Rynek blockchain w zarządzaniu aktywami: wielkość i prognozy (2025–2034) Rynek blockchain w zarządzaniu aktywami wykorzystuje technologię blockchain w celu poprawy przejrzystości, bezpieczeństwa i wydajności w zarządzaniu aktywami finansowymi. Rosnące zapotrzebowanie na zwiększone bezpieczeństwo, przejrzystość i operacyjną efektywność w cyfrowych aktywach przemysłowych napędza globalny wzrost tego rynku. Najważniejsze punkty rynkowe: - Ameryka Północna w 2024 roku prowadziła globalny rynek, mając największy udział. - Azja-Pacyfik przewiduje imponujący CAGR w latach 2025–2034. - Pod względem składników platformy dominowały w 2024 roku, podczas gdy usługi mają odnotować znaczny wzrost do 2034 roku. - W 2024 roku największy udział w zastosowaniach miała zgodność i zarządzanie ryzykiem; inteligentne kontrakty będą szybko się rozwijać w prognozowanym okresie. - Wdrożenie w chmurze przodowało w 2024 roku, natomiast na miejscu oczekuje się na najdynamiczniejszy wzrost. - Banki i instytucje finansowe byli największymi końcowymi użytkownikami w 2024 roku; fundusze hedgingowe i fundusze emerytalne będą odnotowywać znaczny wzrost. Wpływ sztucznej inteligencji na blockchain w zarządzaniu aktywami: Sztuczna inteligencja (AI) rewolucjonizuje usługi finansowe, integrując się z blockchainem w celu zwiększenia zarządzania ryzykiem, wykrywania oszustw i oceny wiarygodności kredytowej. AI optymalizuje inteligentne kontrakty, bezpieczeństwo i wydajność, oferując analizy predykcyjne do prognozowania trendów, identyfikacji ryzyka i optymalizacji strategii aktywów. Ta synergia sprzyja przejrzystości, zaufaniu i kosztowym innowacjom opartym na blockchainie. Przegląd rynku: Blockchain w zarządzaniu aktywami ułatwia inwestowanie, handel i zarządzanie cyfrowymi aktywami, przy czym około 64% branż korzysta z cyfrowych aktywów zarządzanych enterprise’owo. Kluczowe sektory przyjmujące rozwiązania blockchain to finansowanie i bankowość, łańcuch dostaw, nieruchomości oraz opieka zdrowotna, poprawiając przejrzystość, obniżając koszty, zwiększając bezpieczeństwo i promując inkluzję finansową. Rozwiązania rozliczeniowe w czasie rzeczywistym i automatyczna zgodność za pomocą inteligentnych kontraktów napędzają popyt. Kluczowe cechy blockchain, takie jak technologia rozproszonego rejestru (DLT), niezmienność, kryptografia, inteligentne kontrakty i tokenizacja, oferują znaczne możliwości rozwoju. Wiodący dostawcy, tacy jak IBM, Microsoft, SAP SE i Oracle, oferują rozwiązania w różnych branżach. Rozwój federalny w 2025 roku: - 15 maja 2025 roku Komisja SEC, Hester M. Peirce, opublikowała dokument „Krok naprzód na drodze”, odpowiadający na najczęstsze pytania dotyczące kryptowalut i technologii rozproszonego rejestru przez SEC Division of Trading and Markets. - 7 maja 2025 roku Biuro Kontrolera Walut (OCC) wydało interpretacyjną pismo 1184, wyjaśniającą kompetencje banków krajowych w zakresie przechowywania i usług wykonawczych kryptowalut, podkreślając zarządzanie ryzykiem i zgodność regulacyjną. Czynniki napędzające adopcję: - Inicjatywy decentralizacji rządowej promują adopcję blockchain w dziedzinie cyfrowej tożsamości, polityki pieniężnej i zarządzania aktywami. - Zwiększone bezpieczeństwo i przejrzystość dzięki niezmiennym księgom blockchain zmniejszają ryzyko oszustw i fałszerstw. - Lepsza wydajność i oszczędności kosztowe wynikają z automatyzacji, ograniczających pośredników i skracających czas operacji. - Tokenizacja poprawia płynność i własność finansową, umożliwiając handel aktywami z dużym bezpieczeństwem. - Federowany blockchain zapewnia bezpieczną, skalowalną współpracę wielostronną w sektorach takich jak ubezpieczenia, usługi finansowe, łańcuch dostaw i zarządzanie zapisami. Czynniki rynkowe: Napęd: - Sieci zdecentralizowane oferują bezpieczne, przejrzyste zarządzanie aktywami, redukując pośredników i umożliwiając tokenizację, zdecentralizowane finanse i śledzenie łańcucha dostaw. Ograniczenia: - Wysokie koszty wdrożenia, obejmujące infrastrukturę, wiedzę fachową i szkolenia, stanowią wyzwania, szczególnie dla mniejszych podmiotów, choć rozwiązania chmurowe mogą obniżyć początkowe wydatki. - Niepewność regulacyjna i często zmieniające się ramy prawne ograniczają inwestycje i innowacje z powodu obaw o zgodność we wszystkich jurysdykcjach. Możliwości: - Przyjęcie technologii rozproszonego rejestru i tokenizacja funduszy wspiera rozliczenia w czasie rzeczywistym, obniżanie kosztów, przejrzystość i zwiększanie płynności. Kluczowe zastosowania obejmują cyfrowe aktywa, sztukę, kolekcje i nieruchomości. Modernizacja systemów legacy sprzyja tym trendom.

Na przykład w kwietniu 2025 roku Kin Capital uruchomił fundusz długu na nieruchomości o wartości 100 milionów USD na platformie blockchain Chintai z niską minimalną inwestycją. Analizy segmentów: Składnik: - Platformy w 2024 roku dominowały ze względu na zapotrzebowanie na skalowalną, konfigurowalną infrastrukturę blockchain wspierającą dApps, inteligentne kontrakty, tokenizację, śledzenie aktywów i monitorowanie. - Usługi (depoczek, zaplecze, rozliczenia, doradztwo, wdrożenia, integracje, utrzymanie) będą odnotowywać silny wzrost, zwiększając przejrzystość, skalowalność i bezpieczeństwo. Zastosowanie: - Zgodność i zarządzanie ryzykiem dominowały w 2024 roku dzięki roli blockchain w ograniczaniu oszustw, poprawie dokładności danych i zapewnianiu zgodności regulacyjnej. - Inteligentne kontrakty, drugi co do wielkości segment, automatyzują transakcje, zwiększają przejrzystość, redukują ryzyko oszustw i eliminują manualne procesy poprzez automatyczne rozliczenia i zgodność. Rodzaj wdrożenia: - Wdrożenie w chmurze miało największy udział w 2024 roku, będąc cenionym za korzystny stosunek jakości do kosztów i skalowalność; zwłaszcza powszechne są rozwiązania publiczne. - Wdrożenie lokalne oczekuje się, że będzie się rozwijało naj szybciej do 2034 roku, preferowane przez duże przedsiębiorstwa poszukujące kontroli, bezpieczeństwa, personalizacji i niezawodności. Końcowi użytkownicy: - Banki i instytucje finansowe w 2024 roku wykorzystały rozwiązania blockchain do tokenizacji aktywów, inteligentnych kontraktów i cyfrowego przechowywania, aby zautomatyzować procesy i zwiększyć bezpieczeństwo aktywów klientów. - Fundusze hedge i fundusze emerytalne zajmują drugie miejsce, wdrażając blockchain w celu usprawnienia zarządzania funduszami, kalkulacji wartości aktywów netto, obsługi subskrypcji i zarządzania danymi inwestorów, z poprawioną przejrzystością i zgodnością. Istotne przepisy na 2025 rok: - 7 maja 2025 roku New Hampshire uchwaliło HB 302, pozwalające Skarbowi Państwa na inwestycje publicznych funduszy (do 5%) w aktywa cyfrowe i metale szlachetne w ramach rezerw strategicznych. Informacje regionalne: Ameryka Północna dominuje na rynku dzięki wczesnemu przyjęciu technologii, silnej infrastrukturze, wsparciu regulacyjnemu i znaczącym inwestycjom w startupy blockchain. Współpraca sprzyja rozwojowi handlu kryptowalutami. Stany Zjednoczone przodują z dużymi instytucjami finansowymi badającymi możliwości blockchain oraz wsparciem rządu dla opłacalnego, bezpiecznego zarządzania aktywami cyfrowymi. Rząd i sektor prywatny zainwestowały w 2022 roku 4, 2 miliarda dolarów w blockchain. Plany na nadchodzącą administrację obejmują powołanie doradczej rady kryptowalutowej wspierającej innowacje i rezerwy bitcoinowe na poziomie narodowym. Azja-Pacyfik prognozowana jest na najszybszy wzrost dzięki rosnącym regulacjom, rozwojowi gospodarki cyfrowej i inicjatywom rządowym. Azja Południowo-Wschodnia i Bliski Wschód wykazują szybkie tempo adopcji, wspierane przez zbieżność z ramami regulacyjnymi USA i ugruntowane centra, takie jak Singapur i ZEA. Ongoing geopolitical issues further accelerate secure blockchain asset management systems. Główne rynki azjatyckie w 2024 roku obejmują Chiny, Japonię, Singapur i Indie: - Chiny prowadzą z projektami blockchain wspieranymi przez rząd (np. NEO, TRON, Qtum, VeChain), rozwijając dApps i skalowalność. - Singapur promuje rozwój poprzez progresywne licencje i przepisy AML/CFT dla dostawców aktywów wirtualnych, wzmocnione przez zasady kryptowalutowego przechowywania wprowadzane przez bank centralny w kwietniu 2024 roku. Główni gracze rynkowi: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Trendy firmowe w 2025 roku: Bitwise Asset Management, specjalizujący się w kryptomajątkach z ponad 12 miliardami dolarów aktywów klientów, zebrał 70 milionów dolarów w lutym 2025 roku, kierowanych przez Electric Capital i innych inwestorów, aby rozszerzyć działalność. Aktywa klientów wzrosły ponad dziesięciokrotnie w różnych rozwiązaniach, obejmujących strategie beta, alpha i on-chain. Ostatnie wydarzenia: - 14 maja 2025 roku firma blockchain z Malezji CoKeeps Sdn Bhd nawiązała partnerstwo z Maybank Trustees Berhad w celu opracowania rozwiązań przechowywania i zarządzania aktywami opartych na blockchainie wspierających cyfrową transformację Malezji. - Kwiecień 2025 roku: Blockchains Finance wprowadziła ramy integracji AI, aby zwiększyć możliwości zdecentralizowanych finansów (DeFi) i zarządzania aktywami kryptograficznymi poprzez łączenie AI i blockchain. Zakres raportu: - Składnik: Platformy, Usługi - Zastosowanie: Przetwarzanie i rozliczenia transakcji, Zgodność i zarządzanie ryzykiem, Zarządzanie tożsamością, Inteligentne kontrakty, Ewidencja, Faktury i raportowanie - Wdrożenie: Lokalnie, Chmura - Końcowy użytkownik: Banki i instytucje finansowe, Firmy zarządzające aktywami, Fundusze hedge i emerytalne, Firmy ubezpieczeniowe, Domy maklerskie, Firmy wealth management - Region: Globalny i główne rynki regionalne Podsumowując, rynek blockchain w zarządzaniu aktywami jest gotowy na znaczący wzrost napędzany postępem technologicznym, zmianami regulacyjnymi i rosnącym wdrażaniem w sektorach finansowych i innych kluczowych dziedzinach na całym świecie. Integracja AI i rozwijające się ramy prawne jeszcze bardziej wzmocnią bezpieczeństwo, efektywność i innowacje do 2034 roku.