اندازه بازار و پیش‌بینی فناوری بلاک‌چین در مدیریت دارایی‌ها (۲۰۲۵–۲۰۳۴) بازار بلاک‌چین در مدیریت دارایی‌ها از فناوری بلاک‌چین برای افزایش شفافیت، امنیت و کارایی در مدیریت دارایی‌های مالی بهره می‌برد. افزایش تقاضا برای امنیت، شفافیت و بهره‌وری عملیاتی بیشتر در دارایی‌های دیجیتال صنعتی، رشد بازار جهانی را هدایت می‌کند. نکات کلیدی بازار: - آمریکای شمالی در سال ۲۰۲۴ با بزرگ‌ترین سهم، رهبری بازار جهانی را بر عهده داشت. - آسیا پاسیفیک پیش‌بینی می‌شود در دوره ۲۰۲۵ تا ۲۰۳۴، نرخ رشد مرکب سالانه قابل توجهی ثبت کند. - از نظر اجزاء، پلتفرم‌ها در سال ۲۰۲۴ غالب بودند و انتظار میرود خدمات در طولانی‌مدت به طور قابل توجهی رشد کنند. - تطابق و مدیریت ریسک در سال ۲۰۲۴ بزرگ‌ترین سهم را در کاربرد داشتند؛ قراردادهای هوشمند در دوره پیش‌بینی به سرعت توسعه خواهند یافت. - پیاده‌سازی ابری در سال ۲۰۲۴ پیشتاز بود، در حالی که پیاده‌سازی داخلی انتظار می‌رود بیش‌ترین رشد را داشته باشد. - بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ‌ترین کاربران نهایی در سال ۲۰۲۴ بودند؛ صندوق‌های هولدینگ و صندوق‌های بازنشستگی پیش‌بینی می‌شود رشد قابل توجهی داشته باشند. تأثیر هوش مصنوعی بر بلاک‌چین در مدیریت دارایی‌ها: هوش مصنوعی (AI) در حال انقلابی کردن خدمات مالی با ادغام با بلاک‌چین است تا مدیریت ریسک، کشف تقلب و ارزیابی اعتبار را بهبود بخشد. AI قراردادهای هوشمند، امنیت و کارایی را بهینه می‌کند و تحلیل‌های پیش‌بینی برای پیش‌بینی روندها، شناسایی ریسک و بهینه‌سازی استراتژی‌های دارایی ارائه می‌دهد. این هم‌افزایی، شفافیت، اعتماد و نوآوری‌هایی در حوزه کاهش هزینه در مدیریت دارایی مبتنی بر بلاک‌چین را ترویج می‌کند. مرور بازار: بلاک‌چین در مدیریت دارایی‌ها تسهیل‌گر سرمایه‌گذاری، معامله و مدیریت دارایی‌های دیجیتال است، که حدود ۶۴٪ صنایع از دارایی‌های دیجیتال مدیریت شده توسط شرکت‌ها بهره می‌برند. صنایع کلیدی استفاده‌کننده شامل امور مالی و بانکداری، زنجیره تأمین، املاک و مستغلات و بهداشت و درمان است که باعث افزایش شفافیت، کاهش هزینه‌ها، افزایش امنیت و ترویج شمول مالی می‌شود. راهکارهای تسویه ری‌لاین‌های لحظه‌ای و تطابق خودکار از طریق قراردادهای هوشمند، تقاضا را تحریک می‌کنند. ویژگی‌های اصلی بلاک‌چین مانند فناوری دفترکل توزیع‌شده (DLT)، عدم تغییرپذیری، رمزنگاری، قراردادهای هوشمند و توکنیزاسیون فرصت‌های رشد قابل توجهی را ارائه می‌دهند. شرکت‌های برتر مانند IBM، مایکروسافت، SAP SE و اوراکل راهکارهایی را در صنایع مختلف ارائه می‌دهند. تحولات فدرال در سال ۲۰۲۵: - ۱۵ مه ۲۰۲۵: هستر می. پیرس، کمیسر SEC، منشوری با عنوان «یک قدم افزایشی در مسیر»، منتشر کرد که سؤالات متداول در مورد دارایی‌های رمزارزی و فناوری دفترکل توزیع‌شده توسط بخش معاملات و بازارهای SEC را پاسخ می‌دهد. - ۷ مه ۲۰۲۵: دفتر کنترل ارز (OCC) نامه تفسیر ۱۱۸۴ را صادر کرد که اختیار بانک‌های ملی در ارائه خدمات رمزنگاری و اجرای معاملات را روشن می‌کند و بر مدیریت ریسک و انطباق نظارتی تأکید دارد. محرک‌های پذیرش: - ابتکارات تمرکززدایی دولت‌ها، ترویج استفاده از بلاک‌چین در هویت دیجیتال، سیاست‌های پولی و مدیریت دارایی‌ها را افزایش می‌دهد. - امنیت و شفافیت تقویت‌شده از طریق دفترکل غیرقابل تغییر بلاک‌چین، ریسک تقلب و جعلی‌سازی را کاهش می‌دهد. - بهره‌وری و صرفه‌جویی در هزینه‌ها از طریق اتوماسیون، واسطه‌ها و زمان فرآیند کاهش می‌یابد. - توکنیزاسیون، نقدینگی و مالکیت مالی را افزایش می‌دهد و معاملات دارایی‌ها را با امنیت قوی تسهیل می‌کند. - بلاک‌چین فدرال همکاری چندجانبه امن و مقیاس‌پذیر در بیمه، خدمات مالی، زنجیره تأمین و نگهداری سوابق فراهم می‌کند. پویایی‌های بازار: محرک‌ها: - شبکه‌های غیرمتمرکز مدیریت دارایی امن و شفاف را فراهم می‌کنند، واسطه‌ها را کاهش داده و امکان توکنیزاسیون، امور مالی غیرمتمرکز و ردیابی زنجیره تأمین را فراهم می‌آورند. محدودیت‌ها: - هزینه‌های بالای پیاده‌سازی، از جمله زیرساخت، تخصص و آموزش، چالش‌هایی برای نهادهای کوچکتر ایجاد می‌کند، اما راهکارهای مبتنی بر ابر می‌تواند هزینه‌های اولیه را کاهش دهد. - عدم قطعیت‌های نظارتی و چارچوب‌های در حال تغییر مکرر، سرمایه‌گذاری و نوآوری را محدود می‌کنند، زیرا نگرانی‌های انطباق در سراسر حوزه‌های قضائی وجود دارد. فرصت‌ها: - پذیرش فناوری دفترکل توزیع‌شده و توکنیزاسیون صندوق‌ها، پشتیبانی از تسویه‌های لحظه‌ای، کاهش هزینه‌ها، شفافیت و افزایش نقدینگی را امکان‌پذیر می‌کند. کاربردهای کلیدی شامل دارایی‌های دیجیتال، هنر، اشیاء کلکسیونی و املاک است. مدرن‌سازی سیستم‌های قدیمی این روندها را تقویت می‌کند.

به عنوان مثال، در آوریل ۲۰۲۵، شرکت Kin Capital یک صندوق بدهی املاک و مستغلات با ارزش ۱۰۰ میلیون دلار در بستر بلاک‌چین چینتای راه اندازی کرد که حداقل سرمایه‌گذاری پایینی دارد. درک بخش‌ها: اجزاء: - پلتفرم‌ها در سال ۲۰۲۴ پیشتاز بودند که ناشی از نیاز به زیرساخت‌های بلاک‌چین قابل مقیاس و سفارشی برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند، توکنیزاسیون، ردیابی دارایی و نظارت است. - خدمات (نگهداری، دفتر پشتیبان، تسویه حساب، مشاوره، پیاده‌سازی، ادغام، نگهداری) شاهد رشد قوی خواهند بود و شفافیت، مقیاس‌پذیری و امنیت را افزایش می‌دهند. کاربرد: - تطابق و مدیریت ریسک در سال ۲۰۲۴ غالب بود، که نقش بلاک‌چین در کاهش تقلب، دقت داده‌ها و انطباق نظارتی را نشان می‌دهد. - قراردادهای هوشمند، دومین بخش بزرگ، تراکنش‌ها را خودکار می‌کند، شفافیت را افزایش می‌دهد، ریسک تقلب را کاهش می‌دهد و فرآیندهای دستی را از طریق تسویه‌حساب و انطباق خودکار حذف می‌کند. نوع پیاده‌سازی: - پیاده‌سازی ابری در سال ۲۰۲۴ بزرگ‌ترین سهم را داشت، زیرا از نظر هزینه و مقیاس‌پذیری ترجیح داده می‌شود؛ ابرهای عمومی مخصوصاً مورد استفاده قرار می‌گیرند. - پیاده‌سازی داخلی تا سال ۲۰۳۴ سریع‌ترین رشد را خواهد داشت و توسط شرکت‌های بزرگ ترجیح داده می‌شود که کنترل، امنیت، سفارشی‌سازی و قابلیت اطمینان می‌خواهند. کاربر نهایی: - بانک‌ها و مؤسسات مالی در سال ۲۰۲۴ پیشتاز بودند، که از راهکارهای بلاک‌چین برای توکنیزاسیون دارایی، قراردادهای هوشمند و نگهداری دیجیتال برای اتوماسیون فرآیندها و افزایش امنیت دارایی‌های مشتریان بهره می‌برند. - صندوق‌های هولدینگ و صندوق‌های بازنشستگی در رتبه دوم قرار دارند، که بلاک‌چین را برای ساده‌سازی مدیریت صندوق، محاسبه ارزش خالص دارایی، پردازش اشتراک و مدیریت داده‌های سرمایه‌گذار با شفافیت و انطباق بهتر، به کار می‌گیرند. قوانین مهم در سال ۲۰۲۵: - در ۷ مه ۲۰۲۵، نیوهمپشایر قانون HB 302 را تصویب کرد که خزانه‌دار ایالت را مجاز می‌کند تا تا ۵٪ از وجوه عمومی را در دارایی‌های دیجیتال و فلزات گران‌بها به عنوان بخشی از ذخایر استراتژیک سرمایه‌گذاری کند. نظریات منطقه‌ای: آمریکای شمالی به دلیل پذیرش زودهنگام فناوری، زیرساخت قوی، حمایت نظارتی و سرمایه‌گذاری‌های چشمگیر در استارتاپ‌های بلاک‌چین، در صدر قرار دارد. همکاری‌های مشترک، تجارت رمزارز را افزایش داده است. در آمریکا، نهادهای مالی بزرگ در حال بررسی پتانسیل‌های بلاک‌چین و دولت پشتیبانی برای مدیریت دارایی‌های دیجیتال امن و کم‌هزینه هستند. در سال ۲۰۲۲، دولت و بخش خصوصی سرمایه‌گذاری ۴. ۲ میلیارد دلار در حوزه بلاک‌چین انجام دادند. برنامه‌های دولت آینده شامل ایجاد شورای مشورتی رمزارز برای ترویج نوآوری و شکل‌گیری ذخایر ملی بیت‌کوین است. آسیا پاسیفیک انتظار می‌رود سریع‌ترین رشد را داشته باشد، که ناشی از افزایش مقررات، توسعه اقتصاد دیجیتال و ابتکارات دولتی است. جنوب شرق آسیا و الشرق الأوسط با پذیرش سریع، حمایت از چارچوب‌های نظارتی آمریکا و مراکز مستقر مانند سنگاپور و امارات، به‌سرعت در حال توسعه هستند. مسائل ژئوپولیتیکی همچنان روندهای توسعه امنیت دارایی‌های مبتنی بر بلاک‌چین را تسریع می‌کنند. بازارهای پیشروی آسیا در سال ۲۰۲۴ شامل چین، ژاپن، سنگاپور و هند هستند: - چین پیشرو است با پروژه‌های بلاک‌چین دولتی مانند نئو، ترون، کوتیوم و وِچین که توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و قابلیت مقیاس‌پذیری را حمایت می‌کنند. - سنگاپور با تنظیم مقررات پیشرو و مقررات شناخت مشتری و مبارزه با پول‌شویی (AML/CFT) برای ارائه‌دهندگان دارایی‌های مجازی، و همچنین با قوانین نگهداری رمز ارز توسط بانک مرکزی که در آوریل ۲۰۲۴ اجرا شده است، رشد را تقویت می‌کند. شرکت‌های مهم بازار: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys روندهای شرکت‌ها در سال ۲۰۲۵: - شرکت Bitwise Asset Management، متخصص در دارایی‌های رمزارزی با بیش از ۱۲ میلیارد دلار دارایی مشتری، در فوریه ۲۰۲۵، به رهبری Electric Capital و سایر سرمایه‌گذاران، ۷۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرد تا خدمات خود را توسعه دهد. دارایی‌های مشتری بیش از ده برابر رشد یافته است، در حوزه‌هایی همچون استراتژی‌های بیت‌لاین، آلفا و داخل زنجیره‌ای. تحولات اخیر: - ۱۴ مه ۲۰۲۵: شرکت مالزیایی CoKeeps Sdn Bhd با بانک‌های مای‌بانک تراستس برهد برای توسعه راهکارهای نگهداری و مدیریت دارایی‌های مبتنی بر بلاک‌چین که پشتیبان تحول دیجیتال مالزی است، همکاری کرد. - آوریل ۲۰۲۵: شرکت Blockchain Finance یک چارچوب یکپارچه‌سازی هوشمند را برای بهبود مدیریت دارایی‌های رمزنگاری‌شده و مالی غیرمتمرکز (DeFi) عرضه کرد که ترکیبی از هوش مصنوعی و فناوری بلاک‌چین است. گزارش‌های بخش‌های پوشش داده‌شده: - جزء: پلتفرم، خدمات - کاربرد: پردازش و تسویه معاملات، تطابق و مدیریت ریسک، مدیریت هویت، قراردادهای هوشمند، نگهداری سوابق، صدور صورت‌حساب و گزارش‌دهی - نوع پیاده‌سازی: داخلی، ابری - کاربران نهایی: بانک‌ها و مؤسسات مالی، شرکت‌های مدیریت دارایی، صندوق‌های هولدینگ و بازنشستگی، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های کارگزاری، شرکت‌های ثروت‌مدار - منطقه: جهانی و بازارهای منطقه‌ای مهم در خلاصه، بازار بلاک‌چین در مدیریت دارایی‌ها با محوریت فناوری‌های نوین، تحولات نظارتی و روندهای رو به رشد در بخش‌های مالی و کلیدی دیگر در سراسر جهان، برای رشد چشمگیر آماده است. ادغام هوش مصنوعی و چارچوب‌های در حال تکامل، امنیت، بهره‌وری و نوآوری را تا سال ۲۰۳۴ بهبود خواهند بخشید.