Socure, johtava tekoälyn tarjoaja digitaalisen henkilöllisyyden tarkastuksessa, on lanseerannut ensimmäisen tekoälypohjaisen avustajansa globaalille seurantalistojen tarkastukselle ja valvonnalle. Tämä innovatiivinen ratkaisu parantaa seurantalistojen tarkastusta ja tehostaa pakotteiden, poliittisesti altistuneiden henkilöiden (PEP) ja kielteisten mediavalintojen hallintaa. Vähentämällä merkittävästi väärien positiivisten osuuksien määrää, nopeuttamalla tapausten tarkastuksia ja auttamalla analyytikoiden päätöksenteossa, Socuren järjestelmä tarjoaa vertaansa vailla olevaa nopeutta ja tehokkuutta. Perinteinen seurantalistojen tarkastus aiheuttaa usein haasteita sää compliance-tiimeille, koska se sisältää korkeat väärien positiivisten osuudet, aikaa vievät manuaaliset tarkastukset ja monimutkaiset sääntelyt. Rahoituslaitokset ja fintech-yritykset kokevat kasvavaa painetta noudattaa nopeasti muuttuvia sääntöjä, kuten OFAC:n asettamia, merkittävien seuraamusten uhalla sääntöjen rikkomisesta. Socuren ratkaisu sisältää ainutlaatuisen, patenttia odottavan kaksivaiheisen pisteytysjärjestelmän. Ensimmäinen vaihe tuottaa Nimen Vastaavuus Pisteet luodakseen ehdokasjoukon, joka perustuu nimiyhteensopivuuteen seurantalistojen kanssa, ja jota täydennetään lisättyillä henkilötiedoilla (PII) riskin arvioinnin parantamiseksi. Toinen vaihe, Yhteisön Korrelaatio Pisteet, simuloidaan analyytikon ajatteluprosessia määrittämään suhde lähdelistan ja tunnistetun vastauksen välillä.

Tämä kaksivaiheinen lähestymistapa minimoidaan väärien positiivisten ja negatiivisten osuuksien määrää samalla kun se vähentää manuaalisten tarkastusten tarvetta. AI-kopilotti parantaa operatiivisia työprosesseja, standardoi käytäntöjä ja tarjoaa läpinäkyvää dokumentointia. Se esittää epäsuoriokriteerit selkeästi, purkaen analyytikoilta tarpeen tuottaa päätöksentekokerrontaa. Analyytikot voivat edelleen vahvistaa tai ohittaa tuloksia, varmistaen vastuun ja vaatimusten noudattamisen. Keskeiset ominaisuudet sisältävät: - Reaaliaikainen analyysi: Vastaukset käsitellään kahdessa sekunnissa. - Kontekstuaalinen ymmärrys: Tunnistaa erilaisia nimityksiä ja kulttuurisia vivahteita vähentääkseen väärien positiivisten määrää. - Tehostettu päätöksenteko: Nopea vastausten arviointi lisähuomautusten kanssa. - Sääntelyvalmiit asiakirjat: Tuottaa vaatimustenmukaisia raportteja vaivattomasti. AI-kopilotin käyttöönotto on tuottanut vaikuttavia tuloksia: - 78 %:n väheneminen manuaalisissa tarkastuksissa, mikä mahdollistaa analyytikoiden keskittymisen todellisiin riskeihin. - 80 %:n vähennys tapausten tarkastusaikoihin, parantaen tuottavuutta. - Jopa 60 %:n vähennys vaatimustenmukaisuudenkustannuksissa standardoitujen AI:llä tuotettujen tutkimusten myötä. Käytännön sovelluksessa AI-kopilotti erotti onnistuneesti tapausten välillä "Paolo Garcea" ja "Isabel Paola Garcia" tunnistamalla kriittisissä attribuuteissa tapahtuvat erot, luokitellen sen todennäköisesti vääräksi positiiviseksi, ja näin parantaen operatiivista tehokkuutta. Debra Geister, Socuren sääntely- ja vaatimustenmukaisuusratkaisujen varapresidentti, korosti, että AI-kopilotti vastaa nykypäivän riskinhallinnan tarpeisiin lisäämällä tehokkuutta, tarkkuutta ja kustannustehokkuutta, muuttaen vaatimustenmukaisuuden maisemaa. Asiakasesimerkki: Lili App Inc. , nopeasti kasvava talousalusta yrityksille, kohtasi haasteita lisääntyvien liiketoimintatapahtumien ja sääntelypainostusten kanssa. Globaali seurantalistakohteiden merkittävä kasvu uuvutti Lili'n analyytikot väärillä positiivisilla. Hyväksymällä Socuren seurantalistojen tarkastusratkaisun he saavuttivat 78 %:n vähenemisen manuaalisissa tarkastuksissa, paransivat auditointivaatimuksia ja pystyivät siirtämään keskittymisensä kohti strategista riskinhallintaa, varmistaen vaatimustenmukaisuuden kehittyvien sääntelyvaatimusten aikana.