Socure, ein führendes Unternehmen im Bereich KI für die digitale Identitätsprüfung, hat seinen ersten KI-unterstützten Assistenten für die Screening- und Überwachungsprozesse von globalen Sanktionslisten eingeführt. Diese innovative Lösung verbessert das Screening von Sanktionslisten, indem sie das Management von Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEPs) und negativen Medienübereinstimmungen optimiert. Durch die signifikante Reduzierung von falschen Positivmeldungen, die Beschleunigung von Fallprüfungen und die Unterstützung der Entscheidungsfindung von Analysten bietet Socures System unvergleichliche Geschwindigkeit und Effizienz. Das herkömmliche Screening von Sanktionslisten stellt oft eine Herausforderung für Compliance-Teams dar, da es hohe Raten falscher Positivmeldungen, zeitaufwändige manuelle Prüfungen und komplexe Vorschriften mit sich bringt. Finanzinstitute und Fintech-Unternehmen stehen unter wachsendem Druck, sich an die sich schnell ändernden Vorschriften von Institutionen wie dem OFAC zu halten, die bei Nichteinhaltung erhebliche Strafen verhängen. Die Lösung von Socure verfügt über ein einzigartiges, zum Patent angemeldetes zweistufiges Bewertungssystem. Die erste Stufe erstellt einen Namensübereinstimmungswert, um einen Kandidatenpool basierend auf der Übereinstimmung von Namen mit Sanktionslisten zu bilden, der durch zusätzliche personenbezogene Informationen (PII) für eine bessere Risikobewertung ergänzt wird. Die zweite Stufe, der Entitätskorrelationswert, simuliert den Denkprozess eines Analysten, um die Beziehung zwischen der Quellliste und dem identifizierten Match zu bestimmen.

Dieser duale Ansatz minimiert falsche Positiv- und Negativmeldungen, während der Bedarf an manuellen Prüfungen verringert wird. Der KI-Copilot verbessert die operativen Arbeitsabläufe, standardisiert Prozesse und bietet transparente Dokumentation. Er formuliert die Kriterien zur Disqualifikation klar und entlastet Analysten von der Notwendigkeit, Entscheidungsnarrative zu erstellen. Analysten können die Ergebnisse jedoch weiterhin bestätigen oder überschreiben, um Verantwortlichkeit und Compliance zu gewährleisten. Zu den Hauptmerkmalen gehören: - Echtzeitanalyse: Übereinstimmungen werden in zwei Sekunden verarbeitet. - Kontextuelles Verständnis: Identifiziert verschiedene Aliase und kulturelle Nuancen, um falsche Positivmeldungen zu verringern. - Optimierte Entscheidungsfindung: Schnelle Bewertung von Übereinstimmungen mit der Möglichkeit, Anmerkungen hinzuzufügen. - Regulierungsbereite Dokumentation: Erzeugt mühelos prüfungsbereite Berichte. Die Implementierung des KI-Copiloten hat beeindruckende Ergebnisse erzielt: - Eine Verringerung manueller Prüfungen um 78 %, was es Analysten ermöglicht, sich auf echte Risiken zu konzentrieren. - Eine Reduzierung der Fallprüfungszeiten um 80 %, was die Produktivität verbessert. - Bis zu 60 % geringere Compliance-Kosten durch standardisierte, KI-generierte Untersuchungen. In einer praktischen Anwendung konnte der KI-Copilot erfolgreich einen Fall zwischen „Paolo Garcea“ und „Isabel Paola Garcia“ unterscheiden, indem er Ungereimtheiten in kritischen Attributen erkannte, ihn als wahrscheinlichen falschen Positivfall klassifizierte und somit die operative Effizienz steigerte. Debra Geister, VP für regulatorische und Compliance-Lösungen bei Socure, betonte, dass der KI-Copilot den modernen Anforderungen des Risikomanagements gerecht wird, indem er Effizienz, Genauigkeit und Kostenwirksamkeit erhöht und die Compliance-Landschaft transformiert. Kundenfokus: Lili App Inc. , eine schnell wachsende Finanzplattform für Unternehmen, sah sich Herausforderungen mit steigenden Transaktionsvolumen und regulatorischen Druck ausgesetzt. Angesichts eines erheblichen Anstiegs globaler Sanktionslistenorganisationen waren die Analysten von Lili mit falschen Positivmeldungen überfordert. Durch die Einführung von Socures Screening-Lösung für Sanktionslisten erreichten sie eine Reduzierung der manuellen Prüfungen um 78 %, verbesserten die Nachverfolgbarkeit von Audits und konnten ihren Fokus auf strategisches Risikomanagement verlagern, um Compliance angesichts sich verändernder regulatorischer Anforderungen zu gewährleisten.