Taille et prévisions du marché de la blockchain dans la gestion d'actifs (2025–2034) Le marché de la blockchain dans la gestion d'actifs exploite la technologie blockchain pour améliorer la transparence, la sécurité et l'efficacité dans la gestion des actifs financiers. La croissance de la demande pour une sécurité renforcée, une transparence accrue et une efficacité opérationnelle dans les actifs numériques industriels stimule la croissance mondiale du marché. Principaux points forts du marché : - L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial en 2024 avec la plus grande part. - La région Asie-Pacifique devrait enregistrer un TCAC notable entre 2025 et 2034. - Par composant, les plateformes ont dominé en 2024, tandis que les services devraient connaître une croissance significative jusqu’en 2034. - La conformité et la gestion des risques occupaient la part la plus importante des applications en 2024 ; les contrats intelligents connaîtront une expansion rapide durant la période de prévision. - Le déploiement sur le cloud a été prédominant en 2024, mais le déploiement sur site devrait croître le plus rapidement. - Les banques et les institutions financières étaient les principaux utilisateurs finaux en 2024 ; les hedge funds et les fonds de pension devraient connaître une croissance marquée. L’impact de l’IA sur la blockchain dans la gestion d’actifs : L'intelligence artificielle (IA) révolutionne les services financiers en s’intégrant à la blockchain pour améliorer la gestion des risques, la détection de la fraude, et l’évaluation de la solvabilité. L’IA optimise les contrats intelligents, la sécurité et l’efficacité, en offrant des analyses prédictives pour prévoir les tendances, identifier les risques et optimiser les stratégies d’actifs. Cette synergie favorise la transparence, la confiance, et des innovations permettant d’économiser des coûts dans la gestion d’actifs basée sur la blockchain. Vue d’ensemble du marché : La blockchain dans la gestion d’actifs facilite l’investissement, le commerce et la gestion d’actifs numériques, avec environ 64 % des industries utilisant des actifs numériques gérés par des entreprises. Les principaux secteurs utilisant la blockchain comprennent la finance et la banque, la chaîne d’approvisionnement, l’immobilier et la santé, améliorant la transparence, réduisant les coûts, augmentant la sécurité et favorisant l’inclusion financière. Les solutions de règlement en temps réel et la conformité automatisée via les contrats intelligents stimulent la demande. Les caractéristiques clés de la blockchain telles que la technologie de registre distribué (DLT), l’immuabilité, la cryptographie, les contrats intelligents et la tokenisation offrent d’importantes opportunités de croissance. Des fournisseurs comme IBM, Microsoft, SAP SE et Oracle proposent des solutions pour plusieurs secteurs. Développements fédéraux en 2025 : - 15 mai 2025 : La commissaire de la SEC, Hester M. Peirce, a publié « An Incremental Step Along the Journey » (Une étape progressive dans le parcours), traitant des FAQ sur les crypto-actifs et les technologies de registre distribué par la division des marchés et du trading de la SEC. - 7 mai 2025 : L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) a publié la Lettre interprétative 1184 clarifiant l’autorité des banques nationales en matière de garde de crypto et de services d’exécution, tout en insistant sur la gestion des risques et la conformité réglementaire. Facteurs de l’adoption : - Les initiatives de décentralisation gouvernementale encouragent l’adoption de la blockchain dans l’identité numérique, la politique monétaire et la gestion d’actifs. - La sécurité et la transparence accrues grâce au registre inviolable de la blockchain réduisent les risques de fraude et de contrefaçon. - L’efficacité améliorée et les économies réalisées proviennent de l’automatisation, réduisant le nombre d’intermédiaires et le temps de traitement. - La tokenisation augmente la liquidité et la propriété financière, facilitant le commerce des actifs avec une forte sécurité. - La blockchain fédérée permet une collaboration multi-parties sécurisée et évolutive dans les domaines de l’assurance, des services financiers, de la chaîne d’approvisionnement et de la tenue de registres. Dynamiques du marché : Facteurs de croissance : - Les réseaux décentralisés offrent une gestion d’actifs sécurisée et transparente, réduisant les intermédiaires et permettant la tokenisation, la finance décentralisée (DeFi) et le suivi de la chaîne d’approvisionnement. Freins : - Les coûts élevés de mise en œuvre, y compris l’infrastructure, l’expertise et la formation, constituent des défis, en particulier pour les petites entités, même si les solutions cloud peuvent atténuer les dépenses initiales. - Les incertitudes réglementaires et la fréquence de modification des cadres limitent l’investissement et l’innovation en raison des préoccupations de conformité dans différentes juridictions. Opportunités : - L’adoption de la technologie de registre distribué et la tokenisation des fonds soutiennent les règlements en temps réel, la réduction des coûts, la transparence et l’amélioration de la liquidité. Les applications clés incluent les actifs numériques, l’art, les objets de collection et l’immobilier. La modernisation des systèmes hérités favorise ces tendances.

Par exemple, en avril 2025, Kin Capital a lancé un fonds d’obligations immobilières de 100 millions de dollars sur la plateforme blockchain Chintai avec des investissements minimum faibles. Aperçus des segments : Composant : - Les plateformes ont dominé en 2024, stimulées par la demande pour des infrastructures blockchain évolutives et personnalisables permettant le développement d’applications décentralisées (dApps), les contrats intelligents, la tokenisation, le suivi d’actifs et la surveillance. - Les services (garde, back-office, règlement, conseil, implémentation, intégration, maintenance) devraient connaître une forte croissance, améliorant la transparence, la scalabilité et la sécurité. Application : - La conformité et la gestion des risques ont dominé en 2024 en raison du rôle de la blockchain dans la réduction de la fraude, la précision des données et la conformité réglementaire. - Les contrats intelligents, le deuxième plus grand segment, automatisent les transactions, augmentent la transparence, réduisent le risque de fraude et éliminent les processus manuels via les règlements et la conformité automatisés. Type de déploiement : - Le déploiement sur le cloud représentait la plus grande part en 2024, privilégié pour son rapport coût-efficacité et sa scalabilité ; les clouds publics sont particulièrement répandus. - Le déploiement sur site devrait connaître la croissance la plus rapide d’ici 2034, préféré par les grandes entreprises recherchant contrôle, sécurité, personnalisation et fiabilité. Utilisateur final : - Les banques et institutions financières étaient en tête en 2024, utilisant la blockchain pour la tokenisation d’actifs, les contrats intelligents et la garde digitale, afin d’automatiser les processus et d’améliorer la sécurité des actifs des clients. - Les hedge funds et fonds de pension arrivent en deuxième position, adoptant la blockchain pour une gestion simplifiée des fonds, le calcul de la valeur nette d’inventaire, le traitement des souscriptions et la gestion des données des investisseurs, avec une meilleure transparence et conformité. Législation importante de 2025 : - Le 7 mai 2025, le New Hampshire a adopté la HB 302, permettant au Trésorier de l’État d’investir jusqu’à 5 % des fonds publics dans des actifs numériques et métaux précieux dans le cadre des réserves stratégiques. Perspectives régionales : L’Amérique du Nord domine en raison de l’adoption précoce des technologies, d’une infrastructure solide, d’un soutien réglementaire et d’investissements substantiels dans les startups blockchain. Les efforts collaboratifs favorisent le commerce des cryptomonnaies. Les États-Unis mènent avec de grandes institutions financières explorant les possibilités de la blockchain et un soutien gouvernemental pour une gestion numérique sécurisée et économique des actifs. En 2022, le gouvernement et le secteur privé ont investi 4, 2 milliards de dollars dans la blockchain. Les projets pour la nouvelle administration incluent un conseil consultatif sur la crypto et des réserves nationales de Bitcoin. L’Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide, stimulée par la montée de la réglementation, l’expansion de l’économie numérique et les initiatives gouvernementales. L’Asie du Sud-Est et le Moyen-Orient montrent une adoption rapide, soutenue par l’alignement avec les cadres réglementaires américains et par des centres établis comme Singapour et les Émirats arabes unis. Les enjeux géopolitiques en cours accélèrent également la mise en place de systèmes de gestion d’actifs blockchain sécurisés. Les principaux marchés asiatiques en 2024 comprennent la Chine, le Japon, Singapour et l’Inde : - La Chine domine avec des projets blockchain soutenus par le gouvernement (ex. : NEO, TRON, Qtum, VeChain) favorisant le développement de dApps et la scalabilité. - Singapour favorise la croissance grâce à une réglementation progressive sur les licences et la lutte contre le blanchiment d’argent / le financement du terrorisme pour les fournisseurs d’actifs virtuels, renforcée par les règles de garde crypto de la banque centrale mises en œuvre en avril 2024. Principaux acteurs du marché : - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - ConsenSys Tendances des entreprises en 2025 : Bitwise Asset Management, spécialisée dans les crypto-actifs avec plus de 12 milliards de dollars d’actifs clients, a levé 70 millions de dollars en février 2025, menée par Electric Capital et d’autres investisseurs, pour étendre ses services. Les actifs clients ont été multipliés par plus de dix dans diverses stratégies, notamment beta, alpha et on-chain. Développements récents : - 14 mai 2025 : La société malaisienne de blockchain CoKeeps Sdn Bhd a conclu un partenariat avec Maybank Trustees Berhad pour développer des solutions de garde et de gestion d’actifs basées sur la blockchain, soutenant la transformation numérique en Malaisie. - Avril 2025 : Blockchains Finance a lancé un cadre d’intégration de l’IA pour améliorer la finance décentralisée (DeFi) et la gestion des crypto-actifs, en combinant IA et blockchain. Segments couverts par le rapport : - Composant : Plateforme, Services - Application : Traitement des transactions et règlements, Conformité et gestion des risques, Gestion d’identité, Contrats intelligents, Tenue de registres, Facturation et rapports - Déploiement : Sur site, Cloud - Utilisateur final : Banques et institutions financières, sociétés de gestion d’actifs, hedge funds et fonds de pension, compagnies d’assurance, sociétés de courtage, sociétés de gestion de patrimoine - Région : Mondiale et principaux marchés régionaux En résumé, le marché de la blockchain dans la gestion d’actifs est destiné à une croissance significative, stimulée par les progrès technologiques, les évolutions réglementaires et une adoption croissante dans les secteurs financier et autres secteurs clés à l’échelle mondiale. L’intégration de l’IA et l’évolution des cadres réglementaires renforceront encore la sécurité, l’efficacité et l’innovation jusqu’en 2034.