Globalne centralne banke aktivno istražuju potencijal blockchain tehnologije za kreiranje digitalnih valuta, što predstavlja ključni korak ka modernizaciji globalnih finansijskih sistema. Ovaj trend ističe sve većko priznanje za transformativni uticaj koji digitalne valute mogu imati na tradicionalne monetarne okvire. Uvođenje blockchain tehnologije u razvoj digitalnih valuta ima za cilj povećanje efikasnosti i bezbednosti finansijskih transakcija. Decentralizovani registarski sistem blockchain-a pruža transparentan, otporan na falsifikate zapis o transakcijama, što može znatno smanjiti prevare i greške. Korišćenjem ovih tehnoloških prednosti, centralne banke nastoje da ubrzaju brzinu transakcija i smanje troškove povezane sa procesiranjem plaćanja. Trenutno, većina centralnih banaka ostaje u eksperimentalnoj fazi razvoja digitalnih valuta, poznatih kao Central Bank Digital Currencies (CBDC). One predstavljaju digitalne verzije fiat novca izdavanog i kontrolisanog od strane nacionalnih monetarnih vlasti. Za razliku od kriptovaluta poput Bitcoina, koje funkcionišu na decentralizovanim mrežama bez centralnog nadzora, CBDC su centralno upravljane, ali koriste blockchain tehnologiju za povećanje transparentnosti i operativne efikasnosti. Razni faktori podstiču težnju ka digitalnim valutama. Glavni razlog je potreba za prilagođavanjem brzoj digitalizaciji ekonomije i rastućoj preferenciji za elektronska plaćanja kod potrošača i preduzeća.

Pored toga, digitalne valute nude regulisanu, vladom podržanu alternativu privatnim kriptovalutama i stabilcoinima, čime se rešavaju izazovi izazvani njihovom sve većom popularnošću. Takođe, digitalne valute bi mogle doprineti finansijskoj inkluziji olakšavanjem pristupa bankarskim uslugama za nebankarske i slabije bankarizovane populacije. Pošto se digitalne valute mogu pristupiti putem pametnih telefona i drugih digitalnih uređaja, one mogu pomoći u prevazilaženju prepreka kao što su ograničeni fizički bankarski filijali ili tradicionalna bankarska infrastruktura. Sa makroekonomskog stanovišta, CBDC pružaju centralnim bankama nove instrumente za efikasnije sprovođenje monetarne politike. Na primer, omogućavaju direktne stimulus isplate građanima, omogućavaju praćenje protoka novca u realnom vremenu i poboljšavaju upravljanje sistemskim rizicima. Ipak, prelazak na digitalne valute donosi izazove. Potrebno je sveobuhvatno rešavanje pitanja privatnosti, sajber bezbednosti i robusnosti sistema digitalnih valuta. Centralne banke takođe moraju da razmotre kako bi CBDC mogli da utiču na komercijalne banke i širi finansijski ekosistem, s obzirom na to da bi CBDC mogle promeniti dinamiku depozita i pozajmljivanja. Uprkos ovim preprekama, brojne centralne banke i međunarodne finansijske organizacije nastavile su sa saradnjom na istraživanjima i pilot-projektima radi procene izvodljivosti i dizajna digitalnih valuta. Istaknute inicijative uključuju kineski projekat digitalnog juana, istraživanja Evropske centralne banke o digitalnom euru i studije Federalnih rezervi o digitalnom dolaru. Ukratko, ispitivanje digitalnih valuta zasnovanih na blockchain tehnologiji od strane centralnih banaka predstavlja ključni napredak u evoluciji novca. Iako su još u fazi eksperimenata, ove inicijative imaju potencijal da fundamentalno promene način na koji se novac emituje, upravlja i koristi širom sveta, najavljujući novu eru finansijskih inovacija, sa većom efikasnošću, inkluzivnošću i sigurnošću unutar globalnih sistema plaćanja.