Socure, lider u AI za digitalnu verifikaciju identiteta, pokrenuo je svog prvog asistenta powered by AI za globalno praćenje i nadzor watch lista. Ovo inovativno rješenje poboljšava screening watch lista, unapređujući upravljanje sankcijama, politički izloženim osobama (PEP-ovima) i negativnim medijskim podudaranjima. Značajno smanjujući lažne pozitivne rezultate, ubrzavajući recenzije slučajeva i pomažući analitičarima u donošenju odluka, Socureov sustav nudi neusporedivu brzinu i učinkovitost. Konvencionalno praćenje watch lista često predstavlja izazove za timove za usklađenost zbog visokih stopa lažnih pozitivnih rezultata, vremenski zahtjevnih ručnih pregleda i složenih propisa. Financijske institucije i fintech tvrtke suočavaju se s sve većim pritiskom da se usklade s brzo promjenjivim propisima tijela poput OFAC-a, uz značajne kazne za neusklađenost. Socureovo rješenje sadrži jedinstveni, patentirani dvostupanjski sustav bodovanja. Prva faza generira Score za podudaranje imena kako bi stvorila bazu kandidata na temelju usklađenosti imena s watch listama, što se nadopunjuje dodatnim osobnim identifikacijskim informacijama (PII) za bolju procjenu rizika. Druga faza, Score korelacije entiteta, simulira način razmišljanja analitičara kako bi odredila odnos između izvora liste i identificiranog podudaranja.

Ovaj dvostruki pristup minimizira lažne pozitivne i negativne rezultate, dok smanjuje potrebu za ručnim pregledima. AI Copilot poboljšava operativne tijekove rada, standardizira procese i pruža transparentnu dokumentaciju. Jasno artikulira kriterije isključenja, oslobađajući analitičare potrebe da generiraju narative odluka. Analitičari i dalje mogu potvrditi ili poništiti rezultate, osiguravajući odgovornost i usklađenost. Ključne značajke uključuju: - Analiza u stvarnom vremenu: Podudaranja obrađena u dvije sekunde. - Kontekstualno razumijevanje: Identificira razne alias-e i kulturne nijanse kako bi smanjila lažne pozitivne rezultate. - Pojednostavljeno donošenje odluka: Brze procjene podudaranja s opcijom dodavanja bilješki. - Dokumentacija spremna za regulatore: Neometano proizvodi izvještaje spremne za reviziju. Implementacija AI Copilota donijela je impresivne rezultate: - 78% smanjenje ručnih pregleda, omogućujući analitičarima da se usmjere na stvarne rizike. - 80% smanjenje vremena pregleda slučajeva, povećavajući produktivnost. - Do 60% smanjenje troškova usklađenosti putem standardiziranih istraga generiranih AI-jem. U praktičnoj primjeni, AI Copilot uspješno je razlikovao slučaj između “Paolo Garcea” i “Isabel Paola Garcia” prepoznajući nesuglasja u ključnim atributima, klasificirajući ga kao vjerojatno lažnu pozitivnu, čime se povećala operativna učinkovitost. Debra Geister, potpredsjednica za regulatorna i rješenja za usklađenost u Socureu, istaknula je da AI Copilot odgovara suvremenim potrebama upravljanja rizicima povećanjem učinkovitosti, točnosti i isplativosti, transformirajući krajolik usklađenosti. Spotlight kupca: Lili App Inc. , brzo rastuća financijska platforma za tvrtke, suočila se s izazovima zbog povećanih volumena transakcija i regulatornih pritisaka. S značajnim porastom globalnih entiteta na watch listama, analitičari Lili bili su preplavljeni lažnim pozitivnim rezultatima. Usvajanjem Socureovog rješenja za praćenje watch lista postigli su 78% smanjenje ručnih pregleda, poboljšali tragove revizije i mogli su preusmjeriti svoju pažnju na strateško upravljanje rizicima, osiguravajući usklađenost usred promjenjivih regulatornih zahtjeva.