Рынок блокчейн в управлении активами: размеры и прогноз (2025–2034 гг. ) Рынок блокчейн в управлении активами использует технологию блокчейн для повышения прозрачности, безопасности и эффективности в управлении финансовыми активами. Рост спроса на усиленную безопасность, прозрачность и операционную эффективность цифровых активов промышленности стимулирует глобальный рост рынка. Ключевые моменты рынка: - Северная Америка лидировала на мировом рынке в 2024 году с наибольшей долей. - Азиатско-Тихоокеанский регион ожидается показать заметный CAGR с 2025 по 2034 годы. - В разрезе компонентов платформы доминировали в 2024 году, в то время как услуги, по прогнозам, будут расти значительно до 2034 года. - В 2024 году доля применения пришлась на соблюдение нормативных требований и управление рисками, а умные контракты будут быстро расширяться в прогнозируемый период. - В 2024 году лидировала облачная развертка, тогда как ожидается наиболее быстрый рост у локальных решений. - Банки и финансовые организации были крупнейшими конечными пользователями в 2024 году; ожидается заметный рост хедж-фондов и пенсионных фондов. Влияние искусственного интеллекта (ИИ) на блокчейн в управлении активами: Искусственный интеллект (ИИ) революционизирует финансовые услуги, интегрируясь с блокчейн-технологией для улучшения управления рисками, обнаружения мошенничества и оценки кредитоспособности. ИИ оптимизирует работу умных контрактов, повышает безопасность и эффективность, предоставляя прогнозную аналитику для определения трендов, выявления рисков и стратегического управления активами. Это сотрудничество способствует повышению прозрачности, доверию и инновациям в области снижения издержек внутри блокчейн-управляемых активов. Обзор рынка: Блокчейн в управлении активами облегчает инвестиции, торговлю и управление цифровыми активами, примерно 64% отраслей используют корпоратив-управляемые цифровые активы. Основные сектора, внедряющие решения на базе блокчейн, включают финансы и банковское дело, цепочки поставок, недвижимость и здравоохранение — все они улучшают прозрачность, снижают затраты, повышают безопасность и способствуют финансовой инклюзивности. Решения для мгновенного расчетов и автоматизированное соблюдение регулировных требований с помощью умных контрактов стимулируют спрос. Основные особенности блокчейна, такие как распределенная реестр технология (DLT), неизменность, криптография, умные контракты и токенизация, предоставляют значительные возможности для роста. Ведущие поставщики решений, такие как IBM, Microsoft, SAP SE и Oracle, реализуют их в различных отраслях. Государственные инициативы 2025 года: - 15 мая 2025 года: член SEC Хестер М. Пирс опубликовала документ "Микроскопический шаг на пути", отвечая на часто задаваемые вопросы о криптоактивах и технологиях распределенного реестра, подготовленный подразделением SEC по торгам и рынкам. - 7 мая 2025 года: Управление надзора за национальными банками (OCC) выпустило разъяснительное письмо №1184, уточняя полномочия национальных банков по хранению криптовалют и оказанию услуг по их исполнению, подчеркивая важность управления рисками и соответствия нормативам. Факторы стимулирующие внедрение: - Инициативы правительства по децентрализации содействуют внедрению блокчейн в области цифровой идентификации, денежной политики и управления активами. - Повышенная безопасность и прозрачность благодаря надежной неизменяемой реестровой системе минимизируют риски мошенничества и подделки. - Повышенная эффективность и снижение затрат достигаются за счет автоматизации, что исключает посредников и сокращает время процессов. - Токенизация повышает ликвидность и права собственности на активы, Simplifies торговлю и обеспечивает высокую безопасность. - Федеративный блокчейн предлагает безопасное и масштабируемое совместное взаимодействие нескольких сторон в страховании, финансовых услугах, цепочках поставок и ведении записей. Динамика рынка: Факторы роста: - Децентрализованные сети обеспечивают безопасное, прозрачное управление активами, сокращая посредников и позволяя токенизацию, децентрализованные финансы (DeFi) и отслеживание цепочек поставок. Ограничения: - Высокие затраты на внедрение, включая инфраструктуру, экспертизу и обучение, создают трудности, особенно для меньших компаний, хотя облачные решения могут снизить начальные расходы. - Неопределенность с регулированием и постоянно меняющиеся нормативные рамки ограничивают инвестиции и инновационные разработки из-за опасений по соблюдению требований в разных юрисдикциях. Возможности: - Внедрение технологии распределенного реестра и токенизация фондов поддерживают расчеты в реальном времени, снижение затрат, повышение прозрачности и ликвидности. Основные области применения включают цифровые активы, искусство, коллекционные предметы и недвижимость. Модернизация устаревших систем способствует развитию этих трендов.

Например, в апреле 2025 года Kin Capital запустила на платформе блокчейн Chintai фонд недвижимости на 100 млн долларов с низким минимальным взносом. Информация по сегментам: Компонент: - Платформы доминировали в 2024 году благодаря спросу на масштабируемые и настраиваемые инфраструктуры для поддержки децентрализованных приложений (dApps), умных контрактов, токенизации, отслеживания активов и мониторинга. - Услуги (хранение, бэк-офис, расчет, консультации, внедрение, интеграция, обслуживание) будут демонстрировать сильный рост, повышая прозрачность, масштабируемость и безопасность. Применение: - Соблюдение нормативных требований и управление рисками доминировали в 2024 году благодаря роли блокчейна в снижении мошенничества, повышении точности данных и соблюдении регуляторных требований. - Умные контракты, вторая по значимости категория, автоматизируют транзакции, повышают прозрачность, уменьшают риск мошенничества и исключают ручные процессы с помощью автоматических расчетов и соблюдения нормативов. Тип развертывания: - В 2024 году лидировало облачное развёртывание благодаря его экономической эффективности и масштабируемости; особенно широко используются публичные облака. - Локальные решения, по прогнозам, будут расти быстрее всего к 2034 году, предпочитаемы крупными корпорациями для контроля, безопасности, настройки и надежности. Конечные пользователи: - Банки и финансовые организации использовали блокчейн-решения в 2024 году для токенизации активов, умных контрактов и цифрового хранения для автоматизации процессов и повышения безопасности клиентских активов. - Хедж-фонды и пенсионные фонды занимают второе место, используя блокчейн для оптимизации администрирования фондов, расчета чистой стоимости активов, обработки подписок и управления данными инвесторов с улучшенной прозрачностью и соблюдением требований. Важное законодательство 2025 года: - 7 мая 2025 года штат Нью-Гэмпшир принял HB 302, разрешающий казначейству государства инвестировать до 5% государственных средств в цифровые активы и драгоценные металлы в рамках стратегических резервов. Региональные особенности: Северная Америка занимает доминирующее положение благодаря раннему внедрению технологий, развитой инфраструктуре, регулятивной поддержке и значительным инвестициям в стартапы блокчейна. Совместные усилия способствуют развитию криптовалютной торговли. США лидируют с крупными финансовыми институтами, исследующими возможности блокчейн и поддержкой правительства для недорогого, безопасного управления цифровыми активами. В 2022 году государство и частный сектор инвестировали 4, 2 миллиарда долларов в блокчейн. В планах будущего правительства создание консультативного совета по криптоиндустрии для стимулирования инноваций и национальных резервов Bitcoin. Азия-Пацифик ожидается показать самый быстрый рост за счет усиления регулирования, расширения цифровой экономики и государственных инициатив. Юго-Восточная Азия и Ближний Восток демонстрируют быстрое внедрение, поддерживаемое стандартами с регуляторами США и сформировавшимися центрами, такими как Сингапур и ОАЭ. Постоянные геополитические проблемы также ускоряют внедрение систем безопасного управления активами на базе блокчейна. Лидирующие рынки Азии в 2024 году включают Китай, Японию, Сингапур и Индию: - Китай занимает лидирующие позиции с государственными проектами в области блокчейн (например, NEO, TRON, Qtum, VeChain), стимулирующими развитие децентрализованных приложений и масштабируемости. - Сингапур способствует росту через прогрессивную лицензионную и AML/CFT политику для поставщиков виртуальных активов, усиленную правилами по криптовалютному хранению, введенными в апреле 2024 года. Ключевые участники рынка: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Тенденции компаний 2025 года: Bitwise Asset Management, специализирующаяся на криптоактивах и управляющая активами стоимостью более 12 миллиардов долларов, в феврале 2025 года привлекла 70 миллионов долларов по инициативе Electric Capital и других инвесторов для расширения услуг. Активы клиентов выросли более чем в десять раз по различным стратегиям, включая бета-стратегии, альфа-стратегии и стратегии на основе цепочек. Последние новости: - 14 мая 2025 года малазийская блокчейн-компания CoKeeps Sdn Bhd заключила партнерство с Maybank Trustees Berhad для разработки решений по хранению и управлению активами на базе блокчейна, поддерживающих цифровую трансформацию Малайзии. - Апрель 2025 года: Blockchains Finance представила рамочную программу интеграции ИИ для повышения эффективности децентрализованных финансов (DeFi) и управления криптоактивами путем объединения возможностей ИИ и блокчена. Области отчета: - Компонент: платформы, услуги - Применение: обработка сделок и расчет, соблюдение нормативных требований и управление рисками, управление идентификацией, умные контракты, ведение записей, выставление счетов и отчетность - Развертывание: локальное, облачное - Конечные пользователи: банки и финансовые учреждения, компании по управлению активами, хедж-фонды и пенсионные фонды, страховые компании, брокерские фирмы, компании по управлению благосостоянием - Регион: глобальный и основные региональные рынки Подводя итоги, можно сказать, что рынок блокчейн в управлении активами находится на пороге значительного роста, обусловленного техническими инновациями, нормативными изменениями и расширением внедрения в финансовом секторе и других ключевых отраслях по всему миру. Интеграция ИИ и развитие нормативных рамок будут способствовать дальнейшему повышению безопасности, эффективности и инновационности до 2034 года.