Socure, líder v oblasti umelých inteligencií pre digitálnu verifikáciu identity, spustil svojho prvého asistenta poháňaného AI na screening a monitoring globálnych watchlistov. Toto inovatívne riešenie zlepšuje screening watchlistov, zefektívňuje správu sankcií, politicky exponovaných osôb (PEP) a negatívnych médií. Významným znížením falošných pozitív, urýchlením preskúmaní prípadov a podporou rozhodovania analytikov ponúka systém Socure bezkonkurenčnú rýchlosť a efektivitu. Konvenčný screening watchlistov často vytvára výzvy pre compliance tímy kvôli vysokým sadzbám falošných pozitív, zdĺhavým manuálnym preskúmaniam a zložitým reguláciám. Finančné inštitúcie a fintech spoločnosti čelí rastúcemu tlaku dodržiavať rýchlo sa meniacie regulácie od orgánov ako OFAC, s významnými pokutami za nedodržanie. Riešenie Socure obsahuje jedinečný, patentovaný dvojstupňový hodnotiaci systém. Prvá etapa generuje skóre zhody mien, aby vytvorila skupinu kandidátov na základe zhody mien s watchlistmi, čo je doplnené ďalšími osobnými identifikovateľnými informáciami (PII) pre lepšie hodnotenie rizika. Druhá etapa, skóre korelácie entít, simuluje myšlienkový proces analytika na určenie vzťahu medzi zdrojovým zoznamom a identifikovanou zhodou.

Tento dvojitý prístup minimalizuje falošné pozitíva a negatíva, pričom znižuje potrebu manuálnych preskúmaní. AI Copilot zlepšuje prevádzkové toky, štandardizuje procesy a poskytuje transparentnú dokumentáciu. Jasne formulujú kritériá diskvalifikácie, čím uvoľňujú analytikov od potreby generovať rozhodovacie naratívy. Analytici môžu stále potvrdiť alebo zmeniť výsledky, čím zabezpečujú zodpovednosť a súlad. Kľúčové vlastnosti zahŕňajú: - Analýzu v reálnom čase: Zhodné prípady spracované za dve sekundy. - Kontextové porozumenie: Identifikuje rôzne aliasy a kultúrne nuansy na zníženie falošných pozitív. - Zefektívnené rozhodovanie: Rýchle hodnotenie zhôd s možnosťou pridania poznámok. - Dokumentácia pripravená pre regulátorov: Bezproblémové generovanie správ pripravených na audity. Implementácia AI Copilota priniesla pôsobivé výsledky: - 78% pokles manuálnych preskúmaní, čo analytikom umožnilo sústrediť sa na skutočné riziká. - 80% zníženie času na preskúmanie prípadov, čo zlepšilo produktivitu. - Až 60% pokles nákladov na dodržiavanie predpisov prostredníctvom štandardizovaných vyšetrovaní generovaných AI. V praktickej aplikácii AI Copilot úspešne rozlíšil prípad medzi „Paolo Garcea“ a „Isabel Paola Garcia“ tým, že rozpoznal nezrovnalosti v kľúčových atribútoch, klasifikoval ho ako pravdepodobne falošný pozitív a tým zlepšil prevádzkovú efektivitu. Debra Geister, VP pre regulačné a compliance riešenia v Socure, zdôraznila, že AI Copilot rieši moderné potreby riadenia rizík tým, že zvyšuje efektivitu, presnosť a nákladovú efektívnosť, a transformuje krajinu compliance. Zameranie na zákazníka: Lili App Inc. , rýchlo rastúca finančná platforma pre podniky, čelila výzvam so zvyšujúcim sa objemom transakcií a regulačnými tlaky. S výrazným nárastom globálnych entít na watchlistoch boli analytici Lili zahltení falošnými pozitívmi. Prijatím riešenia screening-u watchlistov od Socure dosiahli 78% zníženie manuálnych preskúmaní, zlepšili auditné stopy a mohli presunúť svoju pozornosť k strategickému riadeniu rizík, pričom zabezpečili súlad s vyvíjajúcimi sa regulačnými požiadavkami.