Dimensiunea și Prognosticul Pieței Blockchain în Gestionarea Activelor (2025–2034) Piața blockchain în gestionarea activelor utilizează tehnologia blockchain pentru a îmbunătăți transparența, securitatea și eficiența în administrarea activelor financiare. Cererea în creștere pentru securitate sporită, transparență și eficiență operațională în activele digitale industriale stimulează creșterea pieței globale. Aspecte Cheie ale Pieței: - America de Nord a condus piața mondială în 2024, deținând cea mai mare cotă. - Asia Pacific se preconizează a înregistra o rată anuală de creștere compusă remarcabilă (CAGR) între 2025 și 2034. - În ceea ce privește componentele, platformele au dominat în 2024, în timp ce serviciile se așteaptă să crească semnificativ până în 2034. - Respectarea și gestionarea riscurilor au avut cea mai mare cotă de aplicație în 2024; contractele inteligente vor avea o expansiune rapidă în perioada de proiecție. - Implementarea în cloud a condus în 2024, dar se preconizează că implementarea on-premises va crește cel mai rapid. - Băncile și instituțiile financiare au fost cei mai mari utilizatori finali în 2024; fondurile de hedge și fondurile de pensii sunt estimate să crească semnificativ. Impactul Inteligenței Artificiale (AI) asupra Blockchain-ului în Gestionarea Activelor: Inteligența Artificială (AI) revoluționează serviciile financiare prin integrarea cu blockchain pentru a îmbunătăți gestionarea riscurilor, detectarea fraudei și evaluarea creditului. AI optimizează contractele inteligente, securitatea și eficiența, oferind analize predictive pentru previzionarea trendurilor, identificarea riscurilor și optimizarea strategiilor de activ. Această sinergie promovează transparența, încrederea și inovațiile care reduc costurile în gestionarea activelor bazată pe blockchain. Prezentarea Generală a Pieței: Blockchain în gestionarea activelor facilitează investițiile, tranzacțiile și administrarea activelor digitale, aproximativ 64% din industrii utilizând active digitale gestionate de enterprise. Principalele sectoare care adoptă soluții blockchain includ finanțe & banking, lanțul de aprovizionare, imobiliare și sănătate, sporind transparența, reducând costurile, crescând securitatea și promovând incluziunea financiară. Soluțiile de decontare în timp real și conformitatea automatizată prin contracte inteligente stimulează cererea. Funcțiile de bază ale blockchain-ului, precum tehnologia registrului distribuit (DLT), imutabilitatea, criptografia, contractele inteligente și tokenizarea, oferă oportunități semnificative de creștere. Furnizori de top precum IBM, Microsoft, SAP SE și Oracle oferă soluții în multiple industrii. Dezvoltări Federale în 2025: - 15 mai 2025: Comisarul SEC Hester M. Peirce a publicat „Un pas incremental în călătorie”, abordând întrebări frecvente despre cryptoactiv, tehnologia registrului distribuit și reglementările SEC. - 7 mai 2025: Biroul Controlorului Monedei (OCC) a emis Clarificarea 1184, explicând autoritatea băncilor naționale în serviciile de custodie și executare a cryptoactivelor, subliniind gestionarea riscurilor și respectarea reglementărilor. Factorii de Adoptare: - Inițiativele de decentralizare guvernamentală promovează adoptarea blockchain în identificarea digitală, politica monetară și gestionarea activelor. - Securitatea și transparența sporite prin registrul imposibil de alterat al blockchain-ului reduc riscurile de fraudă și falsificare. - Eficiența și economiile de costuri rezultă din automatizare, reducând intermediarii și timpul de procesare. - Tokenizarea îmbunătățește lichiditatea și drepturile financiare, facilitând tranzacționarea activelor cu o securitate robustă. - Blockchain-ul federat asigură colaborare sigură și scalabilă între multiple părți în domenii precum asigurările, serviciile financiare, lanțul de aprovizionare și evidența. Dinamica Pieței: Factori de Creștere: - Rețelele descentralizate oferă gestionare sigură și transparentă a activelor, reducând intermediarii și facilitând tokenizarea, finanțele descentralizate și urmărirea lanțului de aprovizionare. Limite: - Costurile ridicate de implementare, inclusiv infrastructură, expertiză și formare, reprezintă provocări, în special pentru entitățile mai mici, deși soluțiile bazate pe cloud pot reduce cheltuielile inițiale. - Incertitudinile legislative și cadrul legislativ în continuă schimbare limitează investițiile și inovația din cauza preocupărilor privind respectarea reglementărilor în diferite jurisdicții. Oportunități: - Adoptarea tehnologiei registrului distribuit și tokenizarea fondurilor susțin decontările în timp real, reducerea costurilor, transparența și creșterea lichidității. Aplicarea principală include activele digitale, arta, colecțiile și imobiliarele. Modernizarea sistemelor legacy stimulează aceste tendințe.

De exemplu, în aprilie 2025, Kin Capital a lansat un fond de datorii imobiliare de 100 milioane USD pe platforma blockchain Chintai, cu investiții minime reduse. Informații despre Segmente: Componentă: - Platformele au condus în 2024, fiind solicitate pentru infrastructuri blockchain scalabile și personalizabile pentru dApp-uri, contracte inteligente, tokenizare, urmărirea activelor și monitorizare. - Serviciile (custodie, back-office, decontare, consultanță, implementare, integrare, întreținere) vor înregistra o creștere puternică, sporind transparența, scalabilitatea și securitatea. Aplicație: - Conformitatea și gestionarea riscurilor au dominat în 2024 datorită rolului blockchain-ului în reducerea fraudei, acuratețea datelor și respectarea reglementărilor. - Contractele inteligente, al doilea segment ca mărime, automatizează tranzacțiile, cresc transparența, reduc riscul de fraudă și elimină procesele manuale prin decontări și conformitate automatizate. Tip de Implementare: - Implementarea în cloud a avut cea mai mare cotă în 2024, fiind preferată pentru eficiența costurilor și scalabilitate; cloud-urile publice sunt deosebit de răspândite. - Implementarea on-premises se așteaptă să crească cel mai rapid până în 2034, fiind preferată de companiile mari care doresc control, securitate, personalizare și fiabilitate. Utilizator Final: - Băncile și instituțiile financiare au condus în 2024 utilizând soluții blockchain pentru tokenizarea activelor, contracte inteligente și custodie digitală pentru automatizarea proceselor și creșterea securității activelor clienților. - Fondurile de hedge și fondurile de pensii ocupă locul al doilea, adoptând blockchain pentru administrarea eficientizată a fondurilor, calcularea valorii nete deactiv, procesarea subscrierilor și gestionarea datelor investitorilor cu transparență și respectarea reglementărilor. Legislație Semnificativă din 2025: - La 7 mai 2025, New Hampshire a adoptat HB 302, permitând Trezorierului statului să investească până la 5% din fondurile publice în active digitale și metale prețioase ca parte a rezervelor strategice. Informații regionale: America de Nord domină datorită adoptării timpurii a tehnologiei, infrastructurii solide, suportului reglementar și investițiilor importante în startup-uri blockchain. Colaborările impulsionează tranzacțiile cripto. SUA conduce, cu instituții financiare majore explorând posibilitățile blockchain și sprijin guvernamental pentru gestionarea cost-eficientă și sigură a activelor digitale. Guvernul și sectorul privat au investit 4, 2 miliarde USD în blockchain în 2022. Planurile viitoare sub noua administrație includ crearea unui consiliu consultativ pentru cripto și rezerve naționale de Bitcoin. Asia Pacific se preconizează a avea cea mai rapidă creștere, impulsionată de reglementări în creștere, extinderea economiei digitale și inițiative guvernamentale. Sud-estul Asiei și Orientul Mijlociu arată o adopție rapidă, susținută de alinierea la cadrul de reglementare americană și hub-urile deja stabile precum Singapore și Emiratele Arabe Unite. Problemele geopolitice persistente accelerează și mai mult implementarea sigură a sistemelor de gestionare a activelor pe blockchain. Piețele cheie din Asia în 2024 includ China, Japonia, Singapore și India: - China este lider cu proiecte blockchain susținute de guvern (e. g. , NEO, TRON, Qtum, VeChain), promovând dApp-uri și scalabilitate. - Singapore stimulează creșterea prin licențe progresive și reglementări AML/CFT pentru furnizorii de active virtuale, consolidate de regulile Băncii Centrale privind custodia cripto implementate în aprilie 2024. Jucători principali pe piață: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Tendințe corporative în 2025: Bitwise Asset Management, specializată în crypto-active cu peste 12 miliarde USD în active ale clienților, a strâns 70 milioane USD în februarie 2025, condusă de Electric Capital și alți investitori pentru extinderea serviciilor. Activele clienților au crescut de peste zece ori în soluții diverse, inclusiv strategii beta, alpha și on-chain. Dezvoltări recente: - 14 mai 2025: compania malaieziană CoKeeps Sdn Bhd s-a parteneriat cu Maybank Trustees Berhad pentru dezvoltarea de soluții blockchain de custodie și gestionare a activelor, sprijinind transformarea digitală a Malaziei. - Aprilie 2025: Blockchains Finance a introdus un cadru de integrare AI pentru a spori finanțele descentralizate (DeFi) și gestionarea crypto-activelor prin combinarea capacităților AI și blockchain. Segmentele acoperite în raport: - Componentă: Platforme, Servicii - Aplicație: Procesare și decontare tranzacții, Gestiunea conformității și riscurilor, Managementul identității, Contracte inteligente, Evidență, Facturare și raportare - Implementare: On-premises, Cloud - Utilizator Final: Bănci și instituții financiare, firme de administrare a activelor, fonduri de hedge și pensii, companii de asigurări, brokeraje, firme de administrare a averii - Regiune: Global și principale piețe regionale În concluzie, piața blockchain în gestionarea activelor este pregătită pentru o creștere semnificativă, impulsionată de avansuri tehnologice, evoluții reglementare și adoptarea crescândă în industriile financiare și alte sectoare cheie din întreaga lume. Integrarea AI și cadrele legislative în evoluție vor spori și mai mult securitatea, eficiența și inovarea până în 2034.