Thị trường Blockchain trong Quản lý Tài sản: Quy mô và Dự báo (2025–2034) Thị trường blockchain trong quản lý tài sản tận dụng công nghệ blockchain để nâng cao tính minh bạch, an toàn và hiệu quả trong quản lý tài chính. Nhu cầu ngày càng tăng về bảo mật, minh bạch và hiệu quả hoạt động trong các tài sản kỹ thuật số ngành công nghiệp thúc đẩy sự phát triển của thị trường toàn cầu. Các điểm chính của Thị trường: - Bắc Mỹ dẫn đầu thị trường toàn cầu năm 2024 với thị phần lớn nhất. - Khu vực Châu Á Thái Bình Dương dự kiến ghi nhận CAGR đáng chú ý từ 2025 đến 2034. - Theo thành phần, nền tảng chiếm ưu thế năm 2024, trong khi dịch vụ dự kiến sẽ tăng trưởng đáng kể đến 2034. - Quản lý tuân thủ và rủi ro chiếm thị phần lớn nhất trong ứng dụng năm 2024; hợp đồng thông minh sẽ mở rộng nhanh chóng trong giai đoạn dự báo. - Triển khai trên đám mây dẫn đầu năm 2024, trong khi triển khai tại chỗ dự kiến sẽ phát triển nhanh nhất. - Các ngân hàng và tổ chức tài chính là khách hàng cuối lớn nhất năm 2024; quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí dự kiến sẽ tăng trưởng rõ rệt. Ảnh hưởng của AI đối với Blockchain trong Quản lý Tài sản: Trí tuệ nhân tạo (AI) đang cách mạng hóa dịch vụ tài chính bằng cách kết hợp với blockchain để nâng cao quản lý rủi ro, phát hiện gian lận và đánh giá tín nhiệm. AI tối ưu hóa hợp đồng thông minh, bảo mật và hiệu quả, cung cấp phân tích dự đoán cho dự báo xu hướng, nhận diện rủi ro và tối ưu chiến lược tài sản. Sự kết hợp này thúc đẩy tính minh bạch, lòng tin và các sáng kiến tiết kiệm chi phí trong quản lý tài sản dựa trên blockchain. Tổng quan thị trường: Blockchain trong quản lý tài sản tạo điều kiện cho việc đầu tư, giao dịch và quản lý tài sản kỹ thuật số, với khoảng 64% các ngành công nghiệp sử dụng tài sản kỹ thuật số do doanh nghiệp quản lý. Các ngành chính áp dụng giải pháp blockchain gồm tài chính ngân hàng, chuỗi cung ứng, bất động sản và y tế, giúp nâng cao tính minh bạch, giảm chi phí, tăng cường an ninh và thúc đẩy bao quát tài chính. Các giải pháp thanh toán theo thời gian thực và tuân thủ tự động qua hợp đồng thông minh thúc đẩy nhu cầu. Các tính năng cốt lõi của blockchain như công nghệ sổ cái phân tán (DLT), tính bất biến, mã hóa, hợp đồng thông minh và token hóa mang lại nhiều cơ hội tăng trưởng. Các nhà cung cấp hàng đầu như IBM, Microsoft, SAP SE và Oracle cung cấp giải pháp cho nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Các phát triển liên bang trong năm 2025: - Ngày 15 tháng 5 năm 2025: Ủy viên SEC Hester M. Peirce phát hành bài viết “Bước đi bổ sung trên hành trình”, đề cập các câu hỏi thường gặp về cryptoassets và công nghệ sổ cái phân tán của Ủy ban Giao dịch và Thị trường SEC. - Ngày 7 tháng 5 năm 2025: Văn phòng Thanh tra Tiền tệ (OCC) ban hành Thư Giải thích số 1184 làm rõ thẩm quyền của các ngân hàng quốc gia trong dịch vụ quản lý custody và thực hiện crypto, đồng thời nhấn mạnh quản lý rủi ro và tuân thủ quy định. Động lực thúc đẩy chấp nhận: - Các sáng kiến phi tập trung của chính phủ thúc đẩy ứng dụng blockchain trong nhận dạng kỹ thuật số, chính sách tiền tệ và quản lý tài sản. - Tăng cường an ninh và minh bạch qua sổ cái không thể chỉnh sửa của blockchain giúp giảm rủi ro gian lận và làm giả. - Hiệu quả và tiết kiệm chi phí được cải thiện nhờ tự động hóa, giảm số trung gian và thời gian xử lý. - Token hóa tăng tính thanh khoản và quyền sở hữu tài chính, hỗ trợ giao dịch tài sản với mức độ an toàn cao. - Blockchain liên kết cung cấp sự hợp tác an toàn, mở rộng quy mô nhiều bên trong các lĩnh vực như bảo hiểm, dịch vụ tài chính, chuỗi cung ứng và lưu trữ hồ sơ. Động thái thị trường: Các yếu tố thúc đẩy: - Mạng lưới phi tập trung cung cấp quản lý tài sản an toàn, minh bạch, giảm trung gian và mở rộng khả năng token hóa, tài chính phi tập trung và theo dõi chuỗi cung ứng. Các hạn chế: - Chi phí triển khai cao, bao gồm hạ tầng, nhân lực và đào tạo, là thách thức đặc biệt đối với các tổ chức nhỏ, mặc dù giải pháp dựa trên đám mây có thể giảm bớt chi phí ban đầu. - Các quy định chưa rõ ràng và thường xuyên thay đổi khiến hạn chế đầu tư và đổi mới do lo ngại về tuân thủ pháp luật trên các khu vực pháp lý khác nhau. Cơ hội: - Việc áp dụng công nghệ sổ cái phân tán và token hóa quỹ hỗ trợ thanh toán theo thời gian thực, giảm chi phí, nâng cao tính minh bạch và khả năng thanh khoản. Các ứng dụng chủ yếu bao gồm tài sản kỹ thuật số, nghệ thuật, vật phẩm sưu tập và bất động sản. Việc hiện đại hóa hệ thống cũ thúc đẩy các xu hướng này.

Ví dụ, tháng 4 năm 2025, Kin Capital đã ra mắt một quỹ nợ bất động sản trị giá 100 triệu USD dựa trên nền tảng blockchain Chintai với mức đầu tư tối thiểu thấp. Thông tin các phân khúc: Thành phần: - Nền tảng chiếm ưu thế năm 2024, do nhu cầu xây dựng hạ tầng blockchain có thể mở rộng, tùy chỉnh hỗ trợ dApps, hợp đồng thông minh, token hóa, theo dõi tài sản và giám sát. - Dịch vụ (quản lý custody, hậu cần, thanh toán, tư vấn, triển khai, tích hợp, bảo trì) sẽ chứng kiến tốc độ tăng trưởng cao, nâng cao tính minh bạch, khả năng mở rộng và bảo mật. Ứng dụng: - Quản lý tuân thủ và rủi ro chiếm thị phần lớn năm 2024 do vai trò của blockchain trong giảm gian lận, chính xác dữ liệu và tuân thủ quy định. - Hợp đồng thông minh, phân đoạn có quy mô thứ hai, tự động hóa giao dịch, tăng tính minh bạch, giảm rủi ro gian lận và loại bỏ quy trình thủ công qua thanh toán và tuân thủ tự động. Hình thức triển khai: - Triển khai trên đám mây chiếm thị phần lớn năm 2024, phổ biến vì tiết kiệm chi phí và khả năng mở rộng; đặc biệt phổ biến mô hình đám mây công cộng. - Triển khai tại chỗ dự kiến sẽ phát triển nhanh nhất đến năm 2034, được ưa chuộng bởi các doanh nghiệp lớn muốn kiểm soát, an toàn, tùy biến và đáng tin cậy. Khách hàng cuối: - Các ngân hàng và tổ chức tài chính dẫn đầu năm 2024 bằng cách sử dụng các giải pháp blockchain cho token hóa tài sản, hợp đồng thông minh và quản lý custody kỹ thuật số nhằm tự động hóa quy trình và nâng cao an toàn tài sản của khách hàng. - Quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí xếp thứ hai, ứng dụng blockchain để quản lý quỹ tinh gọn hơn, tính giá trị ròng tài sản ròng, xử lý đăng ký và quản lý dữ liệu nhà đầu tư, qua đó nâng cao tính minh bạch và tuân thủ. Các quy định quan trọng năm 2025: - Ngày 7 tháng 5 năm 2025, New Hampshire thông qua HB 302 cho phép Thủ quỹ Nhà nước đầu tư tối đa 5% quỹ công vào tài sản kỹ thuật số và kim loại quý như một phần của dự trữ chiến lược. Thông tin khu vực: Bắc Mỹ chiếm ưu thế nhờ công nghệ được áp dụng sớm, hạ tầng mạnh mẽ, hỗ trợ của pháp luật và các khoản đầu tư lớn vào các công ty khởi nghiệp blockchain. Các nỗ lực hợp tác thúc đẩy giao dịch crypto. Mỹ dẫn đầu với các tổ chức tài chính lớn khám phá khả năng của blockchain và sự hỗ trợ của chính phủ cho quản lý tài sản kỹ thuật số hiệu quả về chi phí và an toàn. Chính phủ và khu vực tư nhân đã đầu tư 4, 2 tỷ USD vào blockchain năm 2022. Các kế hoạch của chính quyền mới bao gồm thành lập Hội đồng cố vấn crypto để thúc đẩy đổi mới và dự trữ Bitcoin quốc gia. Châu Á Thái Bình Dương dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh nhất, do các quy định ngày càng chặt chẽ hơn, mở rộng kinh tế số và các sáng kiến chính phủ. Các thị trường Đông Nam Á và Trung Đông ghi nhận sự chấp nhận nhanh chóng, được hỗ trợ bởi sự phù hợp với khung quy định của Mỹ và các trung tâm như Singapore và UAE. Các vấn đề địa chính trị liên tục làm tăng nhu cầu hệ thống quản lý tài sản blockchain an toàn. Các thị trường lớn của châu Á trong năm 2024 gồm Trung Quốc, Nhật Bản, Singapore và Ấn Độ: - Trung Quốc dẫn đầu với các dự án blockchain do chính phủ hậu thuẫn (ví dụ NEO, TRON, Qtum, VeChain), hỗ trợ dApps và khả năng mở rộng. - Singapore thúc đẩy tăng trưởng thông qua cấp phép tiến bộ và quy định về phòng chống rửa tiền/giá trị pháp lý cho các nhà cung cấp tài sản ảo, được củng cố bởi quy tắc quản lý crypto của ngân hàng trung ương thực hiện tháng 4 năm 2024. Các nhà phát triển thị trường chính: - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd (BRPHF) - IBM Corporation - Bitmain - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys Xu hướng công ty năm 2025: Bitwise Asset Management, chuyên về crypto-assets với hơn 12 tỷ USD tài sản khách hàng, đã huy động 70 triệu USD vào tháng 2 năm 2025 do Electric Capital và các nhà đầu tư khác dẫn dắt để mở rộng dịch vụ. Tài sản khách hàng đã tăng gấp hơn mười lần qua các giải pháp khác nhau, bao gồm chiến lược beta, alpha và trên chuỗi. Các phát triển mới: - Ngày 14 tháng 5 năm 2025: Công ty blockchain Malaysia CoKeeps Sdn Bhd hợp tác cùng Maybank Trustees Berhad phát triển các giải pháp custody và quản lý tài sản dựa trên blockchain hỗ trợ chuyển đổi số của Malaysia. - Tháng 4 năm 2025: Blockchains Finance giới thiệu khung tích hợp AI nhằm nâng cao hiệu quả DeFi và quản lý crypto-assets bằng cách kết hợp khả năng của AI và blockchain. Các phân khúc báo cáo: - Thành phần: Nền tảng, Dịch vụ - Ứng dụng: Xử lý Giao dịch và Thanh toán, Quản lý Tuân thủ và Rủi ro, Quản lý Nhận dạng, Hợp đồng Thông minh, Lưu trữ hồ sơ, Hóa đơn và Báo cáo - Triển khai: Tại chỗ, Trên đám mây - Khách hàng cuối: Ngân hàng và Tổ chức Tài chính, Công ty Quản lý Tài sản, Quỹ Phòng hộ và Quỹ Hưu trí, Công ty Bảo hiểm, Công ty Chứng khoán, Công ty Quản lý Tài sản giàu có - Khu vực: Toàn cầu và Các thị trường chính Tóm lại, thị trường blockchain trong quản lý tài sản dự kiến sẽ tăng trưởng đáng kể nhờ các tiến bộ công nghệ, phát triển quy định và sự mở rộng trong việc áp dụng trong các lĩnh vực tài chính và các lĩnh vực quan trọng khác trên toàn thế giới. Việc tích hợp AI và các khung pháp lý ngày càng hoàn chỉnh sẽ thúc đẩy hơn nữa an ninh, hiệu quả và đổi mới đến năm 2034.