Trg blockchaina v upravljanju premoženja – velikost in napoved (2025–2034) Trg blockchaina v upravljanju premoženja uporablja tehnologijo blockchain za izboljšanje preglednosti, varnosti in učinkovitosti pri upravljanju finančnih sredstev. Naraščajoče potrebe po večji varnosti, preglednosti in operativni učinkovitosti v industriji digitalnih sredstev poganjajo globalno rast trga. Ključne točke trga: - Severna Amerika je v letu 2024 vodila globalni trg z največjim deležem. - Azijsko pacifiško območje naj bi do leta 2034 zabeležilo opazen CAGR. - Po komponentah so v letu 2024 prevladovale platforme, medtem ko se pričakuje znatno rast storitev do leta 2034. - Skladnost in upravljanje tveganj sta imela največji delež v uporabi leta 2024; pametne pogodbe se bodo v napovednem obdobju hitro širile. - V letu 2024 je prevladovala namestitev v oblaku, medtem ko naj bi se najhitreje rast noge razvijale na vzpostavljenih sistemih (on-premises). - Banke in finančne institucije so bile največji končni uporabniki leta 2024; hedge skladi in pokojninski skladi naj bi se močno povečali. Vpliv umetne inteligence na blockchain v upravljanju premoženja: Umetna inteligenca (UI) revolucijo v finančnih storitvah, saj se integrira z blockchainom za izboljšanje upravljanja tveganj, odkrivanja goljufij in ocenjevanja kreditne sposobnosti. UI optimizira pametne pogodbe, varnost in učinkovitost ter ponuja napovedno analitiko za napovedovanje trendov, prepoznavanje tveganj in optimizacijo strategij premoženja. Ta sinergija spodbuja transparentnost, zaupanje in inovacije za nižje stroške znotraj upravljanja premoženja na osnovi blockchaina. Pregled trga: Blockchain v upravljanju premoženja omogoča vlaganje, trgovanje in upravljanje digitalnih sredstev, pri čemer približno 64 % industrij uporablja digitalna sredstva, upravljana s podjetniškimi rešitvami. Ključni sektorji, ki uvajajo rešitve na osnovi blockchaina, vključujejo financije in bančništvo, oskrbovalne verige, nepremičnine in zdravstvo, kar povečuje preglednost, znižuje stroške, krepi varnost in spodbuja finančno vključenost. Rešitve za sprotno poravnavo in avtomatizirano skladnost prek pametnih pogodb poganjajo povpraševanje. Osnovne značilnosti blockchaina, kot so distribuirana knjiga (DLT), nespremenljivost, kriptografija, pametne pogodbe in tokenizacija, ponujajo velike možnosti za rast. Vodilni ponudniki, kot so IBM, Microsoft, SAP SE in Oracle, zagotavljajo rešitve v več industrijah. Državni razvoj na področju 2025: - 15. maj 2025: Komisarka SEC Hester M. Peirce je predstavila dokument "An Incremental Step Along the Journey, " ki odgovarja na pogosta vprašanja glede kriptoassetov in tehnologije distribuiranih knjig, navedene s strani SEC Divizije za trgovanje in trge. - 7. maj 2025: Urad kustosa valut (OCC) je izdal Interpretivno pismo št. 1184, ki pojasnjuje pooblastila nacionalnih bank pri shranjevanju in izvajanju storitev v kriptovalutah, hkrati pa poudarja upravljanje tveganj in skladnost z zakonskimi zahtevami. Poganjači uvajanja: - Vladne iniciative za decentralizacijo spodbujajo sprejem blockchaina v digitalni identiteti, denarni politiki in upravljanju premoženja. - Povečana varnost in preglednost preko nezaščitenega, nemestnega knjigovodstva zmanjšujeta tveganje goljufij in ponaredkov. - Izboljšana učinkovitost in prihranki zaradi avtomatizacije, zmanjševanja posrednikov in krajšega časa postopkov. - Tokenizacija izboljšuje likvidnost in lastništvo, olajša trgovanje s premoženjem z močno zaščito. - Federirana blockchain omrežja zagotavljajo varno in razširljivo sodelovanje več ustreznih strani v zavarovalništvu, finančnih storitvah, oskrbovalnih verigah in evidencah. Dinamičnost trga: Poganjači: - Decentralizirana omrežja ponujajo varno in pregledno upravljanje premoženja, zmanjšujejo število posrednikov ter omogočajo tokenizacijo, decentralizirane finance in sledenje oskrbovalnih verig. Ovire: - Visoki stroški uvajanja, vključujoč infrastrukturo, strokovno znanje in usposabljanje, predstavljajo izzive, še posebej za manjše subjekte, vendar lahko rešitve v oblaku olajšajo začetne stroške. - Regulatorne negotovosti in pogosto spreminjajoče se okvire omejujejo naložbe in inovacije zaradi skrbi glede skladnosti po jurisdikcijah. Priložnosti: - Uvajanje tehnologije distribuiranih knjig in tokenizacija skladov podpirata sprotne poravnave, znižanje stroškov, večjo preglednost in izboljšano likvidnost. Ključne aplikacije vključujejo digitalna sredstva, umetnine, zbirateljske predmete in nepremičnine. Modernizacija zastarelih sistemov spodbuja te trende.

Na primer, aprila 2025 je Kin Capital lansiral naložbeni sklad za nepremičnine v vrednosti 100 milijonov USD na blockchain platformi Chintai z nizkimi minimalnimi investicijami. Segmenti: Komponenta: - Platforme so v letu 2024 vodile, saj povpraševanje po razširljivih, prilagodljivih blockchain infrastrukturnih rešitvah, ki podpirajo dApps, pametne pogodbe, tokenizacijo, sledenje premoženju in nadzor, narašča. - Storitve (shramba, administracija, poravnava, svetovanje, implementacija, integracija, vzdrževanje) bodo doživljale močno rast, pri čemer bodo izboljšale preglednost, razširljivost in varnost. Uporaba: - Skladnost in upravljanje tveganj sta v letu 2024 imela največji delež, saj je blockchain igral ključno vlogo pri zmanjševanju goljufij, natančnosti podatkov in skladnosti z zakoni. - Pametne pogodbe, drugi največji segment, avtomatizirajo transakcije, povečujejo transparentnost, zmanjšujejo tveganje goljufij in odpravijo ročno delo preko avtomatiziranih poravnav in skladnosti. Vrsta izvedbe: - V letu 2024 je vodenje na področju namestitev v oblaku, saj je cenejše in razširljivo; še posebej je pogost javni oblak. - Pričakuje se, da bo najhitreje rasla namestitev na lokacijo do leta 2034, ki jo bodo izbrale večje organizacije zaradi nadzora, varnosti, prilagodljivosti in zanesljivosti. Končni uporabniki: - Banke in finančne institucije so v letu 2024 prednjačile z uporabo blockchain rešitev za tokenizacijo premoženja, pametne pogodbe in digitalno shranjevanje, za avtomatizacijo postopkov in izboljšanje varnosti na računih strank. - Hedge skladi in pokojninski skladi so na drugem mestu, saj uporabljajo blockchain za poenostavitev upravljanja skladov, izračunov neto vrednosti sredstev, obdelavo naročil in upravljanje podatkov o vlagateljih, z izboljšano preglednostjo in skladnostjo. Pomembna zakonodaja v letu 2025: - 7. maj 2025 je država New Hampshire sprejela HB 302, ki dovoljuje državnemu financiranju za vlaganja do 5 % v digitalna sredstva in plemenite kovine v okviru strateških rezerv. Regionalni vpogledi: Severna Amerika dominira zaradi zgodnjega uvajanja tehnologije, dobre infrastrukture, regulativne podpore in velikih naložb v blockchain start-up-e. Sodelovanje spodbuja trg kriptovalut. ZDA vodijo z glavnimi finančnimi institucijami, ki raziskujejo možnosti blockchaina, in podporo vlade za stroškovno učinkovito, varno upravljanje digitalnih sredstev. Vlada in zasebni sektor sta leta 2022 vložila 4, 2 milijarde USD v blockchain. Načrti naslednje administracije vključujejo svet za svetovanje o kripto, ki bo podpiral inovacije, ter nacionalne rezerve bitcoina. Azijsko pacifiško območje naj bi doživelo najhitrejšo rast, kar je posledica rasti regulativne krajine, širjenja digitalne ekonomije ter vladnih iniciativ. Južna in jugovzhodna Azija hitro uvaja blockchain rešitve, podkrepljene z uskladitvijo z ameriškimi regulativnimi okviri ter razvitimi hub-i, kot sta Singapur in Združeni arabski emirati. Nadaljnje geopolitične napetosti še pospešujejo vzpostavljanje varnih sistema upravljanja blockchain sredstev. V vodilnih azijskih trgih leta 2024 so Kitajska, Japonska, Singapur in Indija: - Kitajska vodi z vladno podprtimi projekti blockchain (npr. NEO, TRON, Qtum, VeChain), ki spodbujajo dApps in razširljivost. - Singapur spodbuja rast z naprednimi licencami in regulativami za AML/CFT za ponudnike virtualnih sredstev, okrepijo pa jih pravila centralne banke glede shranjevanja kriptovalut, uvedena aprila 2024. Ključni igralci na trgu: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Trend podjetij v letu 2025: Bitwise Asset Management, specializiran za kripto sredstva z več kot 12 milijardami USD strankinih sredstev, je februarja 2025 zbrala 70 milijonov USD, v vodstvu pa so Electric Capital in drugi vlagatelji, za širitev storitev. Število sredstev strank se je v desetih letih več kot desetkrat povečalo, in sicer na različnih strategijah, vključno z beta, alpha in on-chain strategijami. Nedavni dogodki: - 14. maj 2025: Malaijske blockchain podjetje CoKeeps Sdn Bhd je sklenilo partnerstvo z Maybank Trustees Berhad za razvoj rešitev za upravljanje in hranjenje sredstev na blockchainu, ki podpirajo digitalno preobrazbo Malezije. - April 2025: Blockchains Finance je predstavil okvir za integracijo AI, namenjen izboljšanju decentraliziranih financ (DeFi) in upravljanja kripto sredstev z združevanjem zmožnosti umetne inteligence in blockchaina. Obseženi segmenti poročila: - Komponenta: Platforme, storitve - Uporaba: Obdelava in poravnava trgovanja, skladnost in upravljanje tveganj, upravljanje identitet, pametne pogodbe, evidenciranje, fakturiranje in poročanje - Namestitev: On-premises, v oblaku - Končni uporabniki: Banke in finančne institucije, podjetja za upravljanje premoženja, hedge in pokojninski skladi, zavarovalnice, brokerske družbe, družbe za upravljanje bogastva - Regija: Svetovno in glavni regionalni trgi Povzemanje: Trg blockchaina v upravljanju premoženja je na pragu velikih rasti, ki jih spodbuja tehnološki napredek, regulatorni razvoj in vse večja razširjenost v finančnem in drugih ključnih sektorjih po svetu. Integracija umetne inteligence in spreminjajoče se zakonodajne okvire bosta skozi do leta 2034 še dodatno okrepila varnost, učinkovitost in inovacije.