资产管理区块链市场规模与预测（2025–2034） 资产管理中区块链市场利用区块链技术提升金融资产管理的透明度、安全性和效率。对增强安全性、透明度和运营效率的不断增长的需求推动了全球市场的增长。 主要市场亮点： - 2024年，北美引领全球市场，占据最大份额。 - 预计2025年至2034年，亚太地区将实现显著的复合年增长率（CAGR）。 - 按组成来看，平台在2024年占主导地位，而服务在2034年前将实现显著增长。 - 在应用方面，合规与风险管理在2024年占最大份额；智能合约在预测期内将快速扩张。 - 云部署在2024年居领先地位，预计本地部署将实现最快增长。 - 2024年，银行和金融机构是最大终端用户；对冲基金和养老基金预计将显著增长。 人工智能对资产管理中区块链的影响： 人工智能（AI）通过与区块链的结合正在革新金融服务，提升风险管理、欺诈检测和信用评估能力。AI优化智能合约、安全性和效率，提供趋势预测、风险识别和资产策略优化的预测分析。这种协同作用促进了区块链基础资产管理中的透明度、信任和降本创新。 市场概览： 区块链在资产管理中促进了数字资产的投资、交易与管理，约有64%的行业采用企业管理的数字资产。主要采用区块链解决方案的行业包括金融与银行、供应链、房地产和医疗行业，提升透明度、降低成本、增强安全性并推动金融包容性。 实时结算方案和通过智能合约实现的自动合规需求不断增加。分布式账本技术（DLT）、不可篡改性、加密技术、智能合约和代币化等核心特性提供了巨大的增长机会。领先厂商如IBM、微软、SAP SE和甲骨文在多个行业提供解决方案。 2025年联邦动态： - 2025年5月15日：SEC专员赫斯特·M·皮尔斯发表题为《沿着旅程的增量步骤》的文章，回应SEC交易与市场部门关于加密资产和分布式账本技术的常见问题解答。 - 2025年5月7日：货币监理署（OCC）发布解释性信函1184，明确国家银行在加密资产托管和执行服务中的权限，同时强调风险管理和合规。 采用驱动因素： - 政府去中心化倡议推动区块链在数字身份、货币政策和资产管理中的应用。 - 区块链的不可篡改账本增强安全性和透明度，降低欺诈和伪造风险。 - 自动化带来的效率提升和成本节省，减少中介环节和流程时间。 - 代币化提升流动性和所有权便利，强化资产交易安全性。 - 联邦区块链提供安全、可扩展的多方协作平台，适用于保险、金融服务、供应链和档案管理。 市场动态： 推售因素： - 去中心化网络提供安全透明的资产管理，减少中介，支持代币化、去中心化金融（DeFi）和供应链追踪。 限制因素： - 高昂的实施成本（基础设施、专业知识和培训）对小型实体构成挑战，不过云端解决方案可缓解初期投资压力。 - 监管不确定性和频繁变化的规章限制投资和创新，因不同司法管辖区存在合规难题。 机遇： - 采用分布式账本技术和资产代币化支持实时结算、降低成本、提升透明度和流动性。主要应用涵盖数字资产、艺术品、收藏品和房地产。现代化旧系统也推动了这些趋势。例如，2025年4月，Kin Capital在区块链平台Chintai上推出了一只1亿美元的房地产债务基金，最低投资额较低。 细分市场洞察： 组件： - 平台在2024年占据主导地位，因需求推动可扩展、可定制的区块链基础架构，以支持去中心化应用（dApps）、智能合约、代币化、资产追踪和监控。 - 服务（托管、后台、结算、咨询、实施、集成、维护）将实现强劲增长，提升透明度、可扩展性和安全性。 应用： - 2024年，合规与风险管理占据主要地位，因区块链在降低欺诈、确保数据准确性和遵守法规中发挥关键作用。 - 智能合约作为第二大细分市场，可以自动化交易、提高透明度、降低欺诈风险和消除手动流程，支持自动结算和合规。 部署类型： - 云部署在2024年份额最大，因其成本效益和可扩展性尤为受青睐，公共云尤为普遍。 - 到2034年，本地部署预计将实现最快增长，受大型企业偏好控制、安保、定制化和高可靠性所驱动。 终端用户： - 2024年，银行和金融机构通过采用区块链解决方案优化资产代币化、智能合约和数字托管，实现流程自动化和提升客户资产安全。 - 对冲基金和养老基金位居第二，利用区块链简化基金管理、净资产值计算、认购流程和投资者数据管理，同时提升透明度和合规性。 2025年重要法规： - 2025年5月7日，新罕布什尔州通过HB 302法案，允许州财长投资公共基金（最高5%）于数字资产和贵金属作为战略储备。 区域洞察： 北美凭借早期技术采用、坚实的基础设施、法规支持和大量区块链创业投资，占据主导地位。合作推动加密货币交易。美国在探索区块链潜力及政府支持以实现成本效益和安全的数字资产管理方面领先。2022年，政府和私营部门在区块链领域投资了42亿美元。未来规划包括成立加密咨询委员会以促进创新，以及建立国家比特币储备。 亚太地区预计将实现最快增长，受法规逐步完善、数字经济扩展和政府倡议推动。东南亚和中东地区的发展速度较快，得益于与美国监管框架的协调以及新加坡和阿联酋等成熟中心。不断的地缘政治问题也促进了安全区块链资产管理系统的建设。 2024年主要市场包括中国、日本、新加坡和印度： - 中国领跑，政府支持的区块链项目（如NEO、TRON、Qtum、VeChain）促进去中心化应用和扩展性发展。 - 新加坡通过逐步授权和反洗钱/反恐融资的法规推动行业增长，中央银行于2024年4月颁布了加密资产托管规则。 主要市场参与者： - Coinbase Global Inc. - Galaxy Digital Holdings Ltd（BRPHF） - IBM公司 - 比特大陆 - Blockchain App Factory - Chainlink Labs - Crypto Finance Group - Kyber Network - RealBlocks - Consensys 2025年公司动向： 专注于加密资产、客户资产超过120亿美元的Bitwise Asset Management，于2025年2月获7000万美元融资，由Electric Capital及其他投资者领投，旨在扩大服务。客户资产在多个策略（Beta、Alpha、链上策略）中实现了十倍以上的增长。 近期动态： - 2025年5月14日，马来西亚区块链公司CoKeeps Sdn Bhd与Maybank Trusts Berhad合作开发支持马来西亚数字化转型的区块链托管和资产管理解决方案。 - 2025年4月，Blockchains Finance推出集成人工智能的框架，以增强去中心化金融（DeFi）和加密资产管理，融合AI与区块链技术。 报告涵盖细分： - 组件：平台、服务 - 应用：交易处理与结算、合规与风险管理、身份管理、智能合约、档案管理、计费与报告 - 部署：本地部署、云部署 - 终端用户：银行和金融机构、资产管理公司、对冲基金和养老基金、保险公司、经纪公司、财富管理公司 - 区域：全球及主要地区市场 总之，区块链在资产管理市场预计将依托技术进步、监管发展和全球金融及其他关键行业的广泛采用迎来重要增长。人工智能的融合及不断演化的监管框架将进一步提升安全性、效率和创新能力，推动行业持续发展到2034年。