금융 기관들은 결제 프로세스를 간소화하고, 실시간 송금을 가능하게 하며, 증권, 신용, 채권, 부동산과 같은 실물 자산(RWA)의 토큰화 지원 능력으로 인해 점점 더 블록체인 기술을 탐구하고 있습니다. 블록체인의 매력은 금융 거래의 효율성, 투명성, 자동화 가능성 향상에 있습니다. 하지만 기관들이 이를 채택하려면 단순한 API 통합 이상의 도전 과제를 넘어야 합니다. 여기에는 규제 및 데이터 프라이버시 문제 해결, 표준화 부재, 보관 및 신원 관련 운영 위험 극복, 기존 시스템과의 통합이 포함됩니다. 전통적인 금융(TradFi)이 토큰화된 RWA와 탈중앙화 금융(DeFi)에 관심을 깊게 가지면서, 제3자 블록체인 인프라 제공 업체와의 협력은 블록체인 기술의 복잡성과 운영상의 어려움을 우회하는 데 필수적입니다. 대표적인 다섯 개 인프라 업체는 TradFi를 위한 블록체인 접목과 규제 준수의 접근성을 높이며 기관 채택을 촉진하고 있습니다: **Fireblocks** Fireblocks는 안전하고 확장 가능한 디지털 자산 인프라 제공업체로, 다양한 사용 사례에서 보관, 토큰화, 결제, 정산, 거래를 간소화하는 플랫폼을 제공합니다. 이 회사의 보안 체계는 다중 당사자 계산(MPC), 하드웨어 격리, 정책 기반 거버넌스를 결합한 다중 계층 기술에 기반하며, 이를 통해 프라이빗 키를 보호하고 내부외부 위협에 대한 운영 위험을 줄입니다. Fireblocks는 자산 운용사, 핀테크 회사, 은행을 위해 안전하고 규정을 준수하는 디지털 자산 보관, 이전, 발행을 지원하며, 1, 800개 이상의 유동성 파트너와 거래처를 연결하는 자동화와 워크플로우를 제공하여 토큰화, 결제, 거래의 시작을 간소화합니다. BNY Mellon, Galaxy, Revolut 등 2, 000개 이상의 기관이 신뢰하는 Fireblocks는 100개 블록체인과 3억 개 이상의 지갑에서 10조 달러 이상의 디지털 자산 거래를 처리하고 있습니다. **Chainlink** Chainlink는 블록체인 추상화 계층으로, 블록체인과 무관하게 스마트 계약을 연결하는 분산 오라클을 통해 보편적인 연결성을 제공합니다. 이는 데이터 가용성, 신뢰 최소화 자동화, 상호운용성 문제를 해결하며, DeFi와 RWA 토큰화의 핵심 과제입니다. 블록체인과 TradFi 시스템 간의 중개자로서 Chainlink는 검증된 가격 정보, 체인 간 상호운용성, 워크플로우 자동화, 실물 연계를 SWIFT 및 은행 파트너십을 통해 제공합니다. 이를 통해 금융 기관들은 안전하게 블록체인 기반 애플리케이션과 자산을 시범 운영하고 확장할 수 있습니다.

총 가치는 21조 달러 이상이며, 가장 영향력 있는 기관에 블록체인 솔루션을 공급하고 있습니다. **Applied Blockchain** 10년 이상의 경험을 자랑하는 Applied Blockchain은 기업용 블록체인과 프라이버시 기술에 특화되어 있으며, 에너지, 의료, 공급망 등 다양한 산업에서 프라이버시 중심 블록체인 애플리케이션 활용을 지원합니다. 서비스 범위는 아이디어 구상, 컨설팅, 아키텍처 설계, 개발, 지속적 지원까지 포괄하며, 규제 준수와 확장성 있는 프라이버시 구현에 중점을 두고 있습니다. Applied Blockchain은 Barclays, Bank of America, Grupo Bancolombia, Shell 등 주요 금융 기관과 파트너십을 맺어, Shell이 세계 최초로 블록체인 기반 석유 파생상품 거래를 선보이도록 도왔으며, RiskBlocks와 협력해 자본 위험 이전을 위한 블록체인 시장을 구축하고 전 과정의 투명성을 확보했습니다. **Consensys** Consensys는 이더리움 기반 소프트웨어 선도 업체로, 기관이 블록체인 애플리케이션을 구축, 배포, 관리하는 데 필요한 인프라, 도구, 엔터프라이즈급 서비스를 제공합니다. 대표 제품으로 MetaMask Institutional과 Infura가 있으며, 이들은 안전한 지갑 접근성, 확장 가능한 인프라, 개발자 도구를 제공하여 이더리움 및 Polygon, BNB Smart Chain 등 EVM 호환 네트워크와의 상호작용을 지원합니다. 세분화된 제어와 규정 준수 기능을 갖춘 예탁 솔루션과 더불어 컨설팅, 화이트라벨 서비스를 제공하여 은행과 자산운용사가 토큰화 자산, 스테이블코인, 디지털 자본시장 인프라를 출시하는 것을 돕습니다. 이러한 포괄적 지원은 기술적 장애를 낮추고, 기관이 블록체인 기술의 이점을 틀 내에서 활용할 수 있게 합니다. **Maple Finance** Maple Finance는 토큰화된, 과 collateralized가 아닌 대출을 통한 기관 대출을 가능하게 하는 블록체인 기반 자본시장 플랫폼입니다. 이는 전형적인 DeFi의 과잉 담보 방식과 달리, 엄격한 심사와 신중한 차입자 검증을 거친 온체인 대출 풀을 만들어 금융 전문가들이 자본을 배치할 수 있도록 합니다. 이를 통해 기관은 전통 신용 시장보다 더 투명성, 효율성, 신속성을 갖춘 자본 배치가 가능하며, 위험과 수익 프로필이 익숙하면서도, 데이터 투명성, 프로그래머블 규정 준수, 실시간 정산 기능도 갖추고 있습니다. 스마트 계약을 통해 중개자를 배제하여 비용과 마찰을 줄이고, 기관 수준의 제어도 유지합니다. 전통적 신용 할당과 DeFi를 잇는 이 플랫폼은 기관들이 블록체인 네이티브 차입자와 협력하는 새로운 길을 열어줍니다. 이들 기업은 금융 기관들이 블록체인 기술을 도입하는 데 핵심적인 역할을 하며, 블록체인 기술의 혁신적 잠재력을 전통 금융 체계 내에서 실현하기 위해 필요한 보안성, 규제 준수, 운영 도구를 제공합니다.