Les institutions financières explorent de plus en plus la technologie blockchain pour sa capacité à rationaliser les processus de règlement, à permettre des transferts en temps réel et à soutenir la tokenisation d’actifs du monde réel (RWAs) tels que les valeurs mobilières, le crédit, les obligations et l’immobilier. L’attrait de la blockchain réside dans son efficacité accrue, sa transparence et son potentiel d’automatisation dans les transactions financières. Cependant, l’adoption par les institutions implique de surmonter des défis bien au-delà d’une simple intégration API. Il s’agit notamment de naviguer dans les enjeux réglementaires et de confidentialité des données, le manque de standardisation, les risques opérationnels liés à la garde et à l’identité, ainsi que l’intégration avec les systèmes hérités. Alors que la Finance Traditionnelle (TradFi) approfondit son intérêt pour la tokenisation des RWAs et la finance décentralisée (DeFi), il devient essentiel de collaborer avec des fournisseurs d’infrastructure blockchain tiers pour contourner les complexités techniques et opérationnelles de la blockchain. Cinq principales sociétés d’infrastructure favorisent l’adoption institutionnelle en rendant la blockchain accessible et conforme pour la TradFi : **Fireblocks** Fireblocks est un fournisseur d’infrastructures d’actifs numériques de premier plan, proposant une plateforme sécurisée et évolutive pour simplifier la garde, la tokenisation, les paiements, le règlement et le trading dans divers cas d’usage. Sa sécurité repose sur une technologie multicouche combinant la computation multipartite (MPC), l’isolation matérielle et la gouvernance basée sur des politiques, afin de protéger les clés privées et de réduire les risques opérationnels contre les menaces internes et externes. Fireblocks facilite une garde, des transferts et une émission d’actifs numériques sécurisés et conformes, destinés aux gestionnaires d’actifs, aux fintechs et aux banques. La plateforme offre également une automatisation étendue et des workflows connectant plus de 1 800 partenaires de liquidité et contreparties, simplifiant ainsi la tokenisation, les paiements et les lancements de trading. Avec plus de 2 000 organisations comme BNY Mellon, Galaxy et Revolut, Fireblocks sécurise plus de 10 000 milliards de dollars de transactions en actifs numériques sur 100 blockchains et 300 millions de portefeuilles. **Chainlink** Chainlink est reconnu pour sa couche d’abstraction blockchain qui permet une connectivité universelle des contrats intelligents via des oracles décentralisés indépendants de la blockchain. Il aborde les enjeux de disponibilité des données, d’automatisation minimisant la confiance, et d’interopérabilité, essentiels à l’adoption de la blockchain, de la DeFi et de la tokenisation des RWAs. En agissant comme intermédiaire entre les blockchains et les systèmes de la TradFi, Chainlink fournit des prix vérifiés, une interopérabilité inter-chaînes, l’automatisation des workflows et des intégrations en conditions réelles via des partenariats avec SWIFT et des banques. Cette infrastructure permet aux institutions de piloter et d’étendre en toute sécurité des applications et actifs basés sur la blockchain. Soutenant plus de 21 000 milliards de dollars de valeur, Chainlink alimente certains des acteurs institutionnels les plus influents en solutions blockchain. **Applied Blockchain** Fort de dix ans d’expérience, Applied Blockchain se spécialise dans la blockchain d’entreprise et les technologies de confidentialité, aidant des organisations dans des secteurs tels que l’énergie, la santé et la chaîne d’approvisionnement à exploiter des applications blockchain axées sur la confidentialité.

Ses services incluent de l’idéation, du conseil, de l’architecture, de la conception, du développement et un support continu, avec un accent sur des implémentations conformes et évolutives de la confidentialité. Applied Blockchain a collaboré avec de grandes institutions financières telles que Barclays, Bank of America, Grupo Bancolombia et Shell—aidant Shell à créer la première transaction de dérivés pétroliers basée sur la blockchain au monde. En partenariat avec RiskBlocks, elle a construit une marketplace alimentée par la blockchain pour faciliter les transferts de risques de capital avec transparence tout au long du cycle. **Consensys** Consensys est une entreprise de logiciels orientée Ethereum, fournissant infrastructure, outils et services de niveau entreprise pour que les institutions développent, déployent et gèrent des applications blockchain en toute confiance. Parmi ses offres phares figurent MetaMask Institutional et Infura, qui offrent un accès sécurisé aux portefeuilles, une infrastructure évolutive et des outils pour interagir avec Ethereum et d’autres réseaux compatibles EVM comme Polygon et BNB Smart Chain. En proposant des solutions de garde avec des contrôles granulaires et des fonctionnalités de conformité, ainsi que des services de conseil et en marque blanche, Consensys aide banques et gestionnaires d’actifs à lancer des actifs tokenisés, des stablecoins et une infrastructure de marché numérique. Ce soutien global réduit les barrières techniques et permet aux institutions de tirer parti des avantages de la blockchain dans des cadres adaptés. **Maple Finance** Maple Finance est une plateforme de marchés de capitaux basée sur la blockchain, permettant des prêts institutionnels sous-collatéralisés tokenisés—à l’inverse de la sur-collatéralisation typique de la DeFi. Elle offre aux professionnels du crédit un moyen d’originer et de gérer des pools de prêts on-chain, appuyés par une souscription stricte et une diligence rigoureuse des emprunteurs. Cette approche permet aux institutions de déployer du capital avec une meilleure transparence, efficacité et rapidité par rapport aux marchés de crédit traditionnels. Maple propose un profil risque-rendement familier, associé à une meilleure visibilité des données, une conformité programmable et un règlement en temps réel. En utilisant des contrats intelligents pour automatiser et éliminer les intermédiaires, la plateforme réduit les coûts et les frictions tout en maintenant des contrôles de niveau institutionnel. En bridant la gestion du crédit traditionnel et la DeFi, Maple ouvre de nouvelles voies pour que les institutions puissent engager des emprunteurs natifs de la blockchain. Ensemble, ces entreprises jouent un rôle clé pour permettre aux institutions financières d’adopter la blockchain, en offrant la sécurité, la conformité et les outils opérationnels nécessaires pour libérer le potentiel transformateur de la blockchain dans le cadre de la finance traditionnelle.