Aujourd’hui, Ondo Finance a annoncé que le paiement numérique Kinexys de JP Morgan (anciennement JPM Coin) avait été utilisé pour régler une transaction de livraison contre paiement pour son fonds monétaire tokenisé OUSG sur la blockchain Ondo. Cela impliquait l’intégration d’un compte bancaire basé sur une blockchain sur la blockchain permissionnée Kinexys afin de faciliter les paiements sur une blockchain permissionless via l’infrastructure d’orchestration cross-chain de Chainlink. Cette transaction pionnière a eu lieu sur le testnet d’Ondo. En général, les transactions sur la chaîne sur des blockchains publiques sont réglées soit avec des stablecoins, soit via des paiements hors chaîne. Les entreprises crypto-native conservent souvent la majorité de leurs actifs sur la blockchain et préfèrent les stablecoins aux comptes bancaires, alors que d’autres sociétés détiennent principalement de l’argent liquide dans des banques conventionnelles. Par conséquent, convertir des fonds de comptes bancaires en stablecoins pour régler des transactions entraîne des frictions supplémentaires. Il y a un intérêt croissant pour l’utilisation de collatéraux tokenisés pour les paiements de marge dans la finance traditionnelle, notamment concernant les produits dérivés. Bien que les entreprises de la finance traditionnelle puissent être à l’aise pour employer des fonds monétaires tokenisés comme celui de BlackRock, BUIDL, émis sur des blockchains permissionless, elles peuvent être moins enclines à détenir des stablecoins. La tokenisation vise à briser les silos, et pour les sociétés traditionnelles, gérer de l’argent à la fois en stablecoins et en comptes bancaires crée une fragmentation supplémentaire. De plus, JP Morgan sert des milliers d’institutions et travaille avec 90 % des entreprises du Fortune 500, selon son rapport annuel. Si Kinexys Digital Payments devient disponible pour le règlement sur davantage de chaînes permissionless, certaines institutions pourraient le préférer aux stablecoins. « Kinexys Digital Payments est conçu pour soutenir les clients institutionnels de J. P. Morgan en améliorant l’expérience de paiement et en anticipant les besoins évolutifs des clients dans les transactions sur les infrastructures émergentes, y compris les blockchains publiques », a déclaré Nelli Zaltsman, responsable des Solutions de Règlement de Plateforme, Kinexys Digital Payments.

À ce jour, le volume des transactions sur Kinexys a dépassé 1, 5 trillion de dollars. Les jetons bancaires sur des chaînes permissionless ? Une manière possible d’autoriser des paiements sur des blockchains permissionless pourrait être l’émission de jetons de dépôt directement sur une chaîne permissionless — un concept que JP Morgan explore depuis des années et pour lequel elle a récemment proposé des standards. Cependant, lorsqu’on lui a demandé quels seraient les délais potentiels, un membre de l’équipe Kinexys a refusé de faire tout commentaire. Concernant Ondo Finance, cette collaboration s’ajoute à une liste croissante de partenariats avec des institutions financières traditionnelles (TradFi). L’année dernière, elle a annoncé des accords avec plusieurs gestionnaires d’actifs de renom. OUSG est soutenu par d’autres fonds monétaires tokenisés de BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Wellington et WisdomTree. Ainsi, les détenteurs de ces fonds tokenisés peuvent les vendre à Ondo, qui les utilise comme collatéral, renforçant ainsi la liquidité pour d’autres fonds. Ondo a également formé un partenariat avec le réseau multi-token de Mastercard. Chainlink a facilité l’interopérabilité dans la transaction en utilisant le Chainlink Runtime Environment (CRE), un environnement de calcul hors chaîne sécurisé qui synchronise les activités entre les blockchains et les systèmes existants. CRE a également été intégré au flux de règlement synchronisé de Kinexys Digital Payments. Ledger Insights a publié un rapport sur l’adoption par les banques des stablecoins, des dépôts tokenisés et des paiements basés sur la technologie DLT. Couvrant plus de 70 projets, le rapport examine les caractéristiques de conception et aborde les défis pouvant entraver leur potentiel à long terme.