Socure, лидер в области ИИ для верификации цифровой идентичности, представила своего первого помощника на базе ИИ для глобального скрининга и мониторинга списков. Это инновационное решение улучшает процесс скрининга, повышая управление санкциями, политически значимыми лицами (PEPs) и негативными медиасоответствиями. Значительно сокращая количество ложноположительных результатов, ускоряя проверку дел и облегчая принятие решений аналитиками, система Socure предлагает беспрецедентную скорость и эффективность. Обычный процесс скрининга списков часто создает проблемы для команд по соблюдению нормативных требований из-за высокой доли ложноположительных результатов, трудоемких ручных проверок и сложных регуляций. Финансовым учреждениям и финтех-компаниям приходится сталкиваться с растущим давлением для соблюдения быстро меняющихся норм от таких организаций, как OFAC, что влечет за собой значительные штрафы за несоблюдение. Решение Socure включает уникальную, находящуюся на стадии патентования, двухступенчатую систему оценки. На первом этапе генерируется Скоринг Совпадения Имени, чтобы создать пул кандидатов, основываясь на соответствии имен спискам, что дополняется дополнительной личной информацией (PII) для лучшей оценки рисков. На втором этапе, Скоринг Корреляции Сущностей, моделируется процесс мышления аналитика для определения связи между источником и выявленным совпадением.

Этот двойной подход минимизирует ложноположительные и ложнопостоянные результаты, снижая необходимость в ручных проверках. AI Copilot улучшает операционные процессы, стандартизирует процедуры и предоставляет прозрачную документацию. Он четко формулирует критерии дисквалификации, освобождая аналитиков от необходимости составлять нарративы решений. Аналитики всё равно могут подтверждать или отменять результаты, обеспечивая ответственность и соблюдение регуляций. Ключевые функции включают: - Анализ в реальном времени: совпадения обрабатываются за две секунды. - Контекстуальное понимание: определяет различные псевдонимы и культурные нюансы для сокращения ложноположительных результатов. - Упрощение принятия решений: быстрое оценивание совпадений с возможностью добавления заметок. - Документация, готовая для проверки регулятора: безупречно создает отчеты, готовые к аудиту. Внедрение AI Copilot дало впечатляющие результаты: - Снижение ручных проверок на 78%, что позволяет аналитикам сосредоточиться на реальных рисках. - Сокращение времени проверки дел на 80%, что повышает продуктивность. - Уменьшение затрат на соблюдение норм до 60% за счет стандартизированных расследований, созданных ИИ. В практическом применении AI Copilot успешно различил случай между «Paolo Garcea» и «Isabel Paola Garcia», выявив несовпадения в критически важных атрибутах, классифицировав его как вероятное ложноположительное и, таким образом, повысив операционную эффективность. Дебра Гейстер, вице-президент по нормативным и комплаенс-решениям в Socure, подчеркнула, что AI Copilot отвечает на современные потребности в управлении рисками, увеличивая эффективность, точность и рентабельность, трансформируя ландшафт соблюдения норм. Клиент в центре внимания: Lili App Inc. , быстрорастущая финансовая платформа для бизнеса, столкнулась с трудностями из-за увеличивающихся объемов транзакций и давления со стороны регуляторов. С значительным ростом количества мировых субъектов в списках, аналитики Lili были перегружены ложноположительными результатами. Применяя решение Socure для скрининга списков, они достигли 78% снижения ручных проверок, улучшили аудит и смогли сосредоточить свое внимание на стратегическом управлении рисками, обеспечивая соблюдение норм в условиях меняющихся требований.