debra Geister, VP for Regulatory and Compliance Solutions hos Socure, fremhævede, at AI Copilot imødekommer moderne risikostyringsbehov ved at øge effektiviteten, nøjagtigheden og omkostningseffektiviteten, hvilket transformerer compliance-landskabet. Kundeprofil: Lili App Inc. , en hurtigt voksende finansiel platform for virksomheder, stod over for udfordringer med stigende transaktionsvolumener og regulative pres. Med en betydelig stigning i globale sanktionsliste-enheder var Lilis analytikere overvældet af falske positiver. Ved at adoptere Socures screening-løsning til sanktionslister opnåede de en reduktion på 78 % i manuelle gennemgange, forbedrede revisionsspor og var i stand til at fokusere på strategisk risikostyring, hvilket sikrede compliance midt i de skiftende regulative krav.