Markkina- ja ennusteet blockchain-tekniikan käytöstä varainhoidossa (2025–2034) Blockchain-tekniikan hyödyntäminen varainhoidossa lisää läpinäkyvyyttä, turvallisuutta ja tehokkuutta rahoitusvarojen hallinnassa. Kasvavat vaatimukset paremmasta turvallisuudesta, läpinäkyvyydestä ja operatiivisesta tehokkuudesta teollisuuden digitaalisissa omaisuuksissa ajavat maailmanlaajuista markkinan kasvua. Keskeiset markkinan kohokohdat: - Pohjois-Amerikka johti globaalia markkinaa vuonna 2024 suurimmalla osuudella. - Aasian ja Tyynenmeren alueen ennakoidaan näyttävän merkittävää vuos μεγαλανοδό CAGR:ää vuosina 2025–2034. - Komponenttitasolla alustat hallitsivat vuonna 2024, mutta palveluiden odotetaan kasvavan merkittävästi vuoteen 2034 mennessä. - Sääntöjen ja riskienhallinnan osuus oli suurin sovellusalue vuonna 2024; älysopimukset laajenevat nopeasti ennustejakson aikana. - Pilvipalveluiden käyttöönotto oli suosituin vuonna 2024, kun taas paikallinen käyttöönotto odotetaan kasvavan nopeimmin. - Pankit ja rahoituslaitokset olivat suurimmat loppukäyttäjät vuonna 2024; hedge- ja eläkerahastojen odotetaan kasvavan merkittävästi. AI:n vaikutus blockchain-tekniikkaan varainhoidossa: Tekoäly (AI) mullistaa rahoituspalvelut yhdistämällä ne blockchain-teknologiaan parantaen riskienhallintaa, petosten havaitsemista ja luottokelpoisuuden arviointia. AI optimoi älysopimuksia, turvallisuutta ja tehokkuutta, tarjoten ennakoivia analyysejä trendien ennustamiseen, riskien tunnistamiseen ja varallisuusstrategioiden hienosäätöön. Tämä synergian lisääntyminen edistää läpinäkyvyyttä, luottamusta ja kustannussäästöjä blockchain-pohjaisessa varainhoidossa. Markkinakatsaus: Blockchain mahdollistaa digitaalien omaisuuksien sijoittamisen, kaupankäynnin ja hallinnan, ja noin 64 % teollisuudenaloista käyttää yrityskohtaisesti hallinnoituja digitaalisia varoja. Keskeisiä aloja, jotka omaksuvat blockchain-ratkaisuja, ovat finanssi ja pankkiala, toimitusketju, kiinteistöt ja terveydenhuolto, mikä lisää läpinäkyvyyttä, vähentää kustannuksia, parantaa turvallisuutta ja edistää taloudellista osallistavuutta. Reaaliaikaiset selvitysmekanismit ja älysopimusten automaatio lisäävät kysyntää. Perusominaisuudet kuten hajautettu kirjanpito (DLT), immuunisuus, kryptografia, älysopimukset ja tokenisaatio tarjoavat merkittäviä kasvumahdollisuuksia. Johtavat toimittajat kuten IBM, Microsoft, SAP SE ja Oracle tarjoavat ratkaisuja useilla teollisuudenaloilla. Liittovaltion kehitykset vuonna 2025: - 15. toukokuuta 2025 SEC:n komissaari Hester M. Peirce julkaisi raportin "An Incremental Step Along the Journey", jossa vastataan usein kysyttyihin kysymyksiin kryptovaroista ja hajautetun kirjanpidon teknologioista SEC:n Trading and Markets -osaston toimesta. - 7. toukokuuta 2025 Office of the Comptroller of the Currency (OCC) julkaisi tulkinta- kirjeen 1184 selventäen kansallisten pankkien valtuuksia crypto-kantamiseen ja toimeksiantoihin, korostaen riskienhallintaa ja sääntelyvaatimusten noudattamista. käyttöönoton ajurit: - Hallituksen hajauttamisaloitteet edistävät blockchainin käyttöönottoa digitaalisissa tunnistautumis- sekä rahapoliittisissa ja omaisuusjohtamisen ratkaisuissa. - Parempi turvallisuus ja läpinäkyvyys muuttuvien kirjanpitostandardien ansiosta vähentävät petoksia ja väärennöksiä. - Parantunut tehokkuus ja kustannussäästöt johtuvat automaatiosta, mikä vähentää välikäsiä ja prosessien aikaa. - Tokenisaatio lisää likviditeettiä ja taloudellista omistusoikeutta, helpottaen omaisuuksien kaupankäyntiä ja turvallisuutta. - Federatiivinen blockchain mahdollistaa turvallisen, skaalautuvan moninapaistien yhteistyön vakuutusalalla, rahoituspalveluissa, toimitusketjuissa ja tietojenhallinnassa. Markkinan dynamiikka: Ajurit: - Hajautetut verkostot tarjoavat turvallisen ja läpinäkyvän omaisuuden hallinnan, vähentäen välikäsiä ja mahdollistavat tokenisaation, hajautetun rahoituksen sekä toimitusketjun seurannan. Rajoitukset: - Korkeat käyttöönotto- ja infrastruktuurikustannukset sekä asiantuntija- ja koulutustarpeet muodostavat haasteita, erityisesti pienemmille toimijoille, vaikka pilvipohjaiset ratkaisut voivat alentaa alkuinvestointeja. - Sääntely-ympäristön epävarmuudet ja lainsäädännön muuttuvuus rajoittavat sijoituksia ja innovaatioita noudattamisen vuoksi eri oikeusalueilla. Mahdollisuudet: - Hajautetun kirjanpidon tehostaminen ja varojen tokenisointi tukevat reaaliaikaisia selvityksiä, kustannusten alenemista, läpinäkyvyyttä ja likviditeetin lisäämistä. Avainkohteita ovat digitaaliset varat, taide, keräilyesineet ja kiinteistöt. Vanhojen järjestelmien modernisointi kiihdyttää näitä kehityssuuntia.

Esimerkiksi huhtikuussa 2025 Kin Capital käynnisti 100 miljoonan dollarin kiinteistövelkainvestointirahaston blockchain-alustalla Chintai, pienillä minimisijoituksilla. Segmenttien näkemykset: Komponentti: - Alustat hallitsivat vuonna 2024, koska kysyntä skaalautuville, mukautettaville blockchain-infrastruktuureille, jotka tukevat dApp-sovelluksia, älysopimuksia, tokenisaatiota, omaisuuden seuranta- ja valvontaa, oli kasvanut. - Palvelut (säilytys, back-office, selvitys, konsultointi, toteutus, integraatio, ylläpito) odottavat kasvua, mikä lisää läpinäkyvyyttä, skaalautuvuutta ja turvallisuutta. Sovellus: - Sääntely ja riskienhallinta hallitsivat vuonna 2024, koska blockchain vähentää petoksia, lisää datan tarkkuutta ja auttaa sääntelyn noudattamisessa. - Älysopimukset, toiseksi suurin segmentti, automatisoivat transaktioita, lisäävät läpinäkyvyyttä, vähentävät petoksia ja poistavat manuaalisia prosesseja automaattisten selvitysten ja sääntelyn noudattamisen avulla. Käyttöönoton tyyppi: - Pilvikäyttöönotto oli suurin vuonna 2024, koska se tarjoaa kustannustehokkuutta ja skaalautuvuutta; julkiset pilvet ovat erityisen suosittuja. - Paikallinen käyttöönotto odotetaan kasvavan nopeimmin vuoteen 2034 mennessä, sillä isot yritykset arvostavat valinnanvapautta, turvallisuutta, räätälöitävyyttä ja luotettavuutta. Loppukäyttäjä: - Pankit ja rahoituslaitokset johtivat vuonna 2024 blockchain-ratkaisujen käytössä, hyödyntäen omaisuuserien tokenisointia, älysopimuksia ja digitaalista säilytystä prosessien automatisointiin ja asiakkaiden omaisuuden turvaamiseen. - Hedge- ja eläkerahastot ovat toiseksi suurimmat käyttäjät, jotka ottavat käyttöön blockchainin virtaviivaistamaan rahaston hallintaa, nettoomaisuusarvojen laskentaa, merkintäprosesseja ja sijoittajatietojen hallintaa, parantaen läpinäkyvyyttä ja sääntelyn noudattamista. Merkittävät lainsäädännöt 2025: - 7. toukokuuta 2025 New Hampshire hyväksyi HB 302:n, jonka mukaan osavaltion rahastonhoitaja voi sijoittaa julkisia varoja (jopa 5 %) digitaalisiin varoihin ja arvometalleihin strategisena varana. Alueelliset näkymät: Pohjois-Amerikka hallitsee markkinaa varhaisen teknologia-aktiivisuuden, vahvan infrastruktuurin, sääntelyn tuen ja suurten blockchain-startup-yritysten investointien ansiosta. Yhteistyöskentely edistää kryptovaluuttakauppaa. Yhdysvallat johtaa suurten finanssialan toimijoiden kanssa, jotka tutkivat blockchainin mahdollisuuksia, sekä hallituksen tuen voimalla edistäen kustannustehokasta ja turvallista digitaalisia omaisuuksia hallinnoivaa infrastruktuuria. Vuonna 2022 hallitus ja yksityinen sektori investoivat blockchainiin 4, 2 miljardin dollarin arvoisesti. Tulevan hallinnon suunnitelmiin kuuluu kryptovaluutta-neuvottelukunnan perustaminen innovaation edistämiseksi ja kansallisten Bitcoin-varantojen luominen. Aasia and Tyynenmeren alueelle ennustetaan nopeinta kasvua, johtuen sääntelyn kiristyksestä, digitaalikaupan laajentumisesta ja hallituksen aloitteista. Kaakkois-Aasia ja Lähi-itä osoittavat nopeaa omaksumista, mikä tukee yhteensopivuutta Yhdysvaltojen sääntelykehysten kanssa sekä vakiintuneita keskuksia kuten Singapore ja Yhdistyneet arabiemiirikunnat. Geopolitiikan jännitteet kiihdyttävät edelleen turvallisten blockchain-omaisuuskäsittelyjärjestelmien käyttöönottoa. Johtavat aasialaiset markkinat vuonna 2024 sisältävät Kiinan, Japanin, Singapore:n ja Intian: - Kiina johtaa hallituksen tukemilla blockchain-projekteilla (esim. NEO, TRON, Qtum, VeChain), jotka edistävät dApp-sovelluksia ja skaalautuvuutta. - Singapore edistää kasvua myöntämällä edistyksellisiä lisenssejä ja asettamalla AML/CFT-sääntöjä virtuaaliomaisuuden tarjoajille, vahvistettu keskuspankin kryptovaluuttakantamissäännöillä, jotka otettiin käyttöön huhtikuussa 2024. Merkittävät markkinavaihtoehtijat: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Yritystrendit vuonna 2025: Bitwise Asset Management, joka on erikoistunut kryptovaroihin ja hallinnoi yli 12 miljardin dollarin asiakasvaroja, keräsi helmikuussa 2025 70 miljoonan dollarin rahoituksen Electric Capitalin ja muiden sijoittajien johdolla laajentaakseen palveluitaan. Asiakasvarat ovat moninkertaistuneet, kattaen erilaisia strategioita, kuten beta-, alpha- ja on-yritystrategioita. Viimeisimmät kehitykset: - 14. toukokuuta 2025 Maleesian blockchain-yritys CoKeeps Sdn Bhd teki yhteistyötä Maybank Trustees Berhad:n kanssa kehittääkseen blockchain-pohjaisia säilytys- ja varainhoitoratkaisuja, jotka tukevat Malesian digitaalista transformaatiota. - Huhtikuussa 2025 Blockchain Finance esitteli tekoälyn integrointikehyksen parantaakseen hajautettua rahoitusta (DeFi) ja kryptovaroja hallinnointia yhdistämällä AI:n ja blockchainin. Raportin segmentit: - Komponentti: Alustat, Palvelut - Sovellus: Kauppaprosessointi ja selvitys, Sääntely ja riskienhallinta, Tunnistautuminen, Älysopimukset, Tietojenhallinta, Laskutus ja raportointi - Käyttöönotto: Paikallinen, Pilvi - Loppukäyttäjä: Pankit ja rahoituslaitokset, Omaisuudenhoitoyritykset, Hedge- ja eläkerahastot, Vakuutusyhtiöt, Välitys- ja arvopaperiyhtiöt, Varallisuudenhoitoyritykset - Alue: Globaali ja suuret alueelliset markkinat Yhteenvetona voidaan todeta, että blockchain-tekniikan varainhoitomarkkinat ovat lähdössä merkittävään kasvuun, jota ohjaa teknologinen kehitys, sääntelyn uudistukset ja lisääntynyt käyttöönotto rahoitus- sekä muilla avainaloilla maailmanlaajuisesti. AI:n integrointi ja sääntelykehysten kehittyminen lisäävät turvallisuutta, tehokkuutta ja innovaatioita vuoteen 2034 mennessä.