Socure, juhtiv ettevõte tehisintellekti valdkonnas digitaalsete isikutuvastuste kontrollis, on lansseerinud oma esimese tehisintellekti abil töötava assistendi globaalsete jälgimisnimekirjade filtreerimiseks ja jälgimiseks. See uuenduslik lahendus parandab jälgimisnimekirjade filtreerimist, juhtides paremini sanktsioonide, poliitiliselt eksponeeritud isikute (PEP) ja negatiivsete meedia vastete haldamist. Socure süsteem pakub võrreldamatut kiirus ja tõhusus, vähendades oluliselt valepositiivide arvu, kiirendades juhtumite ülevaatamist ning toetades analüütikute otsuseid. Tavapärane jälgimisnimekirjade filtreerimine toob sageli kaasa väljakutseid vastavuse meeskondadele kõrgete valepositiivide määrade, aeganõudvate käsitsi ülevaatamiste ja keeruliste regulatsioonide tõttu. Finantseasutused ja fintech-ettevõtted tunnevad suurenevat survet järgida kiiresti muutuvaid regulatsioone, mis tulevad sellistelt organitelt nagu OFAC, kaasates märkimisväärseid trahve vastavuse puudumise eest. Socure’i lahendus sisaldab ainulaadset, patenditaotlemise all olevat kahefaasilist skoreerimissüsteemi. Esimene etapp genereerib Nimevastete Skore, et luua kandidaatide hulk vastavalt nimede vastavusele jälgimisnimekirjadele, mida täiustatakse täiendava isikuandmete (PII) abil parema riskihindamise jaoks. Teine etapp, Subjekti Korrelatsiooni Skore, simuleerib analüütiku mõtlemisprotsessi, et määrata seos allikaloendi ja tuvastatud vastete vahel.

See kahefooline lähenemine minimeerib valepositiivide ja -negatiivide arvu ning vähendab vajadust manuaalsete ülevaatuste järele. AI Copilot parandab operatiivsete töövoogude efektiivsust, standardiseerib protsesse ja pakub selget dokumentatsiooni. See väljendab selgelt diskvalifitseerimise kriteeriume, vabastades analüütikud vajadusest genereerida otsuse narratiive. Analüütikud saavad siiski tulemusi kinnitada või need üle vaadata, tagades vastutuse ja vastavuse. Peamised omadused hõlmavad: - Reaalajas analüüs: Vastete töötlemine kahe sekundi jooksul. - Kontekstuaalne arusaam: Tuvastab erinevaid hüüdnimesid ja kultuurilisi nüansse valepositiivide vähendamiseks. - Lihtsustatud otsuste tegemine: Kiired vastete hindamised koos märkmete lisamise võimalusega. - Regulaatoritele valmis dokumentatsioon: Tootmine auditi jaoks valmis aruandeid sujuvalt. AI Copiloti rakendamine on toonud muljetavaldavaid tulemusi: - 78% vähenemine käsitsi ülevaatustes, võimaldades analüütikutel keskenduda tõelistele riskidele. - 80% vähenemine juhtumite ülevaatamise aegades, suurendades tootlikkust. - Kuni 60% vähendamine vastavuse kuludes standardiseeritud AI genereeritud uurimiste kaudu. Praktilises rakenduses suutis AI Copilot edukalt eristada juhtumit "Paolo Garcea" ja "Isabel Paola Garcia" vahel, tuvastades kriitiliste atribuutide mittevastavused, klassifitseerides selle tõenäoliseks valepositiiviks, ning seeläbi suurendades operatiivset efektiivsust. Debra Geister, Socure regulatiivsete ja vastavuslahenduste asepresident, rõhutas, et AI Copilot vastab kaasaegsete riskihalduse vajadustele, suurendades efektiivsust, täpsust ja kulutõhusust, muutes vastavuse maastikku. Kliendi fookus: Lili App Inc. , kiiresti kasvav finantstehnoloogia platvorm ettevõtetele, seisis silmitsi kasvava tehingute mahuga ja regulatiivsete nõudmiste survega. Suure kasvu tõttu globaalse jälgimisnimekirja subjektides, olid Lili analüütikud valepositiividest üle koormat. Socure'i jälgimisnimekirjade filtreerimise lahenduse rakendamise kaudu saavutasid nad 78% vähenemise käsitsi ülevaatustes, parandasid auditi jälgi ning suutsid keskenduda strateegilisele riskihaldusele, tagades vastavuse arenevate regulatiivsete nõudmiste keskkonnas.