Socure, leader nell'IA per la verifica dell'identità digitale, ha lanciato il suo primo assistente alimentato dall'IA per lo screening e il monitoraggio delle liste di sorveglianza globali. Questa soluzione innovativa migliora lo screening delle liste, ottimizzando la gestione delle sanzioni, delle persone politicamente esposte (PEP) e delle corrispondenze con i media avversi. Riducendo significativamente i falsi positivi, accelerando le revisioni dei casi e supportando il processo decisionale degli analisti, il sistema di Socure offre velocità ed efficienza senza pari. Lo screening tradizionale delle liste di sorveglianza spesso presenta sfide per i team di conformità a causa dell'alto tasso di falsi positivi, delle revisioni manuali che richiedono tempo e delle normative complesse. Le istituzioni finanziarie e le aziende fintech affrontano una crescente pressione per rispettare normative in rapida evoluzione da enti come l'OFAC, con penali sostanziali per la non conformità. La soluzione di Socure presenta un sistema di punteggio unico in fase di brevetto a due stadi. Il primo stadio genera un punteggio di corrispondenza del nome per creare un pool di candidati basato sull'allineamento dei nomi con le liste di sorveglianza, che è completato da ulteriori informazioni identificabili personalmente (PII) per una migliore valutazione del rischio. Il secondo stadio, il punteggio di correlazione dell'entità, simula il processo di pensiero di un analista per determinare la relazione tra la lista sorgente e la corrispondenza identificata.

Questo approccio duale minimizza i falsi positivi e negativi, riducendo al contempo la necessità di revisioni manuali. L'AI Copilot migliora i flussi di lavoro operativi, standardizza i processi e fornisce documentazione trasparente. Articola chiaramente i criteri di disqualifica, sollevando gli analisti dalla necessità di generare narrazioni decisionali. Gli analisti possono comunque confermare o annullare i risultati, garantendo responsabilità e conformità. Le caratteristiche principali includono: - Analisi in tempo reale: Corrispondenze elaborate in due secondi. - Comprensione contestuale: Identifica vari alias e sfumature culturali per ridurre i falsi positivi. - Processo decisionale semplificato: Valutazioni rapide delle corrispondenze con la possibilità di aggiungere note. - Documentazione pronta per i regolatori: Produce report pronti per l'audit senza problemi. L'implementazione dell'AI Copilot ha prodotto risultati impressionanti: - Una diminuzione del 78% nelle revisioni manuali, consentendo agli analisti di concentrarsi sui rischi reali. - Una riduzione dell'80% nei tempi di revisione dei casi, migliorando la produttività. - Fino al 60% di diminuzione dei costi di conformità grazie a indagini standardizzate generate dall'IA. In un'applicazione pratica, l'AI Copilot ha distinto con successo un caso tra "Paolo Garcea" e "Isabel Paola Garcia" riconoscendo le discrepanze in attributi critici, classificandolo come un probabile falso positivo e migliorando così l'efficienza operativa. Debra Geister, VP di Soluzioni Regolatorie e di Conformità di Socure, ha sottolineato che l'AI Copilot risponde alle moderne esigenze di gestione del rischio aumentando efficienza, accuratezza e cost-effectiveness, trasformando il panorama della conformità. Spotlight sui clienti: Lili App Inc. , una piattaforma finanziaria in rapida crescita per le imprese, ha affrontato sfide con l'aumento dei volumi di transazioni e le pressioni normative. Con un notevole aumento degli enti nelle liste di sorveglianza globali, gli analisti di Lili erano sopraffatti dai falsi positivi. Adottando la soluzione di screening delle liste di sorveglianza di Socure, hanno ottenuto una riduzione del 78% nelle revisioni manuali, migliorato i sentieri di audit e sono stati in grado di spostare il loro focus verso la gestione strategica del rischio, garantendo la conformità in un contesto normativo in evoluzione.