Ринок блокчейн у управлінні активами: розмір і прогноз (2025–2034) Ринок блокчейну в управлінні активами використовує технологію блокчейн для підвищення прозорості, безпеки та ефективності управління фінансовими активами. Зростаючий попит на посилені засоби безпеки, прозорості та операційної ефективності у галузі цифрових промислових активів сприяє глобальному розвитку ринку. Ключові характеристики ринку: - Північна Америка в 2024 році очолила світовий ринок із найбільшим часткою. - Очікується, що Азія-Тихоокеанський регіон продемонструє значний середньорічний темп зростання з 2025 по 2034 рік. - За компонентами, платформи домінували у 2024 році, тоді як послуги прогнозується зростатимуть значно до 2034 року. - У 2024 році найбільша частка застосувань належала відповідності та управлінню ризиками; смарт-контракти швидко розширюватимуться у прогнозований період. - У 2024 році переважав хмарний розгортання, тоді як внутрішнє розгортання, ймовірно, зросте найшвидше. - У кінці 2024 року найавторитетнішими користувачами були банки та фінансові установи; фонди хеджування та пенсійні фонди, передбачаються значні темпи зростання. Вплив штучного інтелекту на блокчейн у управлінні активами: Штучний інтелект (ШІ) революціонізує фінансові послуги, інтегруючись із блокчейном для підвищення управління ризиками, виявлення шахрайства та оцінки кредитоспроможності. ШІ оптимізує смарт-контракти, безпеку та ефективність, пропонуючи прогнозну аналітику для визначення трендів, виявлення ризиків та оптимізації стратегій активів. Це співробітництво сприяє підвищенню прозорості, довіри та інноваційних рішень із зниженням витрат у системах управління активами на базі блокчейну. Огляд ринку: Блокчейн у управлінні активами сприяє інвестуванню, торгівлі та управлінню цифровими активами, приблизно 64% галузей застосовують корпоративно керовані цифрові активи. Основні сфери використання блокчейну включають фінанси та банківську справу, ланцюги постачання, нерухомість і охорону здоров’я, підвищуючи прозорість, знижуючи витрати, збільшуючи безпеку та сприяючи фінансовій інклюзії. Рішення для миттєвого розрахунку та автоматичної відповідності via смарт-контракти стимулюють попит. Основні характеристики блокчейну, такі як технологія розподіленого реєстру (DLT), нерушність, криптографія, смарт-контракти та токенізація, пропонують значні можливості для зростання. Провідні компанії, такі як IBM, Microsoft, SAP SE та Oracle, пропонують рішення для різних галузей. Федеральні ініціативи 2025 року: - 15 травня 2025 року Комісар SEC Хестер М. Пірс опублікувала документ «Крок вперед у шляху», що відповідає на поширені запитання щодо криптоактивів та технологій розподіленого реєстру, підготовлений Відділом торгівлі і ринків SEC. - 7 травня 2025 року Офіс Казначейства (OCC) видав Інтерпретаційний лист №1184, який уточнює повноваження національних банків щодо обслуговування криптовалюти та послуг виконання, наголошуючи на управлінні ризиками та регуляторному відповідності. Фактори стимулювання впровадження: - Ініціативи уряду щодо децентралізації сприяють застосуванню блокчейну у цифровій ідентифікації, грошово-кредитній політиці і управлінні активами. - Посилена безпека та прозорість завдяки незмінній книзі запитів зменшує ризики шахрайства і підробок. - Підвищена ефективність і зниження витрат завдяки автоматизації, скороченню посередників і часу обробки. - Токенізація підвищує ліквідність і фінансове право власності, сприяючи торгівлі активами із високим рівнем безпеки. - Федеративний блокчейн забезпечує безпечну, масштабовану багатокористувацьку співпрацю у сферах страхування, фінансових послуг, ланцюгів постачання та ведення записів. Динаміка ринку: Фактори: - Децентралізовані мережі пропонують безпечне та прозоре управління активами, знижують посередників та сприяють токенізації, децентралізованим фінансам і відстеженню ланцюгів постачання. Обмеження: - Високі витрати на впровадження, зокрема на інфраструктуру, експертні знання та навчання, становлять виклики, особливо для менших організацій, хоча рішення на базі хмари можуть пом'якшити початкові витрати. - Непередбачувані регуляторні рамки та часті зміни обмежують інвестиції та інновації через питання відповідності у різних юрисдикціях. Можливості: - Впровадження технології розподіленого реєстру та токенізація фондів підтримують миттєві розрахунки, зниження витрат, прозорість і підвищення ліквідності. Основні сфери застосування — цифрові активи, мистецтво, колекційні предмети та нерухомість. Модернізація спадкових систем сприяє цьому розвитку.

Так, у квітні 2025 року Kin Capital запустила фонд боргу у нерухомості на 100 мільйонів доларів США на блокчейн-платформі Chintai з мінімальними інвестиціями. Аналіз сегментів: Компонент: - Платформи займали домінуюче становище у 2024 році завдяки попиту на масштабовані, налаштовувані інфраструктури блокчейн для підтримки децентралізованих додатків (dApps), смарт-контрактів, токенізації, відстеження активів та моніторингу. - Послуги (кастоді, бек-офіс, розрахунки, консультування, впровадження, інтеграція, обслуговування) очікувано зростатимуть значно, підвищуючи прозорість, масштабованість і безпеку. Застосування: - В 2024 році переважали відповідність і управління ризиками через роль блокчейну у зменшенні шахрайства, покращенні точності даних і регуляторній відповідності. - Смарт-контракти, другий за величиною сегмент, автоматизують транзакції, підвищують прозорість, зменшують ризик шахрайства і усувають ручну працю через автоматичні розрахунки та відповідність. Тип розгортання: - Хмарне розгортання займало найбільшу частку у 2024 році через економічність та масштабованість; особливо популярні публічні хмари. - Внутрішнє розгортання прогнозується зростати найшвидше до 2034 року, оскільки його віддають перевагу великі корпорації для повного контролю, безпеки, налаштувань і надійності. Кінцеві користувачі: - Банки й фінансові установи лідирують у 2024 році, застосовуючи блокчейн для токенізації активів, смарт-контрактів і цифрового кастоді для автоматизації процесів та підвищення безпеки активів клієнтів. - Фонди хеджування й пенсійні фонди посідають друге місце, застосовуючи блокчейн для спрощення управління фондами, розрахунків чистої вартості активів, обробки підписки та управління інвесторськими даними з кращою прозорістю та відповідністю. Значущі законодавчі акти 2025 року: - 7 травня 2025 року Нью-Гемпшир ухвалив HB 302, що дозволяє Казначею штату інвестувати до 5% держвикористовуваних коштів у цифрові активи та дорогоцінні метали як частину стратегічних резервів. Регіональні характеристики: Північна Америка домінує завдяки ранньому впровадженню технологій, міцній інфраструктурі, регуляторній підтримці та значним інвестиціям у стартапи в сфері блокчейн. Спільні зусилля підсилюють криптоторгівлю. США лідирує, досліджуючи можливості блокчейну через провідні фінансові інститути й урядову підтримку для ефективного, безпечного управління цифровими активами. У 2022 році уряд і приватний сектор інвестували 4, 2 мільярда доларів у блокчейн. У перспективі нової адміністрації планується створити радою з криптоінновацій і створити Національні резерви Біткойна. Азіатсько-Тихоокеанський регіон, за прогнозами, зазнає найшвидшого зростання завдяки регуляторним змінам, розвитку цифрової економіки та урядовим ініціативам. Південно-Східна Азія та Близький Схід швидко застосовують блокчейн, підтримуючися узгодженням з регуляторними рамками США та діяльністю відомих центрів, таких як Сінгапур і ОАЕ. Текучі геополітичні питання прискорюють створення безпечних систем управління активами на базі блокчейну. Провідні ринки Азії у 2024 році включають Китай, Японію, Сінгапур і Індію: - Китай очолив через урядові проєкти на базі блокчейну (наприклад, NEO, TRON, Qtum, VeChain), що сприяють децентралізованим додаткам і масштабованості. - Сінгапур підтримує зростання шляхом прогресивного ліцензування та правил AML/CFT для провайдерів віртуальних активів, а також через політику Центрального банку щодо криптовалютного кастоді у квітні 2024 року. Головні гравці ринку: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Тенденції компаній 2025 року: Bitwise Asset Management, що спеціалізується на криптоактивах із понад 12 мільярдами доларів клієнтських активів, залучила 70 мільйонів доларів у лютому 2025 року під керівництвом Electric Capital та інших інвесторів для розширення сервісів. Активи клієнтів збільшилися у понад десять разів через різні рішення, включаючи бета-, альфа- та on-chain-стратегії. Останні новини: - 14 травня 2025 року малайзійська компанія CoKeeps Sdn Bhd уклала партнерство з Maybank Trustees Berhad для розробки блокчейн-рішень для кастоді і управління активами, підтримуючи цифрову трансформацію Малайзії. - Квітень 2025 року: Blockchain Finance запровадила рамки інтеграції ШІ для покращення децентралізованих фінансів (DeFi) та управління криптоактивами шляхом об’єднання можливостей ШІ та блокчейну. Розділи звіту: - Компонент: Платформи, Послуги - Застосування: Обробка та розрахунки торгів, Відповідність і управління ризиками, Управління ідентифікацією, Смарт-контракти, Ведення записів, Регламент і звітність - Розгортання: Внутрішнє, Хмарне - Кінцевий користувач: Банки й фінансові установи, Фірми з управління активами, Фонди хеджування й пенсійні фонди, Страхові компанії, Брокерські компанії, Фірми управління багатством - Регін: глобальний і провідні регіональні ринки У підсумку, ринок блокчейну у управлінні активами перебуває на порозі значного зростання, зумовленого технологічними досягненнями, регуляторними змінами та дедалі ширшим застосуванням у фінансовому секторі й інших ключових галузях по всьому світу. Інтеграція ШІ та розвиток нових нормативних рамок додатково підвищать безпеку, ефективність і інноваційність до 2034 року.