La convergence de la finance traditionnelle (TradFi) et de la finance décentralisée (DeFi) devient de plus en plus tangible, se déployant étape par étape. Pendant des années, cette fusion semblait un objectif lointain. Pourtant, JPMorgan vient de réaliser une avancée significative en complétant sa première transaction tokenisée sur une blockchain publique. Ce développement souligne le rôle croissant de la technologie blockchain dans la finance institutionnelle et envisage un avenir où la cryptomonnaie et la finance conventionnelle coexisteront sans faille. Première transaction crypto publique : JPMorgan dépasse le privé JPMorgan, leader mondial de la finance, a annoncé un accomplissement historique : l’exécution réussie d’une transaction impliquant des obligations du Trésor américain tokenisées. Cela s’est produit sur la plateforme Ondo Finance, une blockchain publique, facilitée par l’interopérabilité fournie par Chainlink. Colin Cunningham, responsable de la tokenisation chez Chainlink Labs, déclare : « C’est la première fois qu’une grande banque mondiale connecte son système de paiements à une blockchain publique. » Il ajoute que cette étape marque l’avenir des transactions financières, où les actifs réels circuleront en douceur entre blockchains privées et publiques. La transaction a été rendue possible par Kinexys, la plateforme DeFi de JPMorgan conçue pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et le monde des cryptos, permettant des règlements quasi instantanés et une réduction des coûts. Actuellement, Kinexys gère environ 2 milliards de dollars en volumes quotidiens et supervise 1, 5 trillion de dollars d’actifs sous-jacents. Cet accomplissement démontre la capacité croissante de la finance traditionnelle à intégrer les innovations crypto. Technologie et jalons : Chainlink et Ondo alimentent l’intégration La collaboration entre Ondo Finance et Chainlink met en lumière les forces de la technologie hybride blockchain. Chainlink agit comme une passerelle sécurisée, reliant la blockchain privée de JPMorgan à celle publique d’Ondo. Cette interopérabilité élimine les obstacles courants lors de transactions crypto à travers différents réseaux. Nathan Allman, PDG d’Ondo Finance, souligne : « Cette première transaction n’est pas seulement un jalon ; elle représente un signal sur la direction future de la finance.

» Ondo Finance permet la tokenisation d’actifs traditionnels, tels que les obligations du Trésor, dans un cadre décentralisé. Le jeton OUSG utilisé dans cette opération est un fonds du marché monétaire tokenisé. Ces innovations permettent aux institutions d’opérer dans des écosystèmes financiers ouverts qui améliorent la liquidité et la transparence. JPMorgan explore la technologie blockchain depuis 2019 avec son projet JPM Coin, récemment renommé Kinexys. Cette initiative évolue vers une solution capable de traiter des transactions 24/7, de réduire les coûts et d’accélérer les paiements transfrontaliers. La transaction récente sur une blockchain publique constitue une étape clé de ce plan et annonce une adoption plus large de la crypto par les institutions. Chiffres clés et défis dans les transactions crypto institutionnelles L’impact de ce projet couvre à la fois les domaines financier et technologique. La tokenisation des actifs s’accélère, avec plus de 12 milliards de dollars verrouillés sur plus de 80 plateformes DeFi, selon DeFi Llama. BlackRock est notamment un investisseur majeur, détenant près de 3 milliards de dollars en fonds monétaires tokenisés. La transaction de JPMorgan s’inscrit dans un marché en forte croissance, surtout alors que les acteurs traditionnels cherchent à entrer dans l’univers crypto. Parmi les principales statistiques : - Plus de 12 milliards de dollars en valeur verrouillée dans des actifs réels sur la blockchain ; - 1, 5 trillion de dollars en actifs sous-jacents gérés par Kinexys ; - 2 milliards de dollars en volume de transactions quotidien sur la plateforme de JPMorgan ; - 3 milliards de dollars en fonds de liquidité tokenisés gérés par BlackRock ; - Plus de 80 plateformes DeFi actives traitant des actifs tokenisés. Ces chiffres illustrent l’ampleur de cette révolution en cours. En connectant directement ses systèmes de paiement aux blockchains publiques, JPMorgan a franchi une étape décisive. Ce progrès pose les bases d’un futur où les transactions en cryptomonnaies deviendront centrales dans les flux financiers mondiaux.