Socure, лідер у сфері штучного інтелекту для перевірки цифрової ідентичності, запустила свого першого помічника на базі ШІ для глобального скринінгу та моніторингу списків. Це інноваційне рішення покращує скринінг списків, вдосконалюючи управління санкціями, політично експонованими особами (PEP) та негативними медіа-відповідностями. Значно зменшуючи кількість хибнопозитивних результатів, прискорюючи розгляд справ та допомагаючи у прийнятті рішень аналітиками, система Socure забезпечує безпрецедентну швидкість і ефективність. Звичайний скринінг списків часто створює проблеми для команд відповідності через високий рівень хибнопозитивних результатів, трудомісткі ручні перевірки та складні регуляції. Фінансові установи та фінансові технології стикаються з зростаючим тиском дотримуватись швидко змінюваних регуляцій від таких органів, як OFAC, з суттєвими штрафами за недотримання. Рішення Socure має унікальну, патентовану двоступеневу систему оцінювання. Перший етап генерує Оцінку Відповідності Імені для створення пулу кандидатів на основі відповідності імен зі списками, яку доповнює додаткова ідентифікаційна інформація (PII) для кращої оцінки ризиків. Другий етап, Оцінка Кореляції Сутності, моделює процес мислення аналітика, щоб визначити відношення між вихідним списком і виявленою відповідністю.

Цей подвійний підхід мінімізує хибнопозитивні та хибнонегативні результати, знижуючи потребу в ручних перевірках. ШІ Ко-Пілот підвищує операційні процеси, стандартизує процедури та надає прозору документацію. Він чітко формулює критерії дискваліфікації, звільняючи аналітиків від необхідності генерувати наративи рішень. Аналітики все ще можуть підтверджувати або скасовувати результати, забезпечуючи відповідальність та дотримання вимог. Основні характеристики включають: - Аналіз у реальному часі: Відповідності обробляються за дві секунди. - Контекстуальне розуміння: Визначає різні псевдоніми та культурні нюанси для зменшення хибнопозитивних результатів. - Спрощене прийняття рішень: Швидка оцінка відповідностей з можливістю додавати нотатки. - Документація, готова до перевірки регуляторами: Виробляє звіти, готові до аудиту, безперервно. Впровадження ШІ Ко-Пілота дало вражаючі результати: - Зниження кількості ручних перевірок на 78%, що дозволяє аналітикам зосередитися на дійсних ризиках. - Зменшення часу розгляду справ на 80%, що підвищує продуктивність. - Зниження витрат на дотримання до 60% завдяки стандартизованим розслідуванням, згенерованим ШІ. У практичному застосуванні ШІ Ко-Пілот успішно відрізнив випадок між "Паоло Гарчеа" та "Ісабель Паола Гарсія", виявивши невідповідності в критичних атрибутах, класифікуючи його як ймовірний хибнопозитивний результат, тим самим підвищуючи оперативну ефективність. Дебра Гейстер, віце-президент з регуляторних та комплаєнс-рішень у Socure, підкреслила, що ШІ Ко-Пілот відповідає сучасним потребам у ризик-менеджменті, підвищуючи ефективність, точність та економічність, трансформуючи ландшафт дотримання вимог. Виток клієнта: Lili App Inc. , швидкозростаюча фінансова платформа для бізнесу, стикалася з викликами, пов'язаними зі зростанням обсягів транзакцій та регуляторним тиском. З значним збільшенням глобальних сутностей у списках, аналітики Lili були переповнені хибнопозитивними результатами. Прийнявши рішення Socure для скринінгу списків, вони досягли зниження ручних перевірок на 78%, покращили сліди аудиту та змогли зосередитися на стратегічному управлінні ризиками, забезпечуючи відповідність у умовах змінюваних регуляторних вимог.