Według ostatniego raportu Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych dotyczącego zarządzania ryzykiem związanym z sztuczną inteligencją (AI) w sektorze finansowym, większe instytucje finansowe mają przewagę konkurencyjną nad mniejszymi w zakresie zapobiegania oszustwom opartym na AI. Raport podkreśla brak danych dostępnych do szkolenia modeli AI w zakresie zapobiegania oszustwom, zwłaszcza z powodu niewystarczającego udostępniania danych między firmami. Mniejsze instytucje finansowe zazwyczaj nie mają odpowiednich danych wewnętrznych i wiedzy specjalistycznej do opracowania własnych modeli AI przeciwdziałających oszustwom, podczas gdy większe instytucje mają dostęp do obszernej bazy danych historycznych. Raport podkreśla konieczność współpracy i udostępniania danych między instytucjami finansowymi w celu doskonalenia szkolenia modeli AI i uczenia maszynowego w zakresie zwalczania oszustw. Raport podkreśla również, że oszuści sami wykorzystują technologie AI i ML, co sprawia, że współpraca między instytucjami finansowymi jest jeszcze ważniejsza.

Badania przeprowadzone przez PYMNTS Intelligence pokazują, że instytucje finansowe polegają na kombinacji wewnętrznych systemów przeciwdziałania oszustwom, zewnętrznych zasobów oraz nowych technologii w zwalczaniu oszustw. Choć wykorzystanie AI i ML w zapobieganiu oszustwom rośnie, raport zauważa, że rozwój tych narzędzi może być kosztowny, dlatego tylko niewielki odsetek instytucji finansowych buduje własne technologie AI i ML w zakresie zapobiegania oszustwom. Współpraca z dostawcami zewnętrznymi jest powszechna w zakresie pozyskiwania narzędzi do walki z oszustwami. Raport kończy, że połączenie technologii ze zdrowym rozsądkiem jest niezbędne do skutecznego przeciwdziałania przestępczości finansowej, przyjęcie podejścia "Robocop, a nie Terminator".