자산관리 시장의 블록체인 시장 규모 및 예측(2025–2034) 자산관리 분야의 블록체인은 블록체인 기술을 활용하여 금융 자산 관리의 투명성, 보안 및 효율성을 개선합니다. 산업 디지털 자산에서 향상된 보안, 투명성 및 운영 효율성에 대한 수요가 증가하면서 전 세계 시장의 성장을 견인하고 있습니다. 주요 시장 하이라이트: - 북미가 2024년 세계 시장을 선도하며 가장 큰 점유율을 기록했습니다. - 아시아 태평양 지역은 2025년부터 2034년까지 눈에 띄는 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상됩니다. - 구성 요소별로, 플랫폼이 2024년에 주도했으며, 서비스는 2034년까지 크게 성장할 것으로 기대됩니다. - 2024년에는 규정 준수 및 위험 관리가 가장 큰 적용 분야였으며, 스마트 계약은 예측기간 동안 빠르게 확장될 전망입니다. - 2024년에는 클라우드 배포가 선도했으며, 온프레미스 배포가 가장 빠른 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. - 2024년 금융기관과 은행이 가장 큰 최종 사용자였으며, 헤지펀드와 연기금이 눈에 띄게 성장할 것으로 예측됩니다. AI가 자산관리 블록체인에 미치는 영향: 인공지능(AI)은 블록체인과 결합하여 위험관리, 사기 탐지, 신용 평가를 향상시키면서 금융 서비스를 혁신하고 있습니다. AI는 스마트 계약, 보안, 효율성을 최적화하며, 추세 예측, 위험 식별, 자산 전략 최적화를 위한 예측 분석을 제공합니다. 이러한 융합은 투명성, 신뢰성, 비용 절감 혁신을 촉진하여 블록체인 기반 자산관리 내에서 중요한 역할을 합니다. 시장 개요: 블록체인은 디지털 자산의 투자, 거래 및 관리를 용이하게 하며, 약 64%의 산업 분야가 엔터프라이즈 관리 디지털 자산을 활용하고 있습니다. 금융·은행업, 공급망, 부동산, 헬스케어 등 주요 부문이 블록체인 솔루션을 도입하여 투명성 향상, 비용 절감, 보안 강화 및 금융 포함성을 증진시키고 있습니다. 실시간 정산 솔루션 및 스마트 계약을 통한 자동화된 규정 준수 수요가 증가하고 있습니다. 분산 원장 기술(DLT), 불변성, 암호화, 스마트 계약, 토큰화와 같은 핵심 블록체인 기능은 성장 잠재력을 보여주고 있습니다. IBM, 마이크로소프트, SAP SE, 오라클과 같은 선도 업체들이 다양한 산업에 솔루션을 제공하고 있습니다. 2025년 연방정부 동향: - 2025년 5월 15일: SEC 위원 Hester M. Peirce는 "여정의 점진적 단게"라는 보고서에서 SEC 거래 및 시장 부서의 암호자산과 분산 원장 기술에 관한 FAQ를 발표했습니다. - 2025년 5월 7일: 통화감독청(OCC)은 해석서 1184를 발표하며, 전국은행들이 암호화폐 예치와 거래 서비스에 대한 권한을 명확히 하고 위험관리 및 규제 준수를 강조했습니다. 적용 촉진 요인: - 정부의 분산화 정책은 디지털 신원확인, 통화 정책, 자산관리 분야에서 블록체인 도입을 촉진하고 있습니다. - 변조 방지 원장 시스템을 통한 보안 및 투명성 향상은 부정 및 위조 위험을 낮춥니다. - 자동화는 중개자와 거래 절차 시간을 줄여 효율성과 비용 절감을 가져옵니다. - 토큰화는 유동성과 소유권 증대를 도와 자산 거래를 안전하게 만듭니다. - 연합형 블록체인은 보험, 금융서비스, 공급망, 기록유지 등에서 보안성과 확장성을 갖춘 다자간 협업을 지원합니다. 시장 역학: 성장 촉진 요인: - 분산 네트워크는 안전하고 투명한 자산관리를 가능하게 하며, 중개자를 줄이고 토큰화, 분산금융, 공급망 추적이 가능합니다. 제한 요인: - 인프라, 전문성, 훈련 등 높은 초기 투자 비용이 도전 과제입니다. 다행히 클라우드 기반 솔루션은 초기 비용 부담을 완화할 수 있습니다. - 규제 불확실성과 잦은 프레임워크 변경은 준수 문제로 인해 투자 및 혁신을 제한할 수 있습니다. 기회: - 분산원장 기술 채택과 자산 토큰화는 실시간 정산, 비용 절감, 투명성, 유동성 증진에 기여합니다. 이러한 응용분야에는 디지털 자산, 예술품, 수집품, 부동산이 포함됩니다.

기존 시스템의 현대화도 이 흐름을 뒷받침합니다. 예를 들어, 2025년 4월에는 Kin Capital이 1억 달러 규모의 부동산 채무펀드를 블록체인 플랫폼인 Chintai에서 저렴한 최소 투자액으로 출시했습니다. 세그먼트별 인사이트: 구성요소: - 2024년에는 확장 가능하고 맞춤형 블록체인 인프라 수요에 힘입어 플랫폼이 주도했으며, dApps, 스마트 계약, 토큰화, 자산추적, 모니터링 지원이 강조되었습니다. - 서비스(보관, 백오피스, 정산, 컨설팅, 구현, 통합, 유지보수)가 강한 성장세를 보이며, 투명성과 확장성, 보안을 강화합니다. 적용 분야: - 2024년에는 규정 준수와 위험 관리가 우위를 점했으며, 이는 사기 방지, 데이터 정밀성, 규제 준수에 블록체인 역할이 컸기 때문입니다. - 스마트 계약은 두 번째로 큰 세그먼트로, 거래 자동화, 투명성 증대, 사기 위험 감소, 자동화된 정산 및 규제 준수로 수작업을 대체합니다. 배포 방식: - 2024년 클라우드 배포가 가장 큰 비중을 차지했으며, 비용 효율성과 확장성을 위해 선호됩니다. 공공 클라우드가 특히 널리 사용됩니다. - 온프레미스 배포는 2034년까지 가장 빠른 성장세를 보일 것으로 예상되며, 통제력, 보안, 맞춤화, 신뢰성을 중시하는 대기업이 선호합니다. 최종 사용자: - 2024년 은행 및 금융기관이 자산 토큰화, 스마트 계약, 디지털 보관을 위해 블록체인 솔루션을 활용하며, 프로세스 자동화와 고객 자산 안전성을 향상시켰습니다. - 헤지펀드와 연기금이 두 번째로 많은 사용자로, 자산운용 간소화, 순자산가치 계산, 구좌 처리, 투자자 관리 등을 통해 투명성과 규제 준수를 높이고 있습니다. 2025년 주요 입법 동향: - 2025년 5월 7일, 뉴햄프셔주에서는 HB 302를 통과시켜, 주 재무담당자가 전략적 예비금 일부(최대 5%)를 디지털 자산과 귀금속에 투자할 수 있도록 했습니다. 지역별 분석: 북미는 초기 기술 도입, 강력한 인프라, 규제 지원, 블록체인 스타트업 투자가 활발하여 시장을 선도합니다. 협력적 노력으로 암호화폐 거래도 활발하며, 미국은 대형 금융기관들이 블록체인 가능성을 모색하고 정부 지원으로 비용 효율적이고 안전한 디지털 자산 관리를 추진하는 선두주자입니다. 2022년 블록체인에 42억 달러를 투자했으며, 차기 행정부는 암호화 자문 위원회와 국가 비트코인 비축 계획을 검토 중입니다. 아시아 태평양 지역은 규제 강화, 디지털 경제 활성화, 정부 정책 등에 힘입어 가장 빠른 성장세를 보일 전망입니다. 특히 동남아시아와 중동은 미국 규제 프레임워크와 싱가포르, 아랍에미리트와 같은 확립된 허브를 바탕으로 빠른 채택이 이뤄지고 있습니다. 지정학적 긴장도 블록체인 자산관리 시스템의 보안 강화에 영향을 미치고 있습니다. 2024년 주요 아시아 시장은 중국, 일본, 싱가포르, 인도입니다: - 중국은 정부 지원 블록체인 프로젝트(예: NEO, TRON, Qtum, VeChain)를 기반으로 dApps와 확장성을 촉진합니다. - 싱가포르는 가상자산 제공업체에 대한 점진적 라이선스 부여와 AML/CFT 규제, 2024년 4월 도입된 암호화폐 예치 규칙 등으로 성장을 도모하고 있습니다. 주요 시장 참여자: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys 2025년 기업 동향: 암호자산 분야에 120억 달러 이상의 고객 자산을 보유한 Bitwise Asset Management는 2025년 2월 전기캐피털(Electric Capital) 등으로부터 7천만 달러를 유치하여 서비스 확대를 추진했습니다. 다양한 전략(베타, 알파, 온체인)을 통해 고객 자산이 10배 이상 증가했습니다. 최근 동향: - 2025년 5월 14일: 말레이시아 블록체인 기업 CoKeeps Sdn Bhd가 Maybank Trustees Berhad와 협력하여 말레이시아 디지털 전환을 지원하는 블록체인 예치 및 자산관리 솔루션 개발에 착수했습니다. - 2025년 4월: Blockchains Finance는 AI와 블록체인 기술을 결합하여 분산금융(DeFi)과 암호화 자산 관리를 강화하는 AI 통합 프레임워크를 선보였습니다. 보고서 다루는 세그먼트: - 구성요소: 플랫폼, 서비스 - 적용 분야: 거래 처리 및 정산, 규제 준수 및 위험 관리, 신원확인, 스마트 계약, 기록유지, 청구 및 보고 - 배포 방식: 온프레미스, 클라우드 - 최종 사용자: 은행 및 금융기관, 자산운용사, 헤지펀드 및 연기금, 보험사, 증권사, 자산관리사 - 지역: 글로벌 및 주요 지역 시장 요약하자면, 기술 발전, 규제 환경 변화, 그리고 금융·기타 주요 부문 전반에 걸친 도입 확대에 힘입어 블록체인 기반 자산관리 시장은 큰 성장이 예상됩니다. 인공지능과 규제 프레임워크의 지속적인 발전은 2034년까지 보안, 효율성, 혁신을 더욱 강화할 것입니다.