Hoje, a Ondo Finance anunciou que o Kinexys Digital Payments do JP Morgan (anteriormente JPM Coin) foi utilizado para liquidar uma transação de entrega contra pagamento para seu fundo de mercado monetário tokenizado OUSG na blockchain da Ondo. Isso envolveu a integração de uma conta bancária baseada em blockchain na blockchain permissionada do Kinexys para facilitar pagamentos em uma blockchain permissionless por meio da infraestrutura de orquestração cross-chain da Chainlink. Essa transação pioneira ocorreu na testnet da Ondo. Normalmente, transações on-chain em blockchains públicas são liquidadas usando stablecoins ou por meio de pagamentos off-chain. Empresas nativas de criptomoedas frequentemente mantém a maior parte de seus ativos on-chain e preferem stablecoins a contas bancárias, enquanto outras permanecem com dinheiro em bancos tradicionais. Consequentemente, converter fundos de contas bancárias em stablecoins para liquidar transações traz fricções adicionais. Existe um crescimento na adoção do uso de colaterais tokenizados para pagamentos de margem no mercado financeiro tradicional, especialmente em relação a derivativos. Enquanto empresas tradicionais podem se sentir confortáveis em usar fundos de mercado monetário tokenizados, como o BUIDL do BlackRock, emitido em blockchains permissionless, elas podem estar mais relutantes em manter stablecoins. A tokenização busca romper silos, e, para as empresas tradicionais, gerenciar dinheiro tanto em stablecoins quanto em contas bancárias causa maior fragmentação. Além disso, o JP Morgan atende milhares de instituições e trabalha com 90% das empresas da Fortune 500, de acordo com seu relatório anual. Caso o Kinexys Digital Payments se torne disponível para liquidação em mais blockchains permissionless, algumas instituições podem preferir essa solução às stablecoins. “Kinexys Digital Payments foi projetado para apoiar os clientes institucionais do J. P. Morgan, aprimorando a experiência de pagamento e antecipando as necessidades evolutivas dos clientes em transações em infraestruturas emergentes, incluindo blockchains públicas, ” declarou Nelli Zaltsman, Chefe de Soluções de Liquidação de Plataformas, Kinexys Digital Payments.

Até o momento, os volumes de transação no Kinexys ultrapassaram US$ 1, 5 trilhão. Tokens bancários em blockchains permissionless? Uma possível forma de possibilitar pagamentos em blockchains permissionless seria emitir tokens de depósito diretamente em uma blockchain permissionless — um conceito que o JP Morgan explorou por anos e para o qual recentemente propôs alguns padrões. No entanto, ao serem questionados sobre prazos, um membro da equipe do Kinexys optou por não comentar. Sobre a Ondo Finance, essa parceria soma-se a uma lista crescente de colaborações com instituições financeiras tradicionais (TradFi). No ano passado, ela anunciou acordos com diversos gestores de ativos de destaque. O OUSG é apoiado por outros fundos de mercado monetário tokenizados, de BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Wellington e WisdomTree. Assim, os detentores desses fundos tokenizados podem vendê-los para a Ondo, que os utiliza como garantia, aumentando a liquidez de outros fundos. A Ondo também firmou uma parceria com a rede multi-token da Mastercard. A Chainlink facilitou a interoperabilidade na transação ao empregar o Chainlink Runtime Environment (CRE), um ambiente de computação off-chain seguro que sincroniza atividades entre blockchains e sistemas existentes. O CRE também foi integrado ao fluxo de liquidação sincronizado do Kinexys Digital Payments. A Ledger Insights publicou um relatório sobre bancos adotando stablecoins, depósitos tokenizados e pagamentos via DLT. Abrangendo mais de 70 projetos, o relatório examina as características de design e aborda desafios que podem limitar seu potencial a longo prazo.