Socure, un lider în domeniul AI pentru verificarea identității digitale, a lansat primul său asistent bazat pe AI pentru screening și monitorizarea listelor de urmărire globale. Această soluție inovatoare îmbunătățește screeningul listelor de urmărire, optimizând gestionarea sancțiunilor, a persoanelor expuse politic (PEP) și a corespondențelor negative din media. Prin reducerea semnificativă a rezultatelor false pozitive, accelerarea revizuirilor de caz și sprijinirea procesului decizional al analiștilor, sistemul Socure oferă o viteză și eficiență fără egal. Screeningul convențional al listelor de urmărire creează adesea provocări pentru echipele de conformitate din cauza ratelor mari de rezultate false pozitive, a revizuirilor manuale consumatoare de timp și a reglementărilor complexe. Instituțiile financiare și companiile fintech se confruntă cu o presiune tot mai mare de a se conforma reglementărilor care se schimbă rapid, impuse de organisme precum OFAC, cu penalități substanțiale pentru neconformitate. Soluția celor de la Socure include un sistem unic de evaluare în două etape, cu cerere de brevet. Prima etapă generează un scor de potrivire a numelui pentru a crea un grup de candidați bazat pe alinierea numelui cu listele de urmărire, completat de informații personale suplimentare (PII) pentru o evaluare mai bună a riscurilor. A doua etapă, Scorul de Corelație a Entităților, simulează procesul de gândire al unui analist pentru a determina relația dintre lista sursă și potrivirea identificată.

Această abordare duală minimizează rezultatele false pozitive și negative, reducând în același timp necesitatea revizuirilor manuale. AI Copilot îmbunătățește fluxurile operaționale, standardizează procesele și oferă documentație transparentă. Acesta articulează clar criteriile de debarcare, eliberând analiștii de necesitatea de a genera narațiuni de decizie. Analiștii pot confirma sau suprascrie rezultatele, asigurându-se de responsabilitate și conformitate. Caracteristici cheie includ: - Analiză în Timp Real: Potrivirile sunt procesate în două secunde. - Înțelegere Contextuală: Identifică diverse aliasuri și nuanțe culturale pentru a reduce falsele pozitive. - Decizii Simplificate: Evaluări rapide ale potrivirilor cu opțiunea de a adăuga note. - Documentație Pregătită pentru Regulatori: Generează rapoarte gata de audit, fără probleme. Implementarea AI Copilot a adus rezultate impresionante: - O scădere de 78% a revizuirilor manuale, permițând analiștilor să se concentreze pe riscurile reale. - O reducere de 80% a timpilor de revizuire a cazurilor, ceea ce a îmbunătățit productivitatea. - O scădere de până la 60% a costurilor de conformitate prin investigații standardizate generate de AI. Într-o aplicație practică, AI Copilot a distins cu succes un caz între “Paolo Garcea” și “Isabel Paola Garcia” prin recunoașterea discrepanțelor în atributele critice, clasificându-l ca un fals pozitiv probabil, și astfel a sporit eficiența operațională. Debra Geister, VP al Soluțiilor de Reglementare și Conformitate la Socure, a subliniat că AI Copilot răspunde nevoilor moderne de management al riscurilor, sporind eficiența, precizia și rentabilitatea, transformând peisajul conformității. Reflecție asupra clientului: Lili App Inc. , o platformă financiară în rapidă expansiune pentru afaceri, s-a confruntat cu provocări datorită creșterii volumului de tranzacții și a presiunilor de reglementare. Odată cu o creștere substanțială a entităților de pe listele de urmărire globale, analiștii Lili erau copleșiți de falsele pozitive. Prin adoptarea soluției de screening a listelor de urmărire de la Socure, au realizat o reducere de 78% a revizuirilor manuale, au îmbunătățit traseele de audit și au reușit să-și concentreze atenția asupra managementului strategic al riscurilor, asigurându-se de conformitate în fața cerințelor reglementărilor în continuă schimbare.