HSBC đã ra mắt dịch vụ thanh toán đầu tiên ở Hong Kong sử dụng công nghệ blockchain, chuyển đổi tiền gửi ngân hàng thông thường thành token kỹ thuật số. Sáng kiến này cho phép các doanh nghiệp chuyển tiền gần như ngay lập tức. Theo ông Lewis Sun, trưởng bộ phận thanh toán trong nước và thanh toán mới nổi toàn cầu của HSBC về giải pháp thanh toán toàn cầu, các khoản thanh toán có thể trở nên nhanh hơn và ít tốn kém hơn so với các hệ thống truyền thống. Chương trình Gửi tiền bằng Token Chương trình gửi tiền bằng token mới của HSBC cho phép các công ty đổi tiền gửi tiêu chuẩn thành token trên nền tảng blockchain. Trong khi các công ty giữ số tiền đô la của họ trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng, họ có thể gửi và nhận tiền như thể đó là những đồng tiền kỹ thuật số. Ông Sun nhấn mạnh rằng phương pháp này giảm thiểu phí phụ và sự trì hoãn, đồng thời cung cấp khả năng theo dõi trên chuỗi cho mọi khoản thanh toán, giúp các công ty có cái nhìn tức thời về dòng tiền của mình. Thanh Toán 24/7 HSBC tuyên bố dịch vụ hoạt động suốt 24/7, cho phép khách hàng doanh nghiệp chuyển đổi đô la Hồng Kông và đô la Mỹ giữa các ví của HSBC Hong Kong bất cứ lúc nào. Điều này là một bước tiến lớn so với ngân hàng truyền thống, nơi các giao dịch thường bị đình trệ vào ban đêm hoặc cuối tuần. Các giao dịch theo thời gian thực giúp các thủ quỹ phản ứng nhanh chóng với những thay đổi của thị trường hoặc các yêu cầu cấp bách. Thử nghiệm Với Ant International Ant International, một công ty thuộc Tập đoàn Alibaba, là đơn vị đầu tiên thử nghiệm hệ thống này bằng cách sử dụng nền tảng Whale của Ant để chuyển tiền nhanh chóng, theo thông báo của HSBC.

Những bài học rút ra từ thử nghiệm tháng Năm đã được tích hợp vào dịch vụ đang hoạt động ngày nay. Ông Kelvin Li, tổng giám đốc công nghệ nền tảng tại Ant International, mô tả token hóa như một cầu nối liên kết ngân hàng truyền thống với blockchain, nhằm tăng tính minh bạch và hiệu quả trong hoạt động tài chính. Hỗ Trợ Chính Phủ và Mở Rộng Việc triển khai được hỗ trợ bởi Đơn vị Giám sát của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hong Kong (HKMA) về Công nghệ Sổ cái Phân tán. HSBC là một trong số những ngân hàng đã thực hiện các bài kiểm tra thử nghiệm bằng ý tưởng trong sáng dưới sáng kiến token hóa của HKMA. Tháng Tám, HKMA đã giới thiệu một khung thử nghiệm tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), với sáu công ty, trong đó có HSBC, thử nghiệm tiền token hóa cho giao dịch tài sản kỹ thuật số. Hong Kong Chào Đón Blockchain Sáng kiến này đưa Hong Kong tiến gần hơn đến việc thiết lập các khoản thanh toán liên ngân hàng bằng blockchain. HSBC dự kiến mở rộng dịch vụ này ra các thị trường châu Á và châu Âu vào nửa cuối năm 2025. Hệ thống mới có thể cách mạng hóa cách các tập đoàn lớn quản lý dòng tiền, loại bỏ thời gian chờ đợi trong giờ làm việc ngân hàng và tránh các khoản phí bất ngờ. Dữ liệu thanh toán tức thời cung cấp cái nhìn rõ ràng hơn về thanh khoản trong suốt cả ngày. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều thách thức khi các doanh nghiệp phải nâng cấp hệ thống hậu cần của mình để xử lý các giao dịch bằng token, và các nền tảng blockchain cần duy trì bảo mật vững chắc chống lại xâm nhập và các sự cố kỹ thuật. Hiện HSBC là ngân hàng lớn nhất châu Âu theo tài sản, theo danh sách mới nhất về 50 ngân hàng hàng đầu châu Âu của S&P Global Market Intelligence. Hình ảnh nổi bật lấy từ PYMNTS và biểu đồ từ TradingView.