Finanzinstitute erforschen zunehmend die Blockchain-Technologie aufgrund ihrer Fähigkeit, Abwicklungsprozesse zu vereinfachen, Echtzeitüberweisungen zu ermöglichen und die Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWAs) wie Wertpapiere, Kredite, Anleihen und Immobilien zu unterstützen. Der Reiz der Blockchain liegt in ihrer verbesserten Effizienz, Transparenz und Automatisierungspotenzial bei Finanztransaktionen. Allerdings erfordert die Adoption durch Institute die Überwindung von Herausforderungen, die weit über eine einfache API-Integration hinausgehen. Dazu gehören die Bewältigung regulatorischer und Datenschutzfragen, das Fehlen von Standardisierung, operative Risiken im Zusammenhang mit Verwahrung und Identität sowie die Integration mit Altsystemen. Während das traditionelle Finanzwesen (TradFi) sein Interesse an tokenisierten RWAs und dezentraler Finanzierung (DeFi) vertieft, wird die Zusammenarbeit mit Drittanbietern von Blockchain-Infrastrukturen immer wichtiger, um die technischen und operativen Komplexitäten der Blockchain zu umgehen. Fünf führende Infrastrukturunternehmen treiben die institutionelle Akzeptanz voran, indem sie Blockchain zugänglich und konform für TradFi machen: **Fireblocks** Fireblocks ist ein führender Anbieter für Infrastruktur für digitale Vermögenswerte und bietet eine sichere, skalierbare Plattform zur Vereinfachung von Verwahrung, Tokenisierung, Zahlungen, Abwicklung und Handel in vielfältigen Anwendungsfällen. Die Sicherheit basiert auf einer mehrschichtigen Technologie, die Multi-Party Computation (MPC), Hardware-Isolierung und politikbasiertes Management kombiniert, um private Schlüssel zu schützen und operative Risiken gegen interne und externe Bedrohungen zu minimieren. Fireblocks ermöglicht eine sichere, konforme Verwahrung, Übertragung und Ausgabe digitaler Vermögenswerte für Vermögensverwahrer, Fintech-Unternehmen und Banken. Zudem bietet es umfangreiche Automatisierungen und Workflows, die über 1. 800 Liquiditäts-Partner und Gegenparteien verbinden und die Tokenisierung, Zahlungen sowie den Handel erleichtern. Mehr als 2. 000 Organisationen, darunter BNY Mellon, Galaxy und Revolut, vertrauen auf Fireblocks, das Transaktionen im Wert von über 10 Billionen US-Dollar auf mehr als 100 Blockchains und in 300 Millionen Wallets sichert. **Chainlink** Chainlink ist bekannt für seine Blockchain-Abstraktionsschicht, die eine universelle Anbindung an Smart Contracts durch blockchain-unabhängige dezentrale Orakel ermöglicht. Es adressiert die Herausforderungen der Datenverfügbarkeit, vertrauensminimierten Automatisierung und Interoperabilität, die für die Akzeptanz von Blockchain, DeFi und RWA-Tokenisierung entscheidend sind. Als Mittler zwischen Blockchains und TradFi-Systemen liefert Chainlink verifizierte Preise, Cross-Chain-Interoperabilität, Workflow-Automatisierung und Anbindungen an die reale Welt durch Partnerschaften mit SWIFT und Banken. Diese Infrastruktur erlaubt es Instituten, blockchain-basierte Anwendungen und Assets sicher zu testen und zu skalieren. Chainlink unterstützt Wertvolles von über 21 Billionen US-Dollar und treibt einige der einflussreichsten Institutionen bei Blockchain-Lösungen an. **Applied Blockchain** Mit zehn Jahren Erfahrung spezialisiert sich Applied Blockchain auf Unternehmensblockchains und Datenschutztechnologien und unterstützt Organisationen aus Bereichen wie Energie, Gesundheitswesen und Lieferketten, um datenschutzfokussierte Blockchain-Anwendungen zu nutzen.

Zu den angebotenen Services gehören Ideenentwicklung, Beratung, Architektur, Design, Entwicklung und laufende Unterstützung, stets mit Fokus auf konforme und skalierbare Datenschutzimplementierungen. Applied Blockchain kooperiert mit großen Finanzinstituten wie Barclays, Bank of America, Grupo Bancolombia und Shell – zuletzt half es Shell, den weltweit ersten blockchain-basierten Öl-Derivate-Handel zu realisieren. Gemeinsam mit RiskBlocks entwickelte es einen blockchain-gesteuerten Marktplatz, der den Transfer von Kapitalrisiken mit vollständiger Transparenz im gesamten Lebenszyklus erleichtert. **Consensys** Consensys ist eine führende Softwarefirma im Ethereum-Umfeld, die Infrastruktur, Werkzeuge und unternehmensgerechte Dienstleistungen anbietet, damit Institute Blockchain-Anwendungen selbstbewusst entwickeln, bereitstellen und verwalten können. Zu den Flaggschiff-Produkten gehören MetaMask Institutional und Infura, die sichere Wallet-Zugänge, skalierbare Infrastruktur und Entwickler-Tools für den Umgang mit Ethereum und anderen EVM-kompatiblen Netzwerken wie Polygon und BNB Smart Chain bereitstellen. Mit Verwahrungs- und Compliance-Lösungen, die granulare Kontrollen bieten, sowie Beratungs- und White-Label-Services unterstützt Consensys Banken und Vermögensverwalter beim Launch tokenisierter Assets, Stablecoins und digitaler Kapitalmarkt-Infrastrukturen. Dieses ganzheitliche Angebot senkt technische Barrieren und ermöglicht es Institutionen, die Vorteile der Blockchain innerhalb maßgeschneiderter frameworks zu nutzen. **Maple Finance** Maple Finance ist eine auf Blockchain basierende Plattform für Kapitalmärkte, die institutionelle Kreditvergabe durch tokenisierte, unterbesicherte Darlehen ermöglicht – ein Unterschied zu den meist over-collateralisierten DeFi-Lösungen. Sie bietet Kreditprofis die Möglichkeit, auf Chain basierende Kreditpools aufzubauen und zu verwalten, die auf strengen Kreditprüfungen und sorgfältiger Bonitätsprüfung der Kreditnehmer basieren. Dieses Modell erlaubt es Institutionen, Kapital mit erhöhter Transparenz, Effizienz und Geschwindigkeit im Vergleich zu traditionellen Kreditmärkten einzusetzen. Maple bietet ein vertrautes Risiko-Rendite-Profil, kombiniert mit verbesserten Daten-Transparenz, programmierbarer Compliance und Echtzeit-Abwicklung. Durch den Einsatz von Smart Contracts zur Automatisierung und zum Abbau von Mittelsmännern werden Kosten und Reibungsverluste reduziert, während institutionelle Standards gewahrt bleiben. Damit verbindet Maple klassische Kreditvergabe mit der DeFi-Welt und eröffnet neue Wege für Institute, blockchain-native Kreditnehmer zu bedienen. Gemeinsam sind diese Unternehmen entscheidende Treiber für Institute, die Blockchain-Technologie übernehmen wollen, und bieten die Sicherheits-, Compliance- und Betriebswerkzeuge, um das transformative Potenzial der Blockchain im Rahmen des traditionellen Finanzwesens zu erschließen.