سکور، یک پیشرو در زمینه هوش مصنوعی برای تأیید هویت دیجیتال، اولین دستیار هوش مصنوعی خود را برای غربالگری و نظارت بر فهرست‌های جهانی معرفی کرده است. این راهکار نوآورانه، غربالگری فهرست‌های نظارتی را بهبود می‌بخشد و مدیریت تحریم‌ها، افراد دارای خطر سیاسی (PEPs) و تطابق‌های رسانه‌ای نامطلوب را بهینه می‌کند. با کاهش قابل توجه مثبت‌های کاذب، تسریع در بررسی‌ موارد و کمک به تصمیم‌گیری تحلیلگران، سیستم اسکور سرعت و کارآیی بی‌نظیری را ارائه می‌دهد. غربالگری سنتی فهرست‌های نظارتی معمولاً برای تیم‌های انطباق به دلیل نرخ‌های بالای مثبت‌های کاذب، بررسی‌های دستی زمان‌بر و قوانین پیچیده چالش‌هایی ایجاد می‌کند. مؤسسات مالی و شرکت‌های فین‌تک تحت فشار فزاینده‌ای برای پیروی از قوانین به سرعت در حال تغییر از نهادهایی مانند OFAC قرار دارند که برای عدم انطباق جریمه‌های قابل توجهی وجود دارد. راهکار اسکور دارای یک سیستم امتیازدهی دو مرحله‌ای منحصر به فرد با درخواست ثبت اختراع است. مرحله اول یک نمره تطابق نام ایجاد می‌کند تا بر اساس تطابق نام با فهرست‌ها، مجموعه‌ای از کاندیداها را شکل دهد که با اطلاعات شناسایی شخصی (PII) اضافی برای ارزیابی ریسک بهتر تکمیل می‌شود. مرحله دوم، نمره همبستگی نهاد، فرآیند فکری یک تحلیلگر را شبیه‌سازی می‌کند تا رابطه بین منبع فهرست و تطابق شناسایی‌شده را تعیین کند.

این رویکرد دوگانه مثبت‌های کاذب و منفی را به حداقل می‌رساند و نیاز به بررسی‌های دستی را کاهش می‌دهد. AI Copilot (دستیار هوش مصنوعی) باعث بهبود گردش‌های کاری عملیاتی، استانداردسازی فرآیندها و ارائه مستندات شفاف می‌شود. این دستیار به وضوح معیارهای عدم واجد شرایط بودن را بیان می‌کند و تحلیلگران را از نیاز به تولید روایت‌های تصمیم‌گیری آزاد می‌کند. تحلیلگران هنوز می‌توانند نتایج را تأیید یا رد کنند و اطمینان از مسئولیت‌پذیری و انطباق را حفظ کنند. ویژگی‌های کلیدی شامل: - تحلیل فوری: تطابق‌ها در دو ثانیه پردازش می‌شوند. - درک متنی: شناسایی نام‌های مستعار مختلف و ظرافت‌های فرهنگی برای کاهش مثبت‌های کاذب. - تصمیم‌گیری ساده شده: ارزیابی‌های سریع تطابق با گزینه افزودن یادداشت. - مستندات آماده برای تنظیم‌گر: تولید گزارش‌های آمادگی برای حسابرسی به صورت یکپارچه. پیاده‌سازی AI Copilot نتایج چشمگیری به همراه داشته است: - کاهش 78 درصدی در بررسی‌های دستی، که به تحلیلگران اجازه می‌دهد بر روی ریسک‌های واقعی تمرکز کنند. - کاهش 80 درصدی در زمان‌های بررسی مورد، که بهره‌وری را افزایش می‌دهد. - کاهش تا 60 درصدی در هزینه‌های انطباق از طریق تحقیقات استاندارد شده با تولید هوش مصنوعی. در یک کاربرد عملی، AI Copilot به‌خوبی توانست یک پرونده بین "پائولو گارسیا" و "ایزابلا پائولا گارسیا" را تشخیص دهد و با شناسایی عدم تطابق در ویژگی‌های کلیدی، آن را به عنوان یک مثبت کاذب محتمل طبقه‌بندی کند و بنابراین کارآیی عملیاتی را افزایش دهد. دبرا گایستر، معاون راهکارهای تنظیمی و انطباق در اسکور، تأکید کرد که AI Copilot به نیازهای مدرن مدیریت ریسک پاسخ می‌دهد و با افزایش کارآیی، دقت و صرفه‌جویی در هزینه، چشم‌انداز انطباق را تغییر می‌دهد. نورافکن مشتری: شرکت Lili App Inc. ، یک پلتفرم مالی در حال رشد سریع برای کسب‌وکارها، با چالش‌های ناشی از افزایش حجم تراکنش‌ها و فشارهای نظارتی مواجه بود. با افزایش قابل توجه در نهادهای فهرست جهانی، تحلیلگران Lili با مثبت‌های کاذب غرق شدند. با پذیرش راهکار غربالگری فهرست‌های نظارتی اسکور، آنها موفق به کاهش 78 درصدی در بررسی‌های دستی شدند، ردیابی حسابرسی خود را بهبود بخشیدند و توانستند تمرکز خود را به سمت مدیریت ریسک استراتژیک تغییر دهند و انطباق را در میان تقاضاهای نظارتی در حال تحول حفظ کنند.