ABD Hazine'nin finans sektöründeki yapay zeka (YZ)-ilişkili riskleri yönetmeye dair son rapora göre, büyük finansal kuruluşlar, YZ tabanlı dolandırıcılık önlemede küçük olanlara göre rekabet avantajına sahiptir. Raporda, dolandırıcılık önlem için YZ modellerini eğitmek için yeterli veri eksikliği, özellikle şirketler arasında yetersiz veri paylaşımından kaynaklanan bir sorun olarak vurgulanmaktadır. Küçük finansal kuruluşlar genellikle kendi anti-dolandırıcılık YZ modellerini geliştirmek için gerekli iç veri ve uzmanlığa sahip olmazken, daha büyük kuruluşlar kapsamlı tarihsel veriye erişim sağlar. Rapor, finansal kuruluşlar arasında işbirliği ve veri paylaşımının anti-dolandırıcılık YZ ve makine öğrenme modellerinin eğitimini geliştirmek için gerekliliğine vurgu yapmaktadır. Ayrıca, dolandırıcıların kendilerinin bile YZ ve MO teknolojilerinden yararlanmaları nedeniyle Fİ'ler arasındaki işbirliğinin daha da önemli hale geldiğini kabul etmektedir.

PYMNTS Intelligence araştırması, Fİ'lerin dolandırıcılıkla mücadele etmek için yerleşik dolandırıcılık önleme sistemleri, üçüncü taraf kaynakları ve yeni teknolojilerin bir kombinasyonuna güvendiklerini göstermektedir. Dolandırıcılık önlemede YZ ve MO kullanımının arttığı, raporda bu araçların geliştirilmesinin maliyetli olabileceği ve Fİ'lerin sadece küçük bir yüzdesinin kendi dolandırıcılık önleme YZ ve MO teknolojilerini geliştirdiği belirtilmektedir. Üçüncü taraf satıcılarla işbirliği, dolandırıcılıkla mücadele araçlarının edinilmesinde yaygındır. Rapor, teknolojiyi eleştirel düşünceyle birleştirmenin finansal suçlarla etkili bir şekilde mücadelede esas olduğunu, "Terminatör değil Robocop" yaklaşımının benimsenmesini sonuçlandırmaktadır.