एचएसबीसीने हाँग काँगमधील पहिल्या ब्लॉकचेन तंत्रज्ञानाचा वापर करून नियमीत बँक ठेवांना डिजिटल टोकनमध्ये रुपांतर करणारी सेवेची घोषणा केली आहे. ही नाविन्यपूर्ण कल्पना कंपन्यांना पैसे जवळजवळ त्वरित हस्तांतरित करण्यास सक्षम बनवते. लुईस सन यांच्या म्हणण्यानुसार, एचएसबीसीचे जागतिक घरगुती आणि उदयोन्मुख पेमेंट्ससाठी प्रमुख, पारंपरिक प्रणाल्यांपेक्षा पेमेंट्स जलद व कमी किमतीचे होऊ शकतात. टोकनाइज्ड ठेवणी कार्यक्रम एचएसबीसीचा नवीन टोकनाइज्ड ठेवणी कार्यक्रम कंपन्यांना त्यांच्या सामान्य ठेवांना ब्लॉकचेन प्लॅटफॉर्मवर टोकनमध्ये रुपांतर करण्याची सुविधा देते. जरी कंपन्या त्यांच्या डॉलर बँकेच्या बॅलन्सशीटवर ठेवतात, तरी त्या डिजिटल नाण्यांप्रमाणे पैसे पाठवू व प्राप्त करू शकतात. सन यांनी सांगितले की, या पद्धतीमुळे अतिरिक्त शुल्क आणि विलंब कमी होतो आणि प्रत्येक पेमेंटसाठी ऑन-चेन ट्रॅकिंग मिळते, ज्यामुळे कंपन्यांना त्यांचा रोख पैसा रिअल टाइममध्ये दिसतो. 24/7 पेमेंट्स एचएसबीसीने पदरी घातले आहे की ही सेवा 24/7 चालू असते, ज्यामुळे कंपनी ग्राहकांना कोणत्याही वेळेस हाँग काँग आणि यूएस डॉलर्स हँडल करणे शक्य होते. हा पारंपरिक बँकिंगपेक्षा मोठा विकास मानला जातो, जिथे ट्रान्सफर्स रात्री किंवा शनिवार-आठवड्याच्या सुट्यांदरम्यान थांबतात. रिअल टाइम ट्रान्झॅक्शन्समुळे ट्रेजरर्सना बाजारातील बदल किंवा तातडीच्या गरजांवर जलद प्रतिसाद देणे शक्य होते. आंट इंटरनॅशनलसोबत पायलट अलीबाबा समूहाच्या सहभाग असलेल्या अंट इंटरनॅशनलने अंटच्या व्हेल प्लॅटफॉर्मचा वापर करून तात्काळ निधी ट्रान्सफर करण्याचा पहिला प्रयोग केला, असे एचएसबीसीने घोषित केले.

त्या मे महिन्यातील पायलटमधून शिकलेले अनुभव सध्याच्या सेवेत समाविष्ट केले गेले आहेत. अंतर्गत प्रणाली तांत्रिक व्यवस्थापक केल्विन ली यांनी टोकनायझेशन ही पारंपरिक बँकिंग आणि ब्लॉकचेन यांतली एक दुवा आहे, ज्याचा उद्देश ट्रेजरी ऑपरेशन्समध्ये पारदर्शकता व कार्यक्षमतेला चालना देणे हे आहे. वाढीच्या समर्थनासह आणि विस्तार ही योजना हाँग काँग मनीटरी अथॉरिटीच्या डिस्ट्रीब्यूटेड लেজर टेक्नोलॉजीसाठी पर्यवेक्षण पुरवठादार इनक्युबेटरच्या मदतीने राबवली जात आहे. हे काही बँकांपैकी एक आहे ज्यांनी एचएसबीसीसोबत टोकनायझेशन उपक्रमांतर्गत प्रकल्प तपासले आहेत. ऑगस्टमध्ये, HKMA ने केंद्रबँकेचे डिजिटल करन्सी (CBDC) तपासणी प्रारूप सादर केले, ज्यात सहा फर्म आणि त्यात एचएसबीसीही आहे, डिजिटल मालमत्ता व्यवहारांसाठी टोकनाइज्डमनीचा प्रयोग केला. हाँग काँग ब्लॉकचेनला स्वीकारतो ही योजना हाँग काँगला बँकांदरम्यानच्या ब्लॉकचेन सेटलमेंटकडे पुढे नेत आहे. एचएसबीसी 2025 च्या दुसऱ्या अर्धावरमध्ये ही सेवा आशियातील व युरोपमधील बाजारांमध्ये विस्तारण्याचा विचार करत आहे. नवीन प्रणाली मोठ्या कंपन्यांना रोख हाती घेण्याच्या प्रक्रियेत क्रांती घडवू शकते, बँकिंग वेळेचे वाट पाहणे टाळता येते आणि अनपेक्षित शुल्क टाळता येते. त्वरित पेमेंट डेटा दिवसभरात अधिक स्पष्ट तरतुदीदेखील प्रदान करतो. आणखी मोठे आव्हान म्हणजे, कंपन्या त्यांच्या बॅक ऑफिस प्रणालींना टोकन इंटरॅक्शन हाताळण्यासाठी सुधारित करायची आहे, आणि ब्लॉकचेन प्लॅटफॉर्म्सना सुरक्षा सुनिश्चित करावी लागते, जसे की ब्रीच किंवा तांत्रिक अडचणी टाळण्यासाठी. सध्याच्या माहितीनुसार, हे सर्वात मोठे बँक असून, यूरोपातील सर्वांत मोठ्या 50 बँकांपैकी एक म्हणून एचएसबीसीची क्रमवारी आहे, असे S&P Global Market Intelligence ने जाहीर केले आहे. छायाचित्र स्रोत: PYMNTS व चार्टः TradingView