Führungskräfte der Finanzindustrie betonen die Notwendigkeit von Künstlicher Intelligenz (KI), um sich in der heutigen komplexen Regulierungslandschaft und der sich schnell entwickelnden Produktentwicklung zurechtzufinden. Alexander Statnikov, CEO von Crosswise Risk Management, erklärt, dass KI bis 2025 für die Einhaltung von Vorschriften unerlässlich sein wird, aufgrund der zunehmenden regulatorischen Herausforderungen, insbesondere bei stärkerem staatlichen Einfluss. Die Produktzyklen beschleunigen sich ebenfalls und verkürzen sich in einigen Fällen von zwei Jahren auf nur wenige Wochen, wodurch KI entscheidend für das Management der Compliance innerhalb der Komplexität von Bankdienstleistungen und Risiken Dritter wird. Bei JPMorgan Chase verbessert KI die Effizienz in der Compliance und im Risikomanagement und reduziert signifikant den unnötigen Papieraufwand für sowohl Mitarbeiter als auch Aufsichtsbehörden. Terah Lyons, globale Leiterin für KI und Datenpolitik der Bank, hob die Rolle von KI bei der Verbesserung der Betrugserkennung hervor, indem sie die Anzahl der falsch-positiven Ergebnisse verringert, was die Kundenerfahrungen verbessert und die Sicherheitsmaßnahmen stärkt. Darüber hinaus nutzt JPMorgan KI, um externe Regulierungsprozesse zu optimieren, was sowohl der Bank als auch den Regulierungsbehörden zugutekommt und zu einem verbesserten Risikomanagement führt. Lyons weist darauf hin, dass diese Werkzeuge zu einem stabileren globalen Finanzsystem beitragen, indem sie Banken im externen Risikomanagement unterstützen. Allerdings können Probleme wie falsch-positive Ergebnisse bei der Compliance-Arbeit Zeit verschwenden, da Mitarbeiter versehentlich konforme Fälle untersuchen.

KI trägt dazu bei, dies zu mildern, indem sie es menschlichen Prüfern ermöglicht, sich auf wirklich problematische Fälle zu konzentrieren. Wie Anthony Soohoo, CEO von Moneygram, erklärt, steigert dies nicht nur die Effizienz der Compliance, sondern erhöht auch die Mitarbeiterzufriedenheit, da das Personal mehr mit KI anstelle von mühsamen Aufgaben beschäftigt ist. Um Vertrauen in KI aufzubauen, verfolgt JPMorgan einen pragmatischen Ansatz, indem es kleinere Initiativen testet, um den Wert und die Leistung zu demonstrieren, was die Akzeptanz fördert. Soohoo kritisiert die derzeitige Ineffizienz der Compliance und betont die Bedeutung von Echtzeitüberwachung im Prozess und plädiert dafür, dass Organisationen zügig KI-Lösungen annehmen. Soohoo vergleicht den aktuellen Wandel hin zu KI mit dem Aufkommen des Internets und betont, dass Organisationen sich an die Technologie anpassen müssen, anstatt sich ihr zu widersetzen. Lyons fügt hinzu, dass die Beherrschung des Einsatzes von KI zu einem Wettbewerbsvorteil im Risikomanagement werden wird, wobei das Vertrauen der Kunden für den Erfolg einer Organisation zentral ist.